У сфері цифрових грошей багато інвесторів стикаються з несподіваними викликами при обміні шифрованих активів на фіатні гроші. Хоча процес торгівлі може проходити гладко, через кілька тижнів ви можете отримати повідомлення про ризиковий контроль від банку. Щоб допомогти вам краще зрозуміти і впоратися з цією ситуацією, давайте детальніше розглянемо кілька ключових моментів.

По-перше, чому виникає ситуація "тоді не було проблем, а потім виникла ситуація"? Це в основному пов'язано з походженням коштів. Кошти, які ви отримали, можуть бути пов'язані з незаконною діяльністю в попередніх транзакціях. Як тільки хтось подасть скаргу, правоохоронні органи почнуть розслідування і врешті-решт вийдуть на ваш рахунок. Слід зазначити, що тимчасове обмеження рахунку не означає, що ви порушили закон. Якщо ви зможете довести, що є добросовісним учасником угоди, в більшості випадків обмеження рахунку можуть бути зняті.

По-друге, є кілька дій, які особливо легко активують ризикову контрольну систему банку:
1. Часте змінювання картки для отримання платежів або вхід в обліковий запис з різних місць
2. Використання чутливих слів у примітках до переказу
3. Після зарахування коштів відразу ж переведіть всю суму.
4. Відправник коштів не відповідає реєстраційним даним рахунку
5. Здійснення великих угод в глибокій ночі

Якщо вам надіслали повідомлення про блокування рахунку, що робити? По-перше, потрібно перевірити автентичність повідомлення, адже легітимні установи не просять вас надавати пароль або здійснювати перекази. По-друге, подайте відповідні документи згідно з встановленою процедурою, включаючи докази походження коштів, записи про перекази та відповідну кореспонденцію. Якщо дійсно йдеться про проблемні кошти, їх потрібно повернути через легітимні канали та вимагати квитанцію.

Після замороження рахунку можуть бути кілька різних результатів: найкращий варіант - це розблокування протягом 24-72 годин після перевірки; більш поширеним є тимчасове контролювання протягом 1-3 місяців, після чого відновлення; трохи гірший варіант може стосуватися частини підозрілих коштів, інші кошти все ще можуть бути використані; найгірший сценарій - це потрапляння до списку високого ризику, у такому випадку рекомендується відкрити спеціальний рахунок.

Щоб знизити ризики, можна виробити такі звички:
1. Оберіть надійну торгову платформу та досвідченого контрагента.
2. Переконайтеся, що інформація про отримувача збігається з реальними даними
3. Великі угоди проводяться по частинах, намагайтеся завершити їх вдень.
4. Використання нейтральних приміток до переказу
5. Спеціально підготуйте картку лише для отримання платежів.
6. Уникайте збирати або пересилати кошти від імені інших.

Зрозумівши ці потенційні ризики та стратегії реагування, інвестори можуть безпечніше та ефективніше управляти своїми цифровими грошима, зменшуючи труднощі, які виникають під час виведення фіатних грошей.