Акції чи криптовалюти: яке інвестування віддати перевагу?

У світі інвестицій триває палка дискусія між акціями та криптовалютами. Ці два класи активів мають свої переваги та недоліки. Оптимальний вибір залежить від ваших фінансових цілей, готовності до ризику та поточних умов ринку. Розгляньмо основні відмінності між цими двома варіантами, щоб допомогти вам визначити, який з них підходить вам найкраще.

Акції: традиційна інвестиція

Акції представляють частку власності в компанії. Купуючи акцію, ви стаєте власником частини компанії і маєте право на частину її активів і прибутків. Цей фінансовий інструмент існує вже кілька століть і є добре зарекомендуваною інвестиційною опцією.

Акціонування має кілька переваг:

Як акціонер, ви отримуєте вигоду від успіху компанії. Якщо вона зростає і генерує прибуток, вартість ваших акцій також зростає.

Деякі компанії виплачують дивіденди своїм акціонерам, таким чином надаючи регулярний дохід на додаток до потенційних приростів капіталу.

Історично фондові ринки демонстрували зростання в довгостроковій перспективі, що робить їх переважним вибором для пенсійних заощаджень та стратегій довгострокових інвестицій.

Криптовалюти: новий клас активів

Криптовалюти є цифровими активами, що функціонують на децентралізованих мережах на основі технології блокчейн. На відміну від акцій, вони не представляють собою участь у підприємстві.

Ось кілька ключових характеристик криптовалют:

Вони не контролюються жодним центральним органом, будь то уряди чи центральні банки. Технологія блокчейн забезпечує їхню безпеку та прозорість.

Курси криптовалют, такі як Біткойн та Ефір, можуть зазнавати значних коливань за короткі проміжки часу. Це може приносити значні прибутки, але також пов'язане з високими ризиками.

Деякі ранні інвестори в криптовалюти отримали значні прибутки, зокрема ті, хто ставив на Bitcoin або Ethereum на початку їхнього розвитку. Однак ці високі доходи супроводжуються такими ж значними ризиками.

Профіль ризику/доходності: акції проти криптовалют

Головна різниця між акціями та криптовалютами полягає в їхньому профілі ризику/доходу:

Акції зазвичай вважаються більш безпечними інвестиціями з меншою волатильністю, ніж криптовалюти. У довгостроковій перспективі вони історично забезпечували стабільний ріст. Хоча деякі окремі акції можуть бути волатильними, ринок в цілому є більш стабільним. Ризик помірний, як і потенційна прибутковість.

Криптовалюти відомі своєю надзвичайною волатильністю. Курси можуть коливатися на 20% або більше за один день. Хоча потенційні прибутки можуть бути значними, збитки можуть бути такими ж великими. Ризик високий, як і потенційна віддача.

Наприклад, під час бичачої фази 2021 року, біткойн зріс з приблизно 30 000 $ до понад 60 000 $ всього за кілька місяців. Однак влітку 2021 року він знову впав нижче 30 000 $, ілюструючи волатильну природу цього активу.

Ліквідність: зручність покупки та продажу

Ліквідність відноситься до швидкості та легкості, з якою ви можете купити або продати актив, не впливаючи на його ціну. Акції та криптовалюти обидві є дуже ліквідними, але мають деякі відмінності:

Більшість акцій торгуються на регульованих ринках, таких як NYSE або Nasdaq, що забезпечує високу ліквідність та прозорість. Ви можете легко купувати або продавати акції під час торгових годин за кілька кліків.

Криптовалюти можна обмінювати 24 години на добу і 7 днів на тиждень на платформах, таких як Gate. Ринок криптовалют ніколи не спить, що дозволяє торгувати в будь-який час. Однак менш відомі криптовалюти можуть мати знижену ліквідність, ускладнюючи їх продаж за справедливою ціною.

Регулювання: основна різниця

Фондові ринки дуже регульовані державними та фінансовими органами, надаючи інвесторам захист, такий як вимоги до прозорості та розкриття інформації. Компанії повинні регулярно повідомляти про свій фінансовий стан, що дозволяє інвесторам приймати обґрунтовані рішення.

Натомість криптовалюти розвиваються в децентралізованому і переважно нерегульованому просторі. Хоча це надає свободу децентралізованим фінансам (DeFi), це також означає менше захисту для інвесторів. Існує менше запобіжників проти шахрайства або маніпуляцій на ринку в світі криптовалют.

Думка експертів

Багато відомих інвесторів висловилися з цього питання. Ось що кажуть деякі знакові постаті:

Уоррен Баффет, один з найуспішніших інвесторів у акції, завжди уникав інвестування в криптовалюти, називаючи їх "спекулятивними" та застерігаючи від їхньої волатильності. Він залишається запеклим прихильником традиційних акцій, зокрема інвестування в цінні компанії.

Ілон Маск, генеральний директор Tesla та SpaceX, відкрито підтримував криптовалюти, зокрема Bitcoin та Dogecoin. Його твіти навіть спричинили значні коливання цін на ці цифрові активи. Наприклад, коли Tesla оголосила, що буде приймати Bitcoin як засіб оплати на початку 2021 року, ціна Bitcoin різко зросла.

Кеті Вуд, генеральний директор ARK Invest, відома своєю підтримкою інновацій та руйнівних технологій, включаючи криптовалюти. Її компанія здійснила значні інвестиції в компанії, пов'язані з блокчейном та криптовалютами, і вона часто згадувала про потенціал біткоїна досягти 500 000 доларів у довгостроковій перспективі.

Що обрати?

Вибір між акціями та криптовалютами залежить від ваших фінансових цілей та вашої толерантності до ризику. Якщо ви шукаєте стабільність та довгострокове зростання, акції можуть бути кращим вибором. Вони менш волатильні і дозволяють вам сформувати диверсифікований портфель з уже існуючих компаній.

Однак, якщо ви захоплені інноваціями і готові прийняти вищі ризики за потенційно вищі винагороди, криптовалюти можуть бути відмінним варіантом. Багато інвесторів вибирають балансувати обидва в своїх портфелях, використовуючи акції для стабільності та криптовалюти для можливостей зростання.

Врешті-решт, акції та криптовалюти обидві пропонують унікальні можливості для інвесторів. Акції пропонують більш стабільне і регульоване середовище, ідеальне для довгострокового зростання. Криптовалюти, натомість, пропонують високий потенціал прибутковості для тих, хто готовий витримати коливання ринку.

Багато фінансових консультантів рекомендують диверсифікований портфель, який може включати як акції, так і криптовалюти. Таким чином, ви можете скористатися стабільністю традиційних ринків, одночасно отримуючи вигоду від потенціалу зростання швидко змінюваного світу блокчейну та цифрових активів.

Чи ви захоплюєтеся фондовим ринком, чи є прихильником криптовалют, ключовим є інвестування відповідно до ваших власних фінансових цілей і вашої толерантності до ризику.