Отримавши прибуток від торгівлі цифровими валютами, обмін USDT на китайський юань здається простим процесом, але насправді приховує серйозні ризики, найгіршим з яких є замороження банківської картки. Навіть обираючи обмін через посередника, дотримуючись звичайного процесу "перекласти USDT на забезпечений рахунок - отримати платіж від контрагента - підтвердити виведення коштів", не можна повністю уникнути основного ризику — адже важко визначити, чи законне джерело коштів, які надсилає контрагент.

Деякі трейдери намагаються знизити ризик різними способами, такими як перевірка часу перебування коштів на рахунку, вимога від контрагента зобов'язатися компенсувати втрати від замороження картки, вибір надійних посередників тощо. Однак реальний ефект цих методів незначний. Замороження рахунку нагадує бомбу уповільненої дії, де момент її спрацьовування повністю залежить від часу подачі заяви потерпілим від залучених коштів. Навіть якщо поточна угода успішно завершена, через кілька місяців вона може бути оскаржена через проблемні кошти, які раніше оберталися.

Ризики, які легше ігнорувати, існують у торгових слідах. Банківські картки посередників через часті великі грошові надходження можуть бути помічені банківською системою ризиків великого даних як високий ризик. Як тільки ви здійснюєте угоду з такими рахунками, ваш рахунок також може бути залучений. Крім того, якщо особистий рахунок раптово демонструє аномальну поведінку, яка не відповідає звичкам щоденного використання, таку як часті надходження та платежі, швидкі грошові надходження та витрати, це також може спровокувати механізм ризиків банку, що призведе до блокування рахунку.

Ці проблеми виникають через всепроникний моніторинг великих даних. Багато сірих індустрій використовують USDT для переміщення коштів, а часті交易 на біржах роблять так, що банківські картки користувачів легко можуть бути пов'язані з чорними списками шахрайства, що призводить до блокування системою ризиків. Більшість рахунків посередників вже знаходяться в "списку під контролем" банку, і тривала торгівля з цими рахунками тільки підвищує ризик того, що ваш рахунок буде позначено як "підозрілий рахунок".

Прибуток, отриманий від торгівлі цифровими активами, варто цінувати, тому на етапі обміну потрібно бути обережним. Замість того, щоб прагнути швидкого обміну та низьких комісій, забезпечення безпеки банківського рахунку є справжнім ключем до отримання прибутку. Трейдери повинні більше цінувати безпеку коштів, вживаючи більш обережних і законних заходів для обробки прибутків від цифрових активів, щоб уникнути потенційних юридичних та фінансових ризиків.