У вересні 2025 року в Південно-Вокінгському кримінальному суді Лондона розпочнеться слухання великої справи про відмивання грошей, що стосується 60 000 Біткойн, що викликало широкий інтерес. Головний обвинувачений Цянь Чжі Мін з'явиться в суді 29 вересня. Це не лише важлива подія в історії незаконного збору коштів у Китаї, з сумою, що досягає 43 мільярдів юанів і впливає на 130 000 жертв, але й найбільша справа про відмивання грошей у сфері криптоактивів в історії британського правосуддя. Ця справа вважається важливим випробуванням для регулювання та управління транснаціональною фінансовою злочинністю в епоху цифрових грошей.

Ця справа підкреслює руйнівні наслідки поєднання транснаціональної злочинності та криптоактивів. Згідно з обвинуваченням, Цянь Чжімінь в період з 2014 по 2017 рік через компанію Tianjin Lantian Ge Rui Electronic Technology Co., Ltd. під виглядом інвестиційних фінансових продуктів здійснював незаконне залучення коштів, а потім використовував Біткойн для транснаціонального відмивання грошей. Такий масштаб залучення Біткойна у справу не лише демонструє інструментальність криптоактивів у незаконному переміщенні коштів, а й виявляє виклики, які їхня анонімність та транснаціональна ліквідність ставлять перед традиційною фінансовою регуляторною системою.

З точки зору злочинних методів, законна валюта, отримана від незаконного залучення коштів, після конвертації в Біткойн, завдяки міжнаціональним і децентралізованим характеристикам крипто мережі, значно ускладнила відстеження фінансів. Це є основною причиною привабливості криптоактивів для злочинців: на відміну від традиційної фінансової системи, де можна відстежувати рух коштів через банківські рахунки та платіжні системи, хоча онлайнові транзакції криптоактивів можна перевірити, зв'язати адресу з реальною особою (тобто 'дегерметизація') вимагає додаткової ідентифікації клієнтів (KYC) та механізмів боротьби з відмиванням грошей (AML). Якщо ці механізми відсутні або недосконалі, повернення активів буде стикатися з величезними труднощами.

Ця справа не лише виявила нову роль цифрових грошей у трансакціях фінансових злочинів, але й стала сигналом для глобальних регуляторних органів. Як ефективно запобігти тому, щоб криптоактиви використовувалися для незаконних дій, одночасно захищаючи фінансові інновації, стало терміновим питанням для регуляторів у різних країнах. У майбутньому зміцнення міжнародної співпраці, вдосконалення регулювання платформ для торгівлі криптоактивами та покращення технологій доказування на основі блокчейну стануть ключовими для стримування таких злочинів.