Yürekten Yakan: Kripto piyasasında 1.7 milyon dolar kaybetmenin acı dersi

Bu videoda, kripto para ticareti kariyerimde yaptığım beş büyük hatayı dürüstçe paylaşacağım ve bunlardan edindiğim değerli deneyimleri aktaracağım. Paylaşımlarım sayesinde benzer sorunlardan kaçınabilir, daha başarılı bir kripto para tüccarı veya yatırımcısı olabilirsin.

Piyasa risk sinyallerini göz ardı etme

En büyük kaybım olan Luna ile başlamalıyım. Bu deneyim, "pozisyon önyargısı" adlı yatırım psikolojisi sorununu derinlemesine anlamama yardımcı oldu. "Pozisyon önyargısı" dediğimizde, belirli bir varlıkta büyük bir pozisyona sahip olduğunuzda ve fiyatının sürekli arttığını gördüğünüzde, varlığın temelinin iyileştiğine dair öznel bir inanç oluşturmanın ne kadar kolay olduğu kastedilmektedir. Ancak, bu inanç genellikle nesnel temel analizlere dayanmaktan çok, fiyat artışının yarattığı yanılsamadan kaynaklanmaktadır.

Bu tür bir pozisyon önyargısı, bana birçok potansiyel uyarı sinyalini göz ardı ettirdi ve bu sinyaller aslında Luna'nın temellerinin yavaş yavaş başarısız olduğunu gösteriyordu. O zaman, UST gibi algoritmik stablecoinlerin değerli olduğunu fark etmiştim ama maalesef bu, ayrılma riski de getirdi.

O zaman Luna konusunda iyimserdim ve büyük miktarda Luna ve UST tutuyordum, ancak onların "kopma" riski taşıdığını da biliyordum. Ancak bu riskin gerçek olasılığını küçümseyerek, onu çok düşük bir olasılık olayı olarak gördüm ve bu nedenle hiçbir önlem almadım ya da zamanında harekete geçmedim.

UST'nin fiyatı 96 cent'e düştüğünde, piyasa belirgin bir kriz belirtisi göstermeye başlamıştı. Riskten kaçınmak için hemen en az %50 pozisyonumu azaltmam gerekiyordu. Ancak "pozisyon yanlılığı" etkisi nedeniyle bu uyarı sinyallerini görmezden gelmeyi seçtim; bu psikolojik yanılgı sonunda bana acı bir bedel ödettirdi. Hepimiz sonrasında ne olduğunu biliyoruz. UST değer kaybetmeye başladığında, Luna ve UST'nin değeri nihayetinde sıfıra düştü.

2021 yılındaki bu büyük kayıp, yatırım portföyüm üzerinde ciddi bir etki yarattı, ancak aynı zamanda yatırım kariyerimde önemli bir dönüm noktası oldu. Aslında, 2021'in başlarında Bitcoin yatırımlarımla büyük kazançlar elde ettim. 2019 yılında 5000 dolara bir adet Bitcoin aldım, ardından bu yatırımı 500.000 dolara çıkardım ve boğa piyasasında bu servet bir milyondan fazla arttı. Ancak, 2022'de piyasanın sert dalgalanmaları nedeniyle, varlıklarım bir milyondan birkaç on bin dolara düştü. Hayatı değiştiren bu servetten büyük bir kayba uğramak, acı verici bir deneyimdi; bu psikolojik düşüşü tarif etmek zor.

Piyasanın ağır darbelerini yaşamadan gerçekten iyi bir yatırımcı olmanın mümkün olduğuna inanmıyorum. Eğer benzer kayıplar yaşıyorsanız, şu anda olumlu bir taraf göremiyor olsanız bile, bu deneyimlerin sizi daha güçlü ve daha akıllı hale getireceğini unutmayın.

Belirgin bir zarar durdurma stratejisinin eksikliği

İkinci hatam, net bir zararı durdurma stratejisine sahip olmamamdır. Bunun birçok yatırımcı için yaygın bir sorun olduğunu düşünüyorum, özellikle de alternatif piyasanın oldukça dalgalı olduğu durumlarda.

Beni Beam ile örnekleyelim. Bu dönemde, Beam'de büyük bir pozisyona sahiptim, ama ne yazık ki, onun için etkili bir zarar durdurma stratejisi belirlemedim. Bu sabah, portföyümü kontrol ettiğimde, Beam'in değerinin birkaç sente düştüğünü gördüm, oysa bu, piyasadaki en büyük yatırımlarımdan biriydi.

Geriye dönüp baktığımda Beam'in fiyat hareketinin çoktan uyarı sinyalleri verdiğini fark ettim. İlk yüksek noktadan sonra, fiyat daha düşük yükseklikler ve düşük noktalar serisine girmeye başladı, momentum belirgin bir şekilde durakladı. Teknik olarak, o zaman fiyat hala hareketli ortalamanın üzerindeydi, ancak ilk kez düştüğünde bu benim yüksek derecede dikkatimi çekmeliydi, ancak bu sinyali göz ardı etmeyi seçtim, fiyatın daha da düştüğü ana kadar. Günlük grafikten bakıldığında, harekete geçmek için birkaç gün veya hatta birkaç haftam vardı, ama zamanında zarar durdurma emri vermedim.

Uzun vadeli tutulan kripto paralar için genellikle %100 stop-loss belirlemiyorum, bunun yerine kripto paranın temel verilerine ve yatırım süreme göre stop-loss oranını ayarlıyorum. Örneğin, kısa vadeli işlemler için sıkı bir stop-loss belirliyorum, ancak uzun vadeli tutma durumunda %50'ye kadar geri çekilmeye izin verebilirim. Ancak Beam örneğinde, en azından pozisyonun yarısını azaltmalıyım, çünkü geri dönüşü kaçırmış olsam bile fiyat hareketleri iyileştiğinde tekrar girebilirim.

Bu nedenle, ister kısa vadeli ister uzun vadeli ticaret olsun, zarar durdurma belirlemek son derece önemlidir. Haftalık veya aylık gibi yüksek zaman dilimlerini ( kullanarak ana destek ve direnç seviyelerini belirleyebilir ve bunu zarar durdurma referansı olarak alabilirsiniz. Örneğin, şu anda Solana'nın ana destek seviyesi 175 dolarda ve fiyat bu seviyenin altına düşerse endişelenmeye başlayacağım. Benzer şekilde, Bitcoin'in ana desteği 75K civarında olabilir. Bu seviyelerin mutlaka test edilmesi gerekmese de, önceden zarar durdurma belirlemek, piyasada önemli değişiklikler olduğunda zamanında harekete geçmemize yardımcı olabilir.

Durdurma stratejisini daha iyi uygulamak için, hareketli ortalamalar, göreceli güç endeksi ) RSI ( gibi çeşitli teknik göstergeleri bir araya getirmenizi öneririm, böylece stratejinin doğruluğunu artırabilirsiniz. Yüksek zaman dilimindeki göstergeler tetiklendiğinde, fiyat hareketinin daha fazla analizi için günlük veya saatlik ) gibi düşük zaman dilimlerine geçebilirsiniz, böylece durdurma uygulayıp uygulamama kararını verebilirsiniz.

Ayrıca, TradingView'de fiyat alarmı ayarlamak için pratik bir ipucu daha paylaşmak istiyorum. Basitçe hareketli ortalamaya veya kritik destek seviyesine sağ tıklayarak alarm ekleyebilir, fiyat kritik seviyelere ulaştığında bildirim alarak zamanında harekete geçebilirsiniz. Böylece, uzun süre piyasadan uzak kaldığınızda varlıkların büyük ölçüde düştüğünü fark etmeyeceksiniz.

Son olarak, herkesi hatırlatmak isterim ki, stop-loss stratejileri yalnızca teknik değil, aynı zamanda temel de olabilir. Örneğin, Luna'nın çöküşü, temel bozulmanın tipik bir örneğidir. Piyasa risk iştahından risk aversion'a geçerken, temel değişiklikler de stop-loss için bir dayanak haline gelebilir. Bu nedenle, ister teknik sinyaller ister temel değişiklikler olsun, dikkatli olmamız ve yatırım stratejimizi zamanında ayarlamamız gerekiyor.

Bu, stop-loss stratejisi üzerinde biraz daha iyi yaptığım bir örnek; MODE'yi örnek olarak alayım. Başlangıçta, işlemlerim çok başarılıydı. Discord topluluğunda 0.014 dolardan satın aldım, ardından 0.06 dolara yükseldi.

O dönemde fiyat hareketi belirgin bir yükseliş trendi gösteriyordu. Teknik açıdan bakıldığında, bu trend sürdüğü sürece piyasa durumu olumlu olacaktı. Ancak, trend kırıldığında durum değişti. Fiyat trend çizgisinin ve hareketli ortalamanın altına düştüğünde, bu iki sinyal piyasa ivmesinin değiştiğini gösteriyordu. Bu sinyaller dikkatimi çekmeliydi, ama o zaman çok iyimserdim ve bunun sadece sahte bir kırılma olabileceğini düşündüğüm için hemen harekete geçmedim.

Ancak, önümüzdeki günlerde fiyat hareketleri daha da kötüleşti. Piyasada bir dizi geri çekilme yaşandı, fiyat kritik destek ve direnç seviyelerini yeniden aşamadı. Ardından, fiyatın toparlanma çabası başarısız oldu ve nihayetinde önceki düşük seviyenin altına düştü. Tüm süreç boyunca, piyasa aslında 6'ya kadar zararı durdurma sinyali verdi. Bu sinyaller, trend çizgilerinin kırılması, destek seviyelerinin kaybedilmesi ve yapının tamamen bozulmasını içeriyordu.

Burada adım adım zarar durdurma yöntemini benimsedim. Örneğin, fiyat ilk kez trend çizgisini aştığında pozisyonumun %10'unu azalttım; destek seviyesinin kırılmasında tekrar %10 daha azalttım; fiyat yapısı tamamen çöktüğünde pozisyonumu daha da azalttım. Bu adım adım zarar durdurma stratejisi, piyasa düştüğünde riski aşamalı olarak azaltmama olanak tanıdı, tek seferde tüm pozisyonu kapatmak yerine. Bu yöntem, piyasa bir geri dönüş yaptığında bile kısmi pozisyonumu korumama ve trend geri döndüğünde yeniden girmeme olanak tanımasının faydasını sağlıyor.

Elbette, tüm kripto para birimleri teknik analizdeki destek ve direnç seviyelerine saygı göstermeyecek. Bazı durumlarda, piyasa bu kritik seviyeleri doğrudan geçebilir ve zamanında tepki vermenizi engelleyebilir. Ancak çoğu durumda, piyasa belirgin bir trend değişimi sinyali verdiğinde, önceden belirlenmiş bir plana göre hareket etmek her zaman akıllıca olur.

Uzun vadeli temel verilere dayalı yatırım yapan ve zararı durdurma noktası belirlemeyen kişilere karşı değilim. Eğer planınız bir varlığı uzun süre tutmak ve onun sıfıra inme riskini kabul etmekse, bu da bir stratejidir. Ancak burada önemli olan, bu seçimin sonuçlarını net bir şekilde anlamanızdır. Eğer zararı durdurma noktası belirlememeye karar verirseniz, tüm yatırımınızı kaybetme olasılığına karşı psikolojik olarak hazırlıklı olmalısınız.

Benim de benzer deneyimlerim var, örneğin bazı Meme'lere yatırım yaptım. O zamanlar, planım "ya sıfırlanacak, ya da fırlayacak" idi. Sonunda bu coinler sıfırlandı, ancak önceden net bir planım olduğu için sonucu sakin bir şekilde kabul edebildim.

Herhangi bir strateji benimsenirse benimsensin, en önemli şey net bir plana sahip olmaktır. Bu plan "Tüm kayıpları üstlenmeye hazırım" bile olsa, tamamen plansız olmaktan çok daha iyidir. Plansız yatırımlar genellikle duygusal kararlara yol açar ve bu, yatırımda en tehlikeli davranışlardan biridir.

Zamanında kar elde edilemedi

Üçüncü hata, zamanında kâr alımını gerçekleştirememektir, bu muhtemelen yıllar içinde yaptığım en büyük hatadır.

Farklı kripto para birimlerine göre farklı fiyat hedefleri olacaktır. Genel olarak, eğer bir kripto para biriminde para kazanıyorsam, fiyat sürekli yükselirken kar elde etmeye çalışırım. Ancak, bu döngüde kurallarımı birkaç kez ihlal ettim ve bunun bedelini ödedim.

İki örnek var. Birincisi, geçen yılın Kasım'dan Aralık'a kadar, programda sürekli olarak, eğer kazandıysanız, karınızı almanız gerektiğini duyurdum. Ama aslında bunu kendim yapmadım, o zamanlar piyasadaki iyimser havaya biraz fazla kapıldım. Açıkça, bu süre zarfında piyasa çok hareketliydi, Kasım'dan Aralık'a kadar olan dönem çok iyiydi, herkes altcoin sezonundan heyecan duyuyordu, birçok Meme de fırladı. Ve şımarıklık, şifreleme piyasasında ölümcül bir şeydir, bu yüzden olan bitene hemen müdahale etmelisiniz.

Pazar düştüğünde, harekete geçmeniz gerekir; zararı durdurma veya pozisyon azaltma yapabilir, hatta alım yapmayı seçebilirsiniz. Bu, alabileceğiniz bir eylemdir. Ya da pazar yükseldiğinde, işleminizi korumak için zararı durdurmayı artırabilir veya kâr alımına başlayabilirsiniz. Ancak, kendinizi rahat hissetmek, hiçbir şey yapmamak ve olayların doğal akışına bırakmak demektir; bu temelde olayların gelişimini pasif bir şekilde izlemekten ibarettir.

Portföyümdeki rakamların sürekli arttığını görünce, piyasanın daha da yükseleceğini düşünerek yanlış bir güven duygusu hissettim. Ancak, Aralık ayının sonunda piyasa yön değiştirmeye başladığında, balon patladı ve portföyümün değeri kısa bir süre içinde önemli ölçüde azaldı.

İkinci örnek, ticaretini yaptığım Lucky Coin. Bu durumu daha önceki programlarda birçok kez bahsettim ve hatalarımı detaylı bir şekilde analiz ettim. Lucky Coin, o zamanlar önemli bir yatırım projemdi, ancak bu yatırımdan hiç kâr elde edemedim. O dönemde, zirve dönemimde sahip olduğum Lucky Coin'in değeri yaklaşık 1.700.000 dolardı, ancak zamanında kâr almayı başaramadığım için bu kazançlar tamamen yok oldu. Lucky Coin'de bir kuruş bile kazanamadım.

Elbette, Lucky Coin'den 1.700.000 dolar kazancımı çekemememin bazı nedenleri var. İlk neden, Lucky Coin ile ilgili içerik üretirken, bir kişisel kuralıma uymamdır: Bir kripto parayı kamuya tanıttıktan sonraki 24 saat içinde o parayı satmam. Bu, bir kripto parayı övmek ve ardından hemen satmakla suçlanmamak için. Bu davranışın etik olarak kabul edilemez olduğunu düşünüyorum ve içerik üreticisi olarak itibarımı zedeleyeceğini düşünüyorum. Bu nedenle, bu kurala sıkı sıkıya bağlı kaldım. Ancak, bu da benim zirve fiyatlarda kazanç elde etme fırsatını kaçırmama neden oldu.

Ayrıca, likidite eksikliği de önemli bir sebeptir. Lucky Coin gibi düşük piyasa değerine sahip coinlerin piyasa likiditesi genellikle düşüktür, bu da büyük bir varlığı bir seferde satmanın fiyat üzerinde önemli bir etki yaratmadan zor olduğu anlamına gelir. Eğer 1000000 dolarlık pozisyonumu bir seferde satmaya çalışırsam, bu fiyatın büyük ölçüde düşmesine yol açabilir ki bu açıkça görmek istediğim bir durum değil. Bu nedenle, böyle durumlarda satış ancak parça parça yapılabilir ve tamamlanması birkaç hafta sürebilir.

Bu sınırlamalara rağmen, bu işlemde temel bir hata yaptığımı düşünüyorum. Lucky Coin'i Discord'da ilk kez bahsettiğimde, fiyatı yaklaşık 3 dolardı; YouTube'da ilk kez bahsettiğimde, fiyat 9 dolara yükselmişti. Öncesinde, fiyatı 4-5 dolar civarındayken potansiyelini ima etmiştim ve ardından Lucky Coin'in fiyatı 17 dolara kadar fırladı. Yine de, ben bundan kazanç sağlamadım.

Önümdeki hızlı yükselişten şaşırdım, fiyatın daha fazla yükselme potansiyeline sahip olduğunu yanlış bir şekilde düşündüm, bu yüzden başaramadım.