500 Milyar Dolar MBI Dolandırıcılığı: 2 Milyon İnsanı Kandıran Piramidin İçinde

Bu MBI hikayesini yakından takip ediyorum ve ne korkunç bir felaket haline geldi. Şimdi Tayland'da bir hapiste oturan Zhang Yufa, tahminen 2 milyon Çinli yatırımcıdan yaklaşık 500 milyar doları dolandırmayı başardı. Bu adam piramit şeması dünyasında neredeyse bir kraliyet mensubu—gerçek bir aldatma ustası.

On yıl boyunca, Zhang dolandırıcılığını sürekli geliştirdi, sonunda Tayland'a kaçarak burada kısa bir süreliğine bir rahip olarak yaşadı, ta ki Tayland yetkilileri onu sonunda yakalayana kadar. Cesareti neredeyse takdire şayan, eğer bu kadar lanet bir suç olmasaydı.

Kahve Dükkanı Cephesi (2008)

Zhang, 2008'de Kırmızı Ada Kahve Evi ile işe başladı. Ama gerçek kahve satışı mı? Lütfen. Bu sadece vitrin süslemesiydi. Gerçek iş, 5 yıl sonra tam yatırım getirileri artı beş kat kar vaatleriyle "hissedarlar" toplamak oldu. Klasik Ponzi hamlesi, ama insanlar buna tamamen inandı. Para birikmeye başladığında, yurtdışına kaçtı ve benzer dolandırıcılıklara devam etti.

Hayal Fabrikası (2009)

Fiziksel dolandırıcılıkların çok fazla iş olduğunu karar verdikten sonra, Zhang SMI split-share mekanizmasını inceledi ve MBI Group'u kurmak için Malezya'ya döndü. Bu amatör saat değildi—hevesli yatırımcılardan nakit çekmek için özel olarak tasarlanmış ikna edici satış sunumlarıyla profesyonel bir ekip kurdu.

Pazarlama mükemmeldi, bunu kabul ediyorum. MBI'yi kaçırmanın imkansız olduğu önemli lokasyonlarda devasa reklam panoları. Dolandırıcılığının temeli MFC sanal para platformuydu - "sadece yukarı, asla aşağı!" diyen klasik bir pay split şeması. Erken yatırımcılar para kazanırken, geç katılanlar tamamen mahvoldu.

Hayırsever yüz oldukça kurnazdı. Zhang, MBI'yi sürekli olarak sözde hayır işleriyle yayın yaparak, ünlüleri reklam yapmaları için davet ederek ve MFC üzerinde %30'luk absürt yıllık getiriler vaat ederek, bir hayır kurumu olarak konumlandırdı. İnsanlar buna tamamen delirdi.

Güvenilirliği artırmak için, Zhang'ın Malezyalı bağlantıları MBI'yi 40'tan fazla fiziksel işletmeye sahip dev bir uluslararası konglomerat olarak göstermeye yardımcı oldular. Asya-Pasifik bölgesinde benzersiz olduğu iddia edilen "yenilikçi" yönetim tarzlarını vurguladılar.

MFC çatlamaya başladığında, Zhang basitçe WCG (Wacoin Gold)'ı piyasaya sürdü—MFC ile değiştirilebilecek 900 milyon token ihraç ederek, yeni üye kaydıyla başka bir gelir akışı yarattı.

Bu mekanizmalar sayesinde, MBI 2012-2019 yılları arasında milyonlarca Çinli kullanıcıyı kendine çekti ve yaklaşık 500 milyar doları cebinden çekti.

Pek çok kurban adaleti yurtdışında aramaya çalıştı, ancak hiçbir sonuç alamadılar.

Sert Gerçek

Açıkça söyleyeyim: vaat edilen faiz oranlarına hayran kalırken, bu dolandırıcılar ana yatırımınıza göz dikiyor. Nasıl yapılandırırlarsa yapılandırsınlar, kazanıyorlar ve siz onların oyununda sadece bir avsınız.

Bu yatırım planları—ister karşılıklı yardımlaşma programları, kâr paylaşımı, öz sermaye payları, puan sistemleri, film yatırım getirileri, futbol arbitrajı, sabit paylar ya da tüketim iadeleri olarak adlandırılsın—sadece özenle paketlenmiş Ponzi şemalarıdır.

En sinir bozucu kısım? Bu dolandırıcılıklar hala faaliyetteyken, kimse uyarılara kulak asmıyor. Herkes, çöküşten önce paralarını çekebilecek kadar akıllı olacaklarını düşünüyor, "benim başıma gelmez" diye inanıyor. O iyimser yanılsama, tam da bu dolandırıcıların güvendiği şey. Plan kaçınılmaz bir şekilde çökmeye başladığında ve paranız ortadan kaybolduğunda, pişmanlıklar için çok geç.