Только что немного покопался в сбалансированных взаимных фондах и честно нашел несколько достойных внимания. Так что я пытался понять, какие лучшие сбалансированные фонды действительно имеют смысл для снижения риска без полного уничтожения доходности, и, похоже, есть хорошие варианты.

Три, которые постоянно всплывали — это George Putnam Balanced Fund, Calvert Balanced и Dodge & Cox Balanced Fund. Все три, по слухам, имеют хорошие рейтинги, и идея в том, что вы получаете и акции, и облигации в одном фонде вместо того, чтобы управлять двумя отдельными. Вещь с волатильностью действительно существует — менеджеры могут переключаться между акциями и фиксированным доходом в зависимости от ситуации на рынке, что довольно умно.

George Putnam показывает около 7,3% годовых за три года. Они сильно инвестируют в крупные внутренние компании и, по слухам, у них когда-то было значительное количество акций Microsoft. Calvert Balanced похож — 7,1% доходности, смесь акций и облигаций, коэффициент расходов около 0,92%. А Dodge & Cox показывает 6,8% доходности и тоже занимается диверсифицированной смесью акций и долговых инструментов. Иногда они даже вкладываются в иностранные ценные бумаги.

Понимаю, почему эти фонды называют лучшими сбалансированными для управления рисками. Ты не ставишь всё на акции или облигации, поэтому, когда одна сторона падает, другая смягчает удар. Насколько эти конкретные фонды подходят — зависит от вашей ситуации, конечно, но если ищешь способ хеджировать риски, не скучая полностью на доходности, эта категория кажется достойной для изучения.