Обговорення правових ризиків і методів операцій з криптоактивами
Нещодавно деякі користувачі мали запитання щодо обміну криптоактивів (особливо USDT), включаючи правові ризики, можливі канали та конкретні способи операцій. У цій статті коротко проаналізуються правові ризики та доцільність деяких обмінних каналів, з метою допомогти користувачам легально та відповідно до правил використовувати та розпоряджатися криптоактивами.
Потрібно особливо зазначити, що ця стаття в основному адресована звичайним користувачам, чий джерело фінансування є законним, а купівля та утримання криптоактивів використовуються лише для особистих щоденних витрат і нормальних інвестиційних дій.
Наразі Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вже затвердила 7 ліцензованих криптоактивів обмінних платформ (або операторів), що демонструє бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі.
Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконгські канали є відносно легальним і регульованим способом з меншими юридичними ризиками. Але слід звернути увагу, що наразі криптоактиви, такі як USDT, не можуть бути безпосередньо обміняні на ліцензованих біржах і потребують допоміжних операцій через спотові канали BTC/ETH.
В якості прикладу візьмемо ліцензовану біржу, за якою стоїть повноцінний брокер, що має кілька фінансових ліцензій, включаючи ліцензії на торгівлю криптоактивами, консультації та управління активами. Користувачі можуть обміняти USDT на BTC або ETH, а потім обміняти їх на фіатну валюту, в результаті чого кошти надійдуть на банківський рахунок в Гонконзі.
Переваги цього способу полягають у хорошій відповідності вимогам, чітких ланцюгах фінансування та низькому ризику замороження карт. Недоліком є те, що наразі мешканці континентального Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога друзів чи родичів за кордоном; одночасно може знадобитися особисто відвідати Гонконг для оформлення відповідних документів, що є досить клопітким для малих обмінів.
2. Головні біржі OTC обмін
Цей спосіб має нижчі витрати, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки та виконувати операції. Але слід звернути увагу, що це стало одним з найпростіших каналів для отримання чорних грошей. Якщо ви отримаєте чорні гроші, не лише ваша банківська картка може бути заморожена, і кошти не можуть бути використані, але ви навіть можете зіткнутися з судовими покараннями.
Якщо ви оберете цей шлях, рекомендується уважно переглянути торгові записи та оцінки платформи контрагента, вибрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з поганою торговою репутацією або аномальними торговими записами.
3. Обмін U-картки на гроші
Використання U-картки для звичайних користувачів, в основному, не є великою проблемою, деякі U-картки також можна прив'язати до основних платіжних застосунків. Але U-картка також має ризики, головним чином через велику кількість агентів з відкриття карток, тому потрібно обережно вибирати надійних агентів, які пройшли KYC. Одночасно деякі постачальники послуг U-картки можуть раптово припинити обслуговування, що призведе до неможливості використання коштів.
4. Монета бізнесу обміну
Ризики обміну монет через біржових торговців подібні до ризиків виведення коштів через OTC біржі, і також можуть призвести до отримання невідомих коштів, що може призвести до замороження картки або розслідування. Існують навіть крайні випадки, коли особи підозрювалися через багаторазовий обмін монет у торговців.
Загалом, ризики каналів монетних торговців є досить великими, не рекомендується легковірно ставитися до так званих "гарантій заморожених карт" або "компенсацій за заморожені картки" тощо. Якщо немає дуже надійного партнера, то не рекомендується обирати такий спосіб.
5. Офлайн обмін монет у Гонконзі
Цей спосіб зазвичай вимагає банківської картки за межами країни (включаючи Гонконг). Фізичні пункти обміну в Гонконгу поділяються на банкомати та невеликі магазини. Як правило, якщо щоденний обсяг угод менше 120000 гонконгських доларів, реєстрація клієнтської інформації не потрібна; якщо сума перевищує цю величину, потрібна проста процедура KYC, комісія становить приблизно 4%.
Для користувачів, джерело коштів яких є законним і використовується лише для особистих витрат та інвестицій, це є відносно дешевим і зручним каналом. Проте все ще існує ризик отримання чорних грошей, тому рекомендується обирати довгостроково стабільні магазини для обміну, розташовані в таких районах, як Монгкок або Цім Ша Цуй.
Висновок
Наразі не існує абсолютного безпечного, ідеального рішення для обміну криптоактивів. Навіть згадані в цій статті кілька способів все ще мають ризики, такі як отримання незаконних коштів і високі витрати на транзакції. Рекомендуємо користувачам ретельно розглянути можливості перед обміном, щоб уникнути необдуманих рішень.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
14 лайків
Нагородити
14
4
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
GasGrillMaster
· 08-12 11:44
Гонконгська ліцензія - це пастка. Я користувався нею два роки, і все було марно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LightningAllInHero
· 08-12 11:44
Вибрати дружину чи ризик — в будь-якому випадку це захоплююче.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GamefiEscapeArtist
· 08-12 11:34
Відповідність? Фіат купівля також є на межі, відмовтеся.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ProposalManiac
· 08-12 11:21
Ех, стару статтю переписують, але суть залишається тією ж.
Аналіз способів обміну криптоактивів та правових ризиків: порівняння переваг та недоліків п'яти основних каналів
Обговорення правових ризиків і методів операцій з криптоактивами
Нещодавно деякі користувачі мали запитання щодо обміну криптоактивів (особливо USDT), включаючи правові ризики, можливі канали та конкретні способи операцій. У цій статті коротко проаналізуються правові ризики та доцільність деяких обмінних каналів, з метою допомогти користувачам легально та відповідно до правил використовувати та розпоряджатися криптоактивами.
Потрібно особливо зазначити, що ця стаття в основному адресована звичайним користувачам, чий джерело фінансування є законним, а купівля та утримання криптоактивів використовуються лише для особистих щоденних витрат і нормальних інвестиційних дій.
1. Ліцензований криптообмінник Гонконгу + канали брокерів
Наразі Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вже затвердила 7 ліцензованих криптоактивів обмінних платформ (або операторів), що демонструє бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі.
Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконгські канали є відносно легальним і регульованим способом з меншими юридичними ризиками. Але слід звернути увагу, що наразі криптоактиви, такі як USDT, не можуть бути безпосередньо обміняні на ліцензованих біржах і потребують допоміжних операцій через спотові канали BTC/ETH.
В якості прикладу візьмемо ліцензовану біржу, за якою стоїть повноцінний брокер, що має кілька фінансових ліцензій, включаючи ліцензії на торгівлю криптоактивами, консультації та управління активами. Користувачі можуть обміняти USDT на BTC або ETH, а потім обміняти їх на фіатну валюту, в результаті чого кошти надійдуть на банківський рахунок в Гонконзі.
Переваги цього способу полягають у хорошій відповідності вимогам, чітких ланцюгах фінансування та низькому ризику замороження карт. Недоліком є те, що наразі мешканці континентального Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога друзів чи родичів за кордоном; одночасно може знадобитися особисто відвідати Гонконг для оформлення відповідних документів, що є досить клопітким для малих обмінів.
2. Головні біржі OTC обмін
Цей спосіб має нижчі витрати, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки та виконувати операції. Але слід звернути увагу, що це стало одним з найпростіших каналів для отримання чорних грошей. Якщо ви отримаєте чорні гроші, не лише ваша банківська картка може бути заморожена, і кошти не можуть бути використані, але ви навіть можете зіткнутися з судовими покараннями.
Якщо ви оберете цей шлях, рекомендується уважно переглянути торгові записи та оцінки платформи контрагента, вибрати контрагента з високою репутацією, уникати контрагентів з поганою торговою репутацією або аномальними торговими записами.
3. Обмін U-картки на гроші
Використання U-картки для звичайних користувачів, в основному, не є великою проблемою, деякі U-картки також можна прив'язати до основних платіжних застосунків. Але U-картка також має ризики, головним чином через велику кількість агентів з відкриття карток, тому потрібно обережно вибирати надійних агентів, які пройшли KYC. Одночасно деякі постачальники послуг U-картки можуть раптово припинити обслуговування, що призведе до неможливості використання коштів.
4. Монета бізнесу обміну
Ризики обміну монет через біржових торговців подібні до ризиків виведення коштів через OTC біржі, і також можуть призвести до отримання невідомих коштів, що може призвести до замороження картки або розслідування. Існують навіть крайні випадки, коли особи підозрювалися через багаторазовий обмін монет у торговців.
Загалом, ризики каналів монетних торговців є досить великими, не рекомендується легковірно ставитися до так званих "гарантій заморожених карт" або "компенсацій за заморожені картки" тощо. Якщо немає дуже надійного партнера, то не рекомендується обирати такий спосіб.
5. Офлайн обмін монет у Гонконзі
Цей спосіб зазвичай вимагає банківської картки за межами країни (включаючи Гонконг). Фізичні пункти обміну в Гонконгу поділяються на банкомати та невеликі магазини. Як правило, якщо щоденний обсяг угод менше 120000 гонконгських доларів, реєстрація клієнтської інформації не потрібна; якщо сума перевищує цю величину, потрібна проста процедура KYC, комісія становить приблизно 4%.
Для користувачів, джерело коштів яких є законним і використовується лише для особистих витрат та інвестицій, це є відносно дешевим і зручним каналом. Проте все ще існує ризик отримання чорних грошей, тому рекомендується обирати довгостроково стабільні магазини для обміну, розташовані в таких районах, як Монгкок або Цім Ша Цуй.
Висновок
Наразі не існує абсолютного безпечного, ідеального рішення для обміну криптоактивів. Навіть згадані в цій статті кілька способів все ще мають ризики, такі як отримання незаконних коштів і високі витрати на транзакції. Рекомендуємо користувачам ретельно розглянути можливості перед обміном, щоб уникнути необдуманих рішень.