Як розрахувати дохідність інвестованого капіталу (ROI)

Чорт забирай, поговоримо про інвестиції! ROI — це фундаментальна річ, яку повинен знати кожен трейдер. Незалежно від того, чи є ви дэй-трейдером, якому подобаються гострі відчуття, чи терплячим інвестором, який грає довгостроково, вимірювання ваших результатів є критично важливим. Інакше, як ви зможете дізнатися, чи дійсно ви здібні, чи просто щасливчики?

Вступ

Наш людський мозок - професійний брехун - він постійно вигадує історії, щоб виправдати наші невдачі. Але цифри, вони не брешуть! Якщо ваш рахунок показує червоний, можливо, настав час переглянути вашу стратегію, мій друже.

Я вже втратив чимало грошей, ігноруючи сигнали тривоги, тому що я "відчував", що ринок знову підніметься. Яка дурниця! Скільки б ми не говорили про управління ризиками та стоп-лос, якщо ми неправильно оцінюємо нашу ефективність, ми просто розповідаємо собі казки.

Що таке ROI?

ROI, це просто спосіб дізнатися, чи працює ваші гроші на вас, чи ви працюєте на те, щоб втратити свої гроші. Це жорсткий розрахунок, який порівнює те, що ви заробили, з тим, що ви інвестували.

Позитивний ROI = ви заробляєте гроші Негативний ROI = ви втрачаєте ( як я занадто часто!)

Цей концепт діє скрізь - не лише в криптовалютах. Уявіть, що ви хочете відкрити ресторан. Перш ніж зануритися в цю справу, підрахуйте, чи це дійсно варте зусиль. Цифри скажуть вам правду, навіть якщо ваша пристрасть до італійської кухні вас сліпить.

Візьмемо приклад: ви купуєте колекційний автомобіль за 200 000$, витрачаєте 50 000$ на ремонти протягом двох років і продаєте його за 300 000$. Ви зробили гарну угоду чи ні? ROI нам це скаже.

Як розрахувати ROI

Формула проста:

ROI = (Актуальна вартість - Початковий капітал) / Початковий капітал

Для нашого колекційного автомобіля:

ROI = (300,000 - 200 000) / 200 000 = 0,5

Отже, 50% ROI. Непогано! Але зачекайте, не забуваймо про 50 000$ витрат:

ROI = (250 000 - 200 000) / 200 000 = 0,25

Справжній ROI становить 25%. Завжди позитивний, але значно менш вражаючий, коли врахувати все.

Обмеження ROI

Чесно кажучи, ROI зручний, але це примітивний інструмент. Його найбільша слабкість? Він повністю ігнорує фактор часу!

ROI 25% за рік є ДУЖЕ КРАЩИМ, ніж ROI 25% за п'ять років. Це очевидно, правда? Ось чому справжні професіонали використовують annualized ROI.

І потім ROI нічого не говорить про ліквідність. Ви можете мати чудовий теоретичний ROI на папері, але якщо ніхто не купує ваш актив, це як мати Lamborghini без пального - гарно виглядає, але марно.

І поговоримо про ризик! Я бачив занадто багато криптопроектів, які обіцяли астрономічні прибутки... перш ніж зникнути в один момент. Потенційний ROI у 500% нічого не вартий, якщо у вас є 90% ймовірності все втратити.

Серйозні аналітики враховують інші фактори, такі як грошовий потік, процентні ставки, податок на прибуток, а також дохідність власного капіталу. Базувати свої рішення лише на ROI – це як вибирати партнера лише тому, що він красивий – цьому явно бракує глибини.

Висновок

ROI є хорошою відправною точкою для оцінки ваших інвестицій, але не покладайтеся на нього сліпо. Я зробив цю помилку, і це мені коштувало дорого.

Завжди враховуйте вартість можливостей та співвідношення ризику та доходності. Високий ROI в поєднанні з величезним ризиком не завжди є кращим, ніж скромний, але стабільний ROI.

І якщо ви вирішите зайнятися криптою, пам'ятайте, що цифри безжальні - їм не важливі ваші емоції чи ваш FOMO. Нехай ROI веде вас, але тримайте очі відкритими на весь інвестиційний ландшафт.