Офіцер Федеральної резервної системи (ФРС) Баар: рівень капіталу банків слід відокремити від стрес-тестів, зберігаючи їхню суворість.

【монета】26 вересня (UTC+8), Рада керуючих Федеральної резервної системи (ФРС) Барр заявив, що встановлення рівня капіталу банків повинно бути відокремлене від результатів стрес-тестування та більш тісно налаштоване відповідно до стану самого банку. Він шукає способи зберегти суворість тестування в умовах закликів галузі до пом'якшення тестів. Барр виступив проти підвищення прозорості тестування заздалегідь та прив'язування його до формалізованих вимог щодо капіталу. Він заявив, що такий результат може зробити рівень капіталу "менш цілеспрямованим, ніж зараз, і не зможе в повній мірі відобразити унікальну бізнес-модель конкретної компанії, ризикові позиції та ризиковий стан". Барр вважає, що регулятори не повинні послаблювати цей процес, а повинні зберегти суворість тестування та у виняткових випадках використовувати свої повноваження для накладення індивідуальних вимог до капіталу, враховуючи структуру капіталу банку, рівень ризику, складність та фінансову діяльність. Стрес-тестування було введено після фінансової кризи 2008 року з метою підвищення стійкості банків до майбутніх економічних шоків та оцінки, як банки поводитимуться в умовах уявної економічної рецесії. Барр завжди був одним з основних прихильників цих тестів.