Болюча урок: мій трагічний досвід втрати 1,7 мільйона доларів на крипторинку

У цьому відео я щиро поділюсь п'ятьма основними помилками, які я зробив у своїй кар'єрі торгівлі криптовалютою, а також цінним досвідом, який я з цього отримав. Сподіваюсь, що завдяки моєму досвіду ви зможете уникнути подібних проблем і стати кращим трейдером або інвестором у крипторинку.

Ігнорування сигналів ризику ринку

Я повинен почати з найбільшої втрати, яку я зазнав — Luna. Цей досвід глибоко дав мені зрозуміти важливість проблеми інвестиційної психології, званої "упередженість щодо позиції". Так звана "упередженість щодо позиції" означає, що коли ви маєте великі позиції в якомусь активі і спостерігаєте за тим, як його ціна постійно зростає, у вас може виникнути суб'єктивна віра в те, що основи активу покращуються. Однак ця віра часто не грунтується на об'єктивному аналізі основ, а є простим ілюзією, викликаною зростанням ціни.

Саме ця упередженість щодо позицій змусила мене проігнорувати багато потенційних сигналів тривоги, які насправді вказували на те, що основи Luna поступово втрачають свою силу. Я тоді насправді усвідомлював, що хоча алгоритмічні стейблкоіни, такі як UST, мають цінність, на жаль, це також несе ризик відв'язки.

Хоча я тоді залишався оптимістом щодо Luna і тримав велику кількість Luna та UST, я також усвідомлював ризик їх "від'єднання". Однак я недооцінив реальну ймовірність цього ризику, навіть вважав його дуже малоймовірною подією, тому не вживав жодних заходів, або, можна сказати, не вживав їх своєчасно.

Коли ціна UST впала до 96 центів, ринок вже продемонстрував очевидні ознаки кризи, я повинен був негайно скоротити щонайменше 50% позиції, щоб уникнути ризику. Але через вплив "упередження щодо позицій" я вирішив проігнорувати ці сигнали попередження, це психологічне оману врешті-решт призвело до болісних втрат для мене. Ми всі знаємо, що сталося далі. Щойно UST почав відключатися, вартість Luna та UST врешті-решт обидва обнулилися.

Ця величезна втрата 2021 року завдала серйозного удару моєму інвестиційному портфелю, але також стала важливим поворотним моментом у моїй інвестиційній кар'єрі. Насправді, на початку 2021 року я отримав величезний прибуток від інвестицій у біткоїн. У 2019 році я купив один біткоїн за 5000 доларів, потім ця інвестиція зросла до 500000 доларів, а під час бика ще більше зросла до понад мільйон доларів. Однак у 2022 році, через різкі коливання на ринку, мої активи зменшилися з мільйона доларів до кількох десятків тисяч доларів. Цей досвід від зміни життя до значного зменшення болісний, і цей психологічний розрив важко описати.

Я глибоко вірю, що без переживання важких ударів ринку неможливо справді вирости в чудового інвестора. Якщо ви зараз переживаєте подібні втрати, пам'ятайте, що хоча зараз, можливо, не видно позитивного боку, ці досвіди зроблять вас сильнішими та мудрішими.

Відсутність чіткої стратегії стоп-лосс

Моя друга помилка полягає в тому, що я не мав чіткого стратегічного зупинення збитків. Я вірю, що це є поширеною проблемою для багатьох інвесторів, особливо в умовах різких коливань на крипторинку.

Дозвольте мені навести Beam як приклад. У цей період у мене була велика позиція в Beam, але, на жаль, я не встановив для неї ефективну стратегію стоп-лосс. Сьогодні вранці, коли я перевірив свій портфель, я виявив, що вартість Beam зменшилася до кількох центів, хоча раніше вона була однією з моїх найбільших інвестицій на ринку.

Коли я переглядав ситуацію, я зрозумів, що ціна Beam вже давно подавала сигнали тривоги. Після початкового піку ціна почала входити в серію нижчих максимумів і мінімумів, динаміка очевидно сповільнилася. Незважаючи на те, що з технічної точки зору ціна все ще була вище рухомої середньої, коли вона вперше впала нижче, це мало б викликати мою високу обережність, проте я вирішив проігнорувати цей сигнал, поки ціна не впала ще далі. З денного графіка я також мав кілька днів або навіть тижнів, щоб вжити заходів, але я не встановив стоп-лосс вчасно.

Для монет, які я тримаю довгостроково, я зазвичай не встановлюю 100%-ве стоп-лосс, а скоріше коригую відсоток стоп-лоссу в залежності від фундаментальних показників монети та терміну моїх інвестицій. Наприклад, для короткострокової торгівлі я встановлюю суворий стоп-лосс, а для довгострокового утримання я можу дозволити 50%-ве зниження. Однак у випадку з Beam, я принаймні повинен зменшити половину позиції, адже навіть якщо пропущу відскок, я можу знову вийти на ринок, коли ціна покращиться.

Отже, незалежно від того, чи це короткострокова, чи довгострокова торгівля, встановлення стоп-лосів є вкрай важливим. Ви можете визначити ключові рівні підтримки та опору на основі високих часових рамок (, таких як тижневі або місячні ), як посилання для стоп-лосів. Наприклад, на даний момент ключовий рівень підтримки Solana становить 175 доларів, якщо ціна впаде нижче цього рівня, я почну хвилюватися. Так само ключова підтримка для біткоїна може бути на рівні 75K. Навіть якщо ці рівні не обов'язково будуть досягнуті, заздалегідь встановлені стоп-лоси можуть допомогти нам своєчасно вжити заходів, коли на ринку відбуваються суттєві зміни.

Щоб краще реалізувати стратегію стоп-лоссу, я рекомендую поєднувати кілька технічних індикаторів, таких як ковзаюча середня, індекс відносної сили (RSI) тощо, щоб підвищити точність стратегії. Коли індикатори високих часових рамок спрацьовують, можна переключитися на низькі часові рамки (, такі як денні або годинні ) для подальшого аналізу цінового руху, щоб вирішити, чи виконувати стоп-лосс.

Крім того, я хочу поділитися корисним маленьким трюком, а саме налаштуванням цінових сповіщень у TradingView. Просто клацнувши правою кнопкою миші на рухомій середній або ключовому рівні підтримки, ви можете додати сповіщення, щоб отримувати повідомлення, коли ціна досягне ключового рівня, що дозволить вам своєчасно вжити заходів. Таким чином, ви не виявите, що ваш актив значно впав, після тривалого перебування поза ринком.

Насамкінець, хочу нагадати всім, що стратегія стоп-лосів є не лише технічною, але й може бути фундаментальною. Наприклад, крах Luna є типовим випадком невдачі фундаментальних показників. Коли ринок переходить від ризикованих активів до ризикованої неприязні, зміни в фундаментальних показниках також можуть стати підставою для стоп-лоса. Тому, незалежно від технічних сигналів чи змін у фундаментальних показниках, ми повинні залишатися пильними та своєчасно коригувати інвестиційну стратегію.

Це приклад, в якому я трохи краще впорався зі стратегією стоп-лосс, давайте візьмемо MODE як приклад. Спочатку моя операція була дуже успішною. Я купив за 0,014 долара в спільноті Discord, а потім ціна зросла до 0,06 долара.

Тоді його цінова динаміка демонструвала очевидну висхідну тенденцію. З технічної точки зору, поки ця тенденція зберігається, ринкова ситуація є сприятливою. Однак ситуація змінилася після того, як тенденція була порушена. Коли ціна впала нижче трендової лінії та рухомого середнього, ці два сигнали свідчили про те, що ринкова динаміка змінюється. Ці сигнали мали б привернути мою увагу, але в той час я був занадто оптимістичний, вважаючи, що це, можливо, лише фальшивий прорив, тому не вжив негайних заходів.

Однак, протягом наступних кількох днів цінова тенденція ще більше погіршилася. На ринку відбулася низка тестувань, ціна не змогла знову прорвати ключові рівні підтримки та опору. Після цього відскок ціни виявився невдалим, в результаті чого вона зрештою впала нижче попереднього мінімуму. Протягом усього процесу ринок насправді подав до 6 сигналів про зупинку збитків. Ці сигнали включають прорив лінії тренду, зниження рівня підтримки та повну неспроможність структури.

Тут я застосував метод поступового стоп-лоссу. Наприклад, коли ціна вперше пробиває трендову лінію, я зменшую позицію на 10%; коли підтримка порушується, я знову зменшую на 10%; коли цінова структура повністю руйнується, я ще більше зменшую позицію. Ця стратегія поступового стоп-лоссу дозволяє мені поступово знижувати ризики під час падіння ринку, а не закривати позицію в один момент. Перевага цього підходу полягає в тому, що навіть якщо ринок демонструє відскок, я все ще можу зберегти частину позиції та знову зайти в ринок, коли тренд відновиться.

Звичайно, не всі криптовалюти будуть поважати рівні підтримки та опору в технічному аналізі. У деяких випадках ринок може безпосередньо перетнути ці ключові рівні, що не дасть вам можливості своєчасно зреагувати. Але в більшості випадків, якщо ринок подав чіткий сигнал про зміну тренду, завжди розумно діяти відповідно до заздалегідь встановленого плану.

Я не проти тих, хто інвестує на основі довгострокових основ і не встановлює стоп-лос. Якщо ваш план полягає в тривалому зберіганні певного активу і ви готові прийняти ризик його можливої нульової вартості, це також є стратегією. Але ключовим є те, що ви повинні чітко усвідомлювати наслідки цього вибору. Якщо ви вирішите не встановлювати стоп-лос, вам потрібно бути готовими до психологічної готовності до можливих втрат усіх інвестицій.

Я також мав подібний досвід, наприклад, інвестував у певні Мем. Тоді мій план був: "або нуль, або різкий ріст". Хоча зрештою ці монети знецінилися, але оскільки я заздалегідь мав чіткий план, я зміг спокійно прийняти результат.

Незалежно від того, яку стратегію ви оберете, найважливіше - мати чіткий план. Навіть якщо цей план - "Я готовий взяти на себе всі втрати", це значно краще, ніж зовсім не мати плану. Інвестиції без плану часто призводять до емоційних рішень, а це є однією з найнебезпечніших дій в інвестуванні.

Не вдалося своєчасно зафіксувати прибуток

Третьою помилкою є невміння вчасно зафіксувати прибуток, що може бути моєю найсерйознішою помилкою за багато років.

Згідно з різними криптовалютами, будуть різні цінові цілі. Загалом, якщо я заробляю на якійсь криптовалюті, я намагаюся отримати прибуток, поки ціна постійно зростає. Проте під час цього циклу я кілька разів порушував свої правила, що призвело до наслідків.

Є два приклади. Перший - з листопада по грудень минулого року, я постійно рекламував у програмі, що якщо ви отримали прибуток, то слід зафіксувати його. Але я сам насправді цього не зробив, я тоді був трохи занадто захоплений оптимізмом щодо ринку. Очевидно, в цей період ринок був дуже гарячим, з листопада по грудень ситуація була дуже хорошою, всі були у захваті від сезону альткоїнів, багато Meme також злетіли до небес. А самозадоволеність на крипторинку є смертельною, тому вам потрібно діяти, коли відбуваються події.

Коли ринок падає, вам потрібно вжити заходів, можливо, здійснити стоп-лосс або зменшити позицію, навіть можна вибрати купівлю. Це також дії, які ви можете вжити. Або коли ринок зростає, ви можете підвищити стоп-лосс, щоб захистити свою угоду, або почати фіксувати прибуток. Але самозадоволеність - це коли ви нічого не робите, дозволяючи речам відбуватися природно, ви, по суті, просто пасивно спостерігаєте за розвитком подій.

Я бачив, як цифри мого портфеля постійно зростають, і в мене виникло хибне відчуття безпеки, вважаючи, що ринок продовжить зростати. Однак, коли в кінці грудня ринок почав змінюватись, бульбашка лопнула, і вартість мого портфеля різко знизилась за короткий проміжок часу.

Другий приклад – це Lucky Coin, яким я торгував. Я кілька разів згадував про цей випадок у попередніх програмах і детально проаналізував свої помилки. Lucky Coin був важливим інвестиційним проєктом для мене в той час, але я зовсім не отримав з цього прибутку. Тоді в мене був Lucky Coin на піку, вартість якого становила приблизно 1,7 мільйона доларів, але через те, що я не зміг вчасно зафіксувати прибуток, в кінцевому підсумку ці доходи повністю зникли. Я не заробив жодної копійки на Lucky Coin.

Звичайно, є кілька причин, чому я не зміг вивести прибуток у 1,7 мільйона доларів з Lucky Coin. Першою причиною є те, що, створюючи контент, пов'язаний з Lucky Coin, я дотримувався особистого правила: протягом 24 годин після публічного обговорення певної монети я не продаватиму цю монету. Це зроблено, щоб уникнути звинувачень у "підвищенні ціни та виведенні товару", тобто у продажу монети одразу після того, як я публічно висловив позитивну думку про неї, щоб отримати прибуток. Я вважаю, що така практика є морально неприйнятною і може зашкодити моїй репутації як творця контенту. Тому я суворо дотримуюся цього правила. Однак це також призвело до того, що я пропустив можливість отримати прибуток на пікових значеннях.

Крім того, недостатня ліквідність також є важливою причиною. Такі маломасштабні монети, як Lucky Coin, зазвичай мають низьку ринкову ліквідність, що означає, що важко одноразово продати великі активи, не завдаючи значного впливу на ціну. Якщо я спробую одноразово продати позицію на 1 мільйон доларів, це може призвести до різкого падіння ціни, що, очевидно, не є тим, що я хочу бачити. Тому в таких випадках продаж може здійснюватися лише партіями, і може знадобитися кілька тижнів, щоб завершити.

Незважаючи на ці обмеження, я все ще вважаю, що допустив основну помилку в цій угоді. Коли я вперше згадав про Lucky Coin у Discord, його ціна була близько 3 доларів; коли я вперше згадав про нього на YouTube, ціна вже зросла до 9 доларів. А до цього я натякав на його потенціал, коли ціна була 4-5 доларів, після чого ціна Lucky Coin різко зросла до 17 доларів. Незважаючи на це, я сам не отримав з цього вигоду.

Я був збентежений швидким зростанням переді мною, помилково вважаючи, що ціна має ще більше місця для зростання, тому не зміг