stablecoin eyewash "Xin Kang Jia" Çin'i şok etti, 2 milyon mağdur 13 milyar yuan kaybetti

Bir çılgın "veda mektubu" internette yayıldı ve 2 milyon "Xin Kang Jia" mağdurunun öfkesini ve umutsuzluğunu tetikledi. Stabilcoin bayrağı altında yapılan bu göz boyama, "ana para garantili yüksek faiz" vaadiyle, büyük miktarda üçüncü ve dördüncü kademe şehirlerdeki orta yaşlı ve yaşlı bireyleri ve esnafı çekti ve sonunda büyük mali kayıplara yol açtı.

Platform çökmeden 48 saat önce, yaklaşık 1.8 milyar USDT 12 parti halinde 3 yeni oluşturulan kripto cüzdan adresine transfer edildi. Şu anda, platformdan para çekilememekte ve ana şüpheli Huang Xin yurtdışına kaçmıştır.

Boş Şirketten Büyük Ölçekli Piramit Şemasına

2021 Mart ayında, Huang Xin ve diğer üç kişi isim kombinasyonu ile bir büyük veri hizmetleri şirketi kurdular, başlangıçta kayıtlı sermaye 30 milyon yuan idi. Ancak, bu şirket aslında bir cephanelik olup, gerçek sermaye ve sosyal güvenlik çalışanı bulunmamaktadır.

2023 Mayıs'ında, şirket "Çin Petrolü" platform adıyla faaliyet göstermeye başladı ve daha sonra "DGCX Xin Kang Jia Veri" olarak yeniden adlandırıldı. Platform, tanınmış bir borsa ile Çin resmi şubesi olduğunu iddia ediyor ve Orta Doğu sermayesi ile büyük bir petrol şirketiyle stratejik işbirliği yaptığını duyuruyor, günlük %2'lik yüksek getiriler vaat ediyor.

Platform, işlemler için uygulama kullanıyor, kullanıcılar "öğretmen" rehberliğinde simülasyon ticareti yaparak piyasa eğilimlerini tahmin ediyor. Ancak, arka planda veriler serbestçe manipüle edilebiliyor. Platform, kullanıcıların USDT ile para yatırmalarını ve çekmelerini talep ediyor, tüm iç işlemler de USDT cinsinden fiyatlandırılıyor.

"Xin Kang Jia" ayrıca askeri benzeri bir piramit sistemi kurdu ve ülkeyi dört büyük "savaş bölgesi"ne ayırdı, tanıtım personeli rütbe ile terfi ediyor. En büyük Yunnan ekibi 150.000 üye ile, Jiangxi'de 100.000 üye ile büyük bir piramit ağı oluşturdu.

2024 Ekim ayında yerel hükümetler bu platformun yasal yeterliliği olmadığını belirten risk uyarıları yayımlamış olmasına rağmen, çoğu kullanıcı hâlâ yüksek kâr hayalleriyle meşguldür. Mayıs 2025'te platform para çekme işlemlerini kısıtlamaya başlamış, Haziran ayı sonunda ise para çekme kanallarını tamamen kapatmıştır; bu durum milyonlarca yatırımcının fonlarının dondurulmasına yol açmıştır.

Şu anda, birçok yerel polis soruşturmaya katıldı, 37 ekip lideri tutuklandı, davayla ilgili 1.2 milyar yuanın üzerinde fon donduruldu.

Suçlunun Sahte Kimliği ve Kaçışı

"Xinkangjia"nın arkasındaki beyin Huang Xin, kendisini Wall Street finans doktoru ve bir petrol şirketinin üst düzey yöneticisi olarak tanımlamış, piyasa hareketlerini doğru bir şekilde tahmin edebileceğini iddia etmiştir. Ancak, platformda kullanılan "Huang Xin" fotoğrafı aslında başkasının görüntüsünü izinsiz kullanmakta olup, gerçek kimliği bir Hong Kong blogger'ıdır.

Söylentilere göre, Huang Xin daha önce 2018'de büyük ölçekli yasadışı bir piramit şeması olarak sınıflandırılan "Yun Lian Hui" dahil olmak üzere diğer çok seviyeli pazarlama projelerine katılmıştır ve bu projedeki toplam tutar 330 milyar yuanı aşmaktadır.

2024 Ekim'inde, Huang Xin yatırım yoluyla küçük bir ülkenin pasaportunu aldı ve 160'tan fazla ülke ve bölgede vizesiz seyahat hakkına sahip oldu. Şu anda yurtdışına kaçtı, nerede olduğu bilinmiyor.

Yeni Finansal Dolandırıcılıklara Dikkat Edin

"Xin Kang Jia" davası, "Ponzi şeması + MLM + sınır ötesi kara para aklama"nın tipik bir kombinasyonudur, ancak yeniliği USDT'yi finansman kanalı olarak kapsamlı bir şekilde kullanmasıdır; bu durum dolandırıcılığın gizliliğini ve fon transfer verimliliğini büyük ölçüde artırmaktadır.

Son dönemde, birçok yerel hükümet stabilcoin düzenlemesi konusuna dikkat etmeye başladı ve dünya genelinde stabilcoin düzenlemesi de hız kazanıyor. Ancak, bu dalgadan yararlanarak çeşitli yeni tür eyewashlar da sürekli olarak ortaya çıkıyor.

Dolandırıcılık yöntemleri sürekli olarak değişse de, açgözlülük ve körü körüne güven hala en kolay sömürülen zayıflıklardır. Yatırımcıların dikkatli olmaları ve yüksek getiri taahhütlerine temkinli yaklaşmaları gerekmektedir.