#美国实施新一轮关税措施# Нещодавно один друг зіткнувся з тривожною ситуацією: кілька мільйонів USDT готові до обміну на фіат, щойно перевівши невелику суму коштів на банківський рахунок, акаунт було заморожено. Це не лише призвело до того, що кошти не можуть бути успішно виведені, але й виникли постійні запитання з боку банку та величезний психологічний тиск. Тут необхідно нагадати всім інвесторам, які володіють цифровими стейблкоїнами: в нашій країні віртуальні гроші не мають законного статусу для обігу, сліпе проведення великих операцій з виведенням коштів несе велику ризику, легше – акаунт може бути заморожений через контроль ризиків, важче – може бути визнано відмиванням грошей або незаконною діяльністю, і навіть можуть виникнути кримінальні наслідки.

Після консультації з адвокатом У Ваньлей, який спеціалізується на правових питаннях цифрових активів, було підсумовано три основні рекомендації щодо безпечного виведення коштів, які обов'язково потрібно суворо дотримуватися на кожному етапі:

По-перше, слід дотримуватися вибору легальних каналів для конвертації коштів, не вірте так званим "посередникам з обміну". Не шукайте незнайомих посередників або приватних сервісів обміну заради зручності. Обов'язково детально перевірте кваліфікацію і бекграунд контрагента, а також бізнес-процеси, щоб забезпечити можливість перевірки та відстеження всього процесу. Щодо нечітких або тих, хто вимагає попереднього переказу, слід бути обережними, адже це часто є типовою ознакою шахрайства.

По-друге, створення повної та відстежуваної ланцюга доказів транзакцій є надзвичайно важливим. Від початкових доказів походження коштів, кожного запису транзакцій, інформації про особу контрагента, до всіх відповідних контрактних документів, рахунків-фактур та записів комунікацій, все це необхідно заздалегідь підготувати та належним чином зберігати. У разі проведення розслідування ці документи стануть ключовими доказами законності коштів, а відсутність будь-якого етапу може збільшити юридичні ризики.

По-третє, перед виконанням будь-яких великих фінансових операцій слід проконсультуватися з професійним юристом для оцінки ризиків. Не чекайте, поки акаунт буде заморожено або ви зіткнетеся з розслідуванням, щоб звернутися за юридичною допомогою. Завчасно надайте план виведення коштів юристу з відповідним досвідом для перевірки, щоб виявити потенційні юридичні ризики, і виконуйте кожен крок відповідно до професійних рекомендацій, щоб максимально знизити ризик невідповідності.

Для інвесторів у цифрові активи операції з коштами на рівні кількох мільйонів не є дрібницею, будь-яка неуважність може призвести до наслідків, які значно перевищують просту неможливість тимчасового виведення коштів. Виконання операцій з виведення коштів по суті є взаємодією з фінансовою регуляторною системою та законодавством, тому необхідно дотримуватись принципу "законно та доведено" і діяти обережно. $BTC $ETH $SOL