Yaşamsal Para paketleme altındaki yüksek faiz eyewash: adım adım yatırımcıları suç ortağı haline getiriyor

Son günlerde, "Xinkangjia" adlı bir yatırım ve tasarruf platformu sosyal medyada büyük bir tartışma başlattı. Söylentilere göre, bu platform yaklaşık 2 milyon yatırımcıyı kendine çekti ve toplamda 13 milyar Yuan tutarında bir miktar söz konusu. Platformun ödemeleri gerçekleştirememesi sonrasında, şirketin kurucusunun ülkeden ayrıldığına dair haberler çıktı.

Operasyon modeli açısından, Xin Kang Jia, Yaşamsal Para yatırımı bayrağı altında yüksek getiri vaatleriyle tüketicileri çekmektedir. Platform, günlük %1 kazanç oranı taahhüt etmekte ve yüksek ödüller sunarak alt kadrolarını geliştirmekte, alt kadro üye sayısına göre paylaşım oranları belirlemektedir. Platformun artık ödeme yapamadığı durumlarda bile kullanıcılar katılmaya devam etmektedir. Bu yeni olmayan eyewash'ın arkasında, bazı tüketicilerin sözde "aptal oyununa" katılmak için risk almaya istekli olduğu gerçeği yatmaktadır.

Yüksek Getiri Cazibesi ve İkincil "Biçme"

Birçok yatırımcı, Xin Kang Jia'nın platform aracılığıyla yurtdışında altın ve petrol yatırımına katılmanın, günlük %1'lik bir getiri sağlayacağını iddia ettiğini bildirdi, ancak yatırılan fonlar bir ay içinde çekilemiyor. Yüksek getirilerin yanı sıra, yeni yatırımcıları önererek ve pozisyonları artırarak, yatırımcıların kısa sürede geri dönüş sağlaması ve hatta katbekat kazanç elde etmesi mümkün.

Ancak, 25 Haziran'dan sonra, platformda para çekme sorunu ortaya çıktı. Platform yetkilileri, "Şirketin düzenleyici kurumlar tarafından vergi kaçakçılığı yaptığı tespit edildi, hesap fonları tamamen donduruldu" iddiasında bulundu. Kullanıcıların para çekebilmesi için, pozisyon tutarının %10'unu "vergi" olarak ödemesi gerekiyor ve hala fonları platforma USDT yatırarak aktarmaları gerekiyor. Bu uygulama, platformun yatırımcılara karşı yaptığı son "hasat" olarak değerlendiriliyor.

Birçok Bölge Polisi Risk Uyarısı

Ödenemeyen haberlerin yayılmasıyla birlikte, birçok yatırımcı polisten yardım istemeye başladı. 7 Temmuz'da Hunan Taojiang Kamu Güvenliği Bürosu bir risk uyarısı yayınladı ve "Xinkangjia" platformunun Dubai Altın ve Emtia Borsası'nın (DGCX) adını kötüye kullanarak fon topladığını, yetki ve ilgili nitelik olmadan, kendilerini DGCX borsasının Çin şubesi olarak sahte bir şekilde tanıttığını belirtti. Bu davranış, yatırım dolandırıcılığı suçlamasıyla karşı karşıya kalmıştır.

Aslında, 2024 Ekim ayından itibaren, Sichuan, Guangdong, Jiangxi, Hunan gibi birçok yerdeki düzenleyici kurumlar, Xinkangjia hakkında risk uyarısında bulundu ve hepsi onun piramit yapısı aracılığıyla bir eyewash gerçekleştirdiğini belirtti.

İşletme faaliyeti çoktan iptal edildi

Araştırmalar, Xin Kang Jia'nın "doğrudan yönlendirme ödülleri", "takım komisyonları" gibi yöntemlerle alt kademe geliştirdiğini ve bunun yatırımcıları çekmenin ana yöntemi olduğunu göstermektedir. Platform, "dört savaş bölgesi"ne göre coğrafi olarak bölümlendirilmekte, offline olarak üye geliştirilmekte, belirli aralıklarla toplantılar düzenlenmekte ve WeChat grupları aracılığıyla tanıtım yapılmaktadır. Ekip sayısına göre seviye ve paylaşım oranı belirlenmekte, toplamda 9 seviye bulunmaktadır.

Ancak, Xin Kang Jia'nın işletme temeli olan Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd. çoktan işletme anormalleri listesine birkaç kez dahil edilmiştir ve 18 Mayıs 2025 tarihinde "karar ile fesih" nedeniyle kayıt makamına kayıt iptali başvurusu yapmıştır.

Bilerek Suç İşleme veya Sorumluluk Alma

Dikkat çekici bir şekilde, Xin Kang Jia'nın duraklamasından sonra bazı kullanıcılar "fon döngüsünü nasıl yönetiriz" hakkında tartışmaya devam ediyorlar ve hatta ilgili olayların yorum bölümünde yeni fon döngüsü bilgileri paylaşarak yeni kullanıcıları katılmaya davet edenler var.

Hukuk uzmanları, bu tür eyewash'larda, bir kısmı grubun platformun uyumsuz olduğunu, hatta dolandırıcılık iddialarıyla karşı karşıya olduğunu bildiği halde, yine de "insan çekme" ve "komisyon kazanma" gibi etkinliklere aktif olarak katıldığını ve büyük ihtimalle "mağdurlar"dan "suç ortağı" haline gelebileceğini belirtiyor. "Ana kadro"nun bir parçası olmasa bile, aktif katılım sağlanır ve belirli bir ölçeğe ulaşılırsa, "müşterek suç" oluşturabilir.

Uzmanlar, yatırımcıların herhangi bir yatırım etkinliğine katılmadan önce, fonların yönünü, yatırım amacını, denetleyici kuruluşu ve sorumluluk paylaşımını net bir şekilde belirlemeleri gerektiğini önermektedir. Uygunluğu belirsiz olan "yatırım fırsatlarına" asla "erken gir, erken kazan" gibi sözlere körü körüne inanmamalıdır.