Віртуальні гроші в упаковці високих відсотків: крок за кроком перетворення інвесторів на спільників

Нещодавно інвестиційна платформа під назвою "Сінькангцзя" викликала жваві обговорення в соціальних мережах. За повідомленнями, платформа залучила приблизно 2 мільйони інвесторів, а сума, що підлягає розгляду, становить 130 мільярдів юанів. Після того, як платформа не змогла здійснити виплату, з'явилися чутки, що засновник компанії вже покинув країну.

З точки зору бізнес-моделі, XinKangJia використовує інвестиції у віртуальні гроші як прикриття, щоб залучити споживачів високими доходами. Платформа обіцяє денну дохідність у 1% і активно розвиває нижчі ланки, встановлюючи високі нагороди та визначаючи процент розподілу в залежності від кількості нижніх членів. Навіть у ситуаціях, коли платформа вже не може виплачувати, все ще є користувачі, які продовжують приєднуватися. Ця не нова схема замилювання очей відображає готовність частини споживачів ризикувати, беручи участь у так званій "грі на дурня".

! Гроза Сінь Канцзя: як крок за кроком змусити інвесторів стати співучасником афери з високими відсотками під упаковкою віртуальної валюти?

Спокуса високих доходів та друге "збирання"

Багато інвесторів повідомили, що XinKangJia стверджує, що через платформу можна брати участь в інвестиціях в закордонне золото та нафту, отримуючи щодня 1% прибутковості від основного капіталу, але вкладені кошти неможливо вивести протягом місяця. Крім високих доходів, за допомогою рекомендацій нових учасників, додаткових вкладень тощо, інвестори можуть швидко повернути свої вкладення, а навіть створити десятки разів більший прибуток.

Однак, після 25 червня на платформі виникла ситуація, коли не можна було вивести кошти. Представники платформи стверджують, що "компанію визнано контролюючими органами винною в ухилянні від сплати податків, і всі рахунки заморожено". Щоб вивести кошти, користувачі повинні сплатити "податок" у розмірі 10% від суми позиції, все ще переказуючи кошти на платформу через поповнення USDT. Цей підхід вважається останнім "збором" платформи з інвесторів.

Попередження про ризики від поліції в різних регіонах

З поширенням новин про неможливість виплат багато інвесторів з різних регіонів почали звертатися до поліції. 7 липня Управління поліції міста Таосянь провінції Хунань опублікувало попередження про ризики, вказавши, що платформа "Сіньканця" підробила ім'я Дубайської біржі золота та товарів (DGCX) для залучення коштів, без отримання дозволу та відповідної кваліфікації, брехливо стверджуючи, що є китайським підрозділом біржі DGCX. Ця діяльність вже підпадає під підозру в шахрайстві з залученням коштів.

Насправді, ще в жовтні 2024 року регуляторні органи в таких регіонах, як Сичуань, Гуандун, Цзянсі та Хунань, вже надали ризикові попередження щодо Сіньканьцзя, вказуючи на те, що вона здійснює пірамідальні схеми через структуру мережевого маркетингу.

Оператора вже ліквідовано

Дослідження показує, що XinKangJia розвиває своїх підписників через "прямі винагороди", "комісії команди" та інші способи, що є основними засобами залучення інвесторів. Платформа розділена на "чотири великі зони" за географічним принципом, просуваючи себе через офлайн-розвиток членів, періодичні збори та створення груп у WeChat, визначаючи рівень і відсоток розподілу відповідно до кількості учасників команди, всього є 9 рівнів.

Однак, операційний суб'єкт Xin Kang Jia, компанія Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., вже неодноразово потрапляла до списку підприємств з аномальною діяльністю та 18 травня 2025 року подала заяву на анулювання реєстрації до реєстраційного органу через "резолюцію про ліквідацію".

Свідоме правопорушення або відповідальність

Варто зазначити, що після зупинки XinKangJia деякі користувачі все ще обговорюють "як грати з фінансовими схемами", і навіть деякі з них у коментарях до відповідних подій публікують нову інформацію про фінансові схеми, запрошуючи нових користувачів приєднатися.

Юридичні експерти зазначають, що в таких замилюваннях очей існує частина групи, яка усвідомлює, що платформа не відповідає нормам, і навіть може бути причетною до шахрайства, але все ж активно бере участь у "підтягуванні людей", "отриманні комісій", що може призвести до перетворення з "жертви" на "співучасника". Навіть якщо це не "основні учасники" організації, достатньо активно брати участь і досягти певного масштабу, щоб також підпадати під "спільний злочин".

Експерти рекомендують, що інвестори перед участю в будь-яких інвестиційних активностях повинні чітко визначити напрямок використання коштів, мету інвестицій, регулюючий орган та розподіл відповідальності. Щодо "інвестиційних можливостей" з невизначеною відповідністю, не слід сліпо вірити так званим "раннім входам - раннім заробіткам".

! Гроза Сінь Канцзя: як крок за кроком змусити інвесторів стати співучасником афери з високими відсотками під упаковкою віртуальної валюти?