Розрахунок CAGR: зрозуміла формула для аналізу інвестиційного зростання

Поняття CAGR у фінансах

Сукупний річний темп зростання (CAGR) - це фінансовий показник, який використовується для оцінки інвестицій. Це один з найточніших методів розрахунку зростання або падіння прибутковості ваших особистих вкладень з плином часу.

Як розрахувати CAGR

Формула для розрахунку CAGR виглядає наступним чином:

CAGR = (кінцева вартість / початкова вартість)^(1 / кількість років) - 1

Для розрахунку CAGR спочатку розділіть кінцеву вартість інвестицій на їх початкову вартість. Потім піднесіть отриманий результат до степеня, що дорівнює одиниці, поділеній на кількість років. Від цього результату відніміть одиницю і помножте на 100, щоб отримати відповідь у відсотках.

Важливість CAGR

CAGR не є істинною нормою прибутковості. Натомість, це репрезентативна цифра. По суті, це число, яке описує швидкість, з якою зростали б інвестиції, якби вони росли однаковими темпами щороку, а прибуток реінвестувався б наприкінці кожного року.

Більше того, завдяки цій інформації, представленій одним числом, ви можете отримати краще уявлення про те, як працюють інвестиції, оцінити їх зростання та порівняти їх з іншими вкладеннями. Це ключ до довгострокового інвестиційного планування.

Застосування CAGR

CAGR корисний для оцінки інвестиційних можливостей або аналізу історичної ефективності ваших попередніх вкладень. Це додатковий спосіб порівняти інвестиції та побачити, які з них були найбільш вигідними протягом певного періоду.

Обмеження CAGR

Важливо розуміти, що CAGR має певні обмеження. Він не враховує волатильність інвестицій і припускає стабільне зростання, що рідко відповідає реальності на фінансових ринках.

Використання CAGR у фінансовому аналізі

Фінансові аналітики часто використовують CAGR для оцінки ефективності компаній, секторів економіки або ринків в цілому. Це дозволяє порівнювати різні інвестиційні можливості на єдиній основі.