Біткойн став новою улюбленицею публічних компаній, фінансові установи традиційно пришвидшують обійми з криптоактивами

Нещодавно деякі технологічні гіганти та фінансові установи почали масово купувати Біткойн, що викликало широкий інтерес на ринку. Один виробник електромобілів інвестував 1,5 мільярда доларів у купівлю Біткойна і лише через 10 днів отримав 800 мільйонів доларів прибутку на рахунку, що навіть перевищує прибуток компанії від автомобільного бізнесу за більше ніж десять років. Тим часом активний вхід деяких інституційних інвесторів також сприяв тому, що ринкова капіталізація Біткойна перевищила 1 трильйон доларів.

!

Окрім цих гучних учасників ринку та багатіїв, традиційні фінансові установи також прискорили прийняття криптоактивів за останні два роки. Це безумовно прокладає шлях до більш широкого визнання криптоактивів у майбутньому.

Згідно зі статистикою, наразі 35 банків мають дружнє ставлення до шифрувальної індустрії та мають істотну бізнес-взаємодію з криптоактивами. Серед них 11 розташовані в США, 10 – у Швейцарії, інші здебільшого знаходяться у Великобританії, Німеччині та на Мальті, які є фінансовими центрами Європи. Медіана активів цих банків становить 8,66 мільярда доларів, з яких 6 банків мають загальні активи понад 20 мільярдів доларів.

США проявляють видатні результати в сфері шифрування банківської справи, що зумовлено не лише їх тривалою експлорацією криптоіндустрії, але й тісним зв'язком з низкою адміністративних наказів, опублікованих Управлінням контролера валюти США (OCC) минулого року. Ці політики сприяли швидкій інтеграції криптоорієнтованих компаній з традиційними фінансовими установами.

Наприклад, платіжна ліцензія, випущена OCC, дозволяє деяким шифрувальним компаніям оновити ліцензію на рівні штату на ліцензію національного трастового банку. OCC також відкрила шлях для прямого зберігання криптоактивів у банківській системі США, навіть дозволяючи банкам у майбутньому використовувати публічні блокчейни та шифрувальні доларові стабільні монети як інфраструктуру для платежів, клирінгу та розрахунків.

У цьому контексті чимало банківських гігантів вже почали діяти або висловлювати свою позицію. Відомо, що один великий банк вже надає банківські послуги деяким американським ліцензованим біржам. Керівництво цього банку нещодавно заявило, що їм врешті-решт доведеться запустити послуги Біткойн. Інший найбільший у світі банк-кастодіан оголосив, що у 2021 році запустить новий підрозділ з кастодії цифрових валют, щоб допомогти користувачам торгувати цифровими активами, включаючи криптоактиви.

Швейцарія є ще одним центром, що заслуговує на увагу, для крипто-дружніх банків. Ще у 2019 році Швейцарська фінансова наглядова агенція дозволила кваліфікованим крипто-компаніям подавати заявки на отримання банківських ліцензій і затвердила кілька традиційних великих банків для проведення діяльності з зберігання криптоактивів.

В Азії один з великих банків Сінгапуру першим запустив інтегровану платформу для випуску, торгівлі та зберігання цифрових активів, яка підтримує обмін між різними криптоактивами та фіатними валютах.

Завдяки приєднанню фінансових установ TradFi, все більше публічних компаній починають інвестувати в Біткойн. За статистикою, наразі 19 публічних компаній у Північній Америці та Європі мають Біткойн, а також деякі трести на криптоактиви та ETF управляють значними обсягами Біткойн. Загальна кількість Біткойн, що належить цим установам, становить 948,720 монет, що складає 4.747% від загальної кількості Біткойн.

Варто зазначити, що один відомий фонд криптоактивів у 2020 році отримав вибухове зростання, його активи під управлінням зросли майже в 50 разів. Станом на 20 лютого 2021 року, обсяг активів цього фонду досяг 43,626 мільйонів доларів.

!

Ринок очікує, що в 2021 році з'явиться більше подібних фондів, а також є велика ймовірність, що в цьому році буде схвалено Біткойн ETF, який довгий час не отримував схвалення в США. Ці нові продукти можуть запропонувати більш конкурентоспроможні тарифні ставки управління, надаючи інституційним інвесторам більше вибору.

Для публічних компаній опосередковане інвестування в Біткойн через регульовані фондові ринки може стати більш надійним вибором. З появою нових фінансових інструментів інституційні інвестори отримають більше можливостей для розміщення Біткойн і арбітражу.