Risk Yönetimi: Dijital Para Trade platformlarının hayatta kalma kuralları

Risk kelimesi İtalyanca "RISQUE" kelimesinden türetilmiştir ve başlangıçta doğadaki nesnel tehlikeleri ifade etmiştir. Modern toplumda risk, daha çok bir seçim olarak, kaderden ziyade, özgürlük derecemize bağlı olarak ortaya çıkmaktadır.

Finans tarihçisi Peter Burns, eserinde ekonomik döngülerin iniş çıkışlarının her zaman insanların hazırlıksız olduğu bir anda gerçekleştiğini belirtmektedir. Finansın temel unsurlarından biri olarak risk yönetimi, dijital para trade platformları için özellikle önemlidir. Bu platformlar, varlık saklama, işlem eşleştirme, likidite sağlama gibi çeşitli işlevleri bir araya getirerek süper finans merkezi olarak kabul edilmektedir.

Sektördeki birçok risk yönetimi sorumlusunun ortak görüşü, blockchain endüstrisinde belirgin bir risk yönetimi eksikliği sorunu olduğudur. Bu, borsa hırsızlığı gibi sektör trajedilerinin meydana gelmesine yol açmıştır. Risk yönetimini nasıl iyi bir şekilde yapacağımız, tüm sektörün sürekli olarak dikkat etmesi gereken önemli bir konu haline gelmiştir.

Riskin Çok Yönlülüğü

Dijital Para piyasası çeşitli risklerle karşı karşıyadır, bunlar arasında politikaların getirdiği sistematik risk en büyük etkiye sahip ve en zor savunulan olandır. Düzenleyici politikaların değişimi, tüm piyasanın dalgalanmasını doğrudan etkiler.

Piyasa katılımcılarının kontrol edebildiği sistematik olmayan riskler, teknik risk, işletme riski, likidite riski, güven riski ve ahlaki risk gibi riskleri içerir. Risk yönetimi departmanı borsada önemli bir konumda yer alır, sürekli olarak çeşitli risk göstergelerini izlemeli ve şirketin tüm departmanlarıyla yakın iletişimde olmalıdır.

Ancak, hızlı gelişim aşamasında, risk yönetimi gelişim hızını kısıtlayabilir. Şu anda, birçok küçük ve orta ölçekli dijital para trade platformunun risk yönetimi bilinci hala yetersizdir; fiziksel, sistem ve yönetim düzeylerinde belirgin eksiklikler mevcuttur.

Varlık Güvenliği: Risk Yönetiminin Temel Hedefi

2019'da, dijital para platformlarının çalınan varlıklarının toplam değeri 283 milyon dolara ulaştı. Bu zorlukla başa çıkmak için birçok ticaret platformu sıkı önlemler aldı:

1. Sıkı bir mali denetim ve gerçek zamanlı izleme alarm sistemi kurun
2. Soğuk ve sıcak cüzdanların ayrılması ve donanım cüzdanları gibi yöntemlerin kullanılması
3. Kullanıcılar için ön ödeme mekanizması ve koruma fonu oluşturmak
4. Gerçek zamanlı ve toplu mutabakata önem verin, blok zinciri adreslerini takip edin.
5. Kullanıcı varlık risklerini analiz etmek için profesyonel müşteri hizmetleri ve risk kontrol uzmanı atama

Teknik kapasitesi yetersiz olan KOBİ'ler için üçüncü taraf yönetim hizmetlerinin getirilmesi veya ilgili sigortaların satın alınması düşünülebilir. Ayrıca, platform mümkün olduğunca açık ve şeffaf olmayı seçebilir, meslektaşları denetim için davet edebilir, böylece müşteri varlıklarının kötüye kullanılma riskini azaltabilir.

Uyum Risk Yönetimi: Belirsizliği Ortadan Kaldırmak

Birçok belirsizlikle karşı karşıya kalındığında, düzenlemeleri proaktif bir şekilde benimsemek ve yasalara uygun bir şekilde faaliyet göstermek, politika ve hukuki riskleri azaltmanın gerekli koşuludur. Birçok önde gelen Dijital Para platformu, öncesinde, sırasında ve sonrasında uyum ve risk yönetim sistemleri kurmuştur:

• Standartlaştırılmış KYC/AML kara para aklama sistemi kurmak
• İlgili ülkeler ve bölgelerin finansal lisanslarını almak
• Birden fazla uyumlu şirket ve danışmanlık firması ile işbirliği yapma
• Özel bir uyum departmanı ve hukuki iç kontrol departmanı kurmak

Teknik Risk Yönetimi: Platform Güvenliğinin Koruyucusu

Teknik güvenlik sorunları, ticaret platformlarının en yaygın risk kontrol sorunlarıdır. Bu nedenle, büyük platformlar çoklu önlemler almıştır:

1. Piyasa riskinin nicel izlenmesi ve otomatik strateji hedgelemesi sağlamak
2. Ağ güvenliği, uyum sistemi, gizli veri koruma mekanizması oluşturmak
3. Blok zinciri endüstrisine dayalı büyük veri risk kontrol güvenlik sistemi tanıtıldı
4. Gerçek zamanlı veri hesaplama ve çevrimiçi makine öğrenimi modeli oluşturma

İç Kontrol: Göz Ardı Edilemeyecek Önemli Bir Aşama

İç güvenlik sorunları genellikle dış güvenlikten daha önemlidir. Çoğu platform iç kontrol konusunda aşağıdaki önlemleri almıştır:

• Süreçlerin düzenlenmesi, sorumluluk dağılımı ve yetki yönetiminin belirlenmesi
• Yetki ve bilgi yönetiminin en az düzeyde uygulanması
• Risk kontrol komitesi sistemi ve güvenlik olayı işleme çerçevesi oluşturmak
• Çalışanlara düzensiz risk yönetimi eğitimi ve "oltalama uygulamaları"
• "Sıfır Güven Modeli"ni uygulamak, her adım işlemini doğrulamak.

Geleneksel Finans Deneyimlerinden Yararlanma

Dijital Para piyasasının risk kontrol gereksinimleri geleneksel finansal sistemden daha yüksek olabilir. Sektör uzmanları öneriyor:

1. Zincir üzerindeki bilgilerin etkili bir şekilde çıkarılması ve risk kontrolü karar verme göstergelerine dönüştürülmesi
2. İşlem ve varlık ayrımını sağlamak, farklı tarafların uzlaşma, likidasyon ve saklama işlemlerinden sorumlu olmasını sağlamak.
3. Güvenlik ekibinin sayısını ve bütçe yatırımlarını artırmak
4. Risk yönetimini fırsat maliyeti olarak gör, uzun vadeli çıkarları değerlendir.

Sektörün gelişimi ile birlikte, dijital para trade platformlarının risk kontrol sistemini daha da geliştirmesi, yüksek seviyede risk kontrol yeteneklerini çekmesi ve daha ileri bir risk kontrol mekanizması oluşturması gerekiyor. Bu, uzun vadeli ve istikrarlı bir gelişimi sağlamak için gereklidir.