В сентябре 2025 года в Лондоне в Южно-Уолкском уголовном суде начнется рассмотрение крупного дела о отмывании денег, в котором фигурируют 60 000 Биткойнов, что вызвало широкий общественный интерес. Главный обвиняемый Цянь Чжимен будет предстал перед судом 29 сентября. Это не только важное событие в истории незаконного сбора средств в Китае, сумма которого составляет 43 миллиарда юаней и затрагивает 130 000 жертв, но и крупнейшее дело о отмывании криптоактивов в истории британского правосудия. Это дело рассматривается как важное испытание для регулирования и управления транснациональными финансовыми преступлениями в эпоху цифровых денег.

Дело подчеркивает разрушительное влияние сочетания транснациональной преступности и криптоактивов. Согласно обвинениям, Чянь Чжими, в период с 2014 по 2017 год, через компанию Tianjin Lantian Ge Rui Electronic Technology Co., Ltd. под предлогом инвестиционных финансовых продуктов занимался незаконным сбором средств, а затем использовал Биткойн для транснационального отмывания денег. Такой масштаб вовлечения Биткойна не только демонстрирует инструментальность криптоактивов в незаконном перемещении средств, но и выявляет анонимность и транснациональную ликвидность как вызов для традиционной финансовой системы регулирования.

С точки зрения преступных методов, законные деньги, полученные от незаконного сбора средств, после конвертации в Биткойн, использующие транснациональные и децентрализованные характеристики шифрованной сети, значительно увеличивают сложность отслеживания средств. Это и есть основная причина привлекательности криптоактивов для преступников: в отличие от традиционной финансовой системы, где можно отслеживать движения средств через банковские счета и платежные системы, хотя цепочные транзакции криптоактивов можно проверить, связывание адресов с реальной личностью (т.е. 'деанонимизация') требует дополнительных механизмов идентификации клиентов (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML). Если эти механизмы отсутствуют или неэффективны, возврат активов столкнется с огромными трудностями.

Дело не только выявило новую роль цифровых денег в транснациональных финансовых преступлениях, но и прозвучало как сигнал тревоги для мировых регулирующих органов. Как эффективно предотвращать использование криптоактивов в незаконной деятельности, защищая при этом финансовые инновации, стало срочной задачей для регулирующих органов разных стран. В будущем ключевыми факторами в борьбе с такими преступлениями станут укрепление международного сотрудничества, совершенствование регулирования платформ для торговли криптоактивами и повышение технологий доказательства на блокчейне.