Шість основних методів шахрайства з віртуальними грошима: виявлення ризиків, забезпечення безпеки активів

Криптоактиви ринок в останні роки бурхливо розвивається, але шахрайські схеми також з'являються одна за одною. Згідно з даними, у 2025 році втрати від шахрайства з криптоактивами досягли кількох мільярдів доларів, тому важливо зрозуміти основні шахрайські схеми для інвесторів. У цій статті буде детально проаналізовано шість поширених схем шахрайства з віртуальними грошима, щоб допомогти вам виявити ризики та захистити безпеку активів.

1. Афера з фішинговими біржами

Методи шахрайства: Шахраї створюють підроблені торгові платформи або невідомі малі біржі. Ці платформи дозволяють користувачам вносити кошти, але коли користувачі намагаються зняти гроші, платформа перешкоджає цьому з різних причин, таких як додаткові комісії, забезпечення, податки або вимога досягти певного обсягу торгівлі.

Пункти ідентифікації：

• Регульовані торгові платформи зазвичай легко знаходяться в пошукових системах
• Платформи шахрайства зазвичай просувають себе через додатки для знайомств або соціальні мережі
• URL має незначні відмінності або використовує неофіційний домен
• Інтерфейс, хоча і виглядає професійно, може мати дефекти функцій.

Рекомендації щодо запобігання: перед використанням будь-якої торгової платформи обов'язково перевірте законність платформи через офіційні канали. Перевірте, чи правильне URL-адреса, уникайте натискання на посилання з невідомих джерел і використовуйте двофакторну аутентифікацію для захисту безпеки вашого облікового запису.

2. Понзі-схеми та шахрайство з ICO

Методи шахрайства: ICO ( Initial Coin Offering ) Шахраї зазвичай рекламують нові випуски віртуальних грошей з величезним інвестиційним потенціалом, обіцяючи високі прибутки. Вони зв’язуються з потенційними жертвами через соціальні мережі, додатки для знайомств або фізичні презентації, встановлюючи довіру і потім спонукаючи до інвестицій.

Ключові моменти：

• Обіцянка нерозумно високих відсотків прибутку (наприклад, подвоєння за короткий термін)
• Відсутність суттєвого технічного білого документа або дорожньої карти розвитку
• Особа засновників неясна або важка для перевірки
• Використання системи верхніх і нижніх ліній або високих комісій для залучення просування

Рекомендації щодо запобігання: перед інвестуванням ретельно вивчіть фон проєкту, ознайомтеся з біллом та інформацією про команду. Будьте обережні з обіцянками надто високих доходів та консультуйтеся з професіоналами. Зберігайте високу настороженість щодо інвестиційних можливостей з невідомим походженням.

3. Шахрайство з підробленими службами підтримки бірж

Методи шахрайства: Шахраї видають себе за співробітників служби підтримки торгових платформ, стверджуючи, що обліковий запис користувача має порушення або проблеми з безпекою. Вони вимагають від користувачів перевести кошти на певну адресу для «перевірки» або «розморожування», насправді шахрайськи заволодіючи активами.

Основні моменти：

• Офіційна служба підтримки біржі не буде активно вимагати переведення коштів.
• Офіційні особи не будуть зв'язуватися з користувачами через приватні комунікаційні програми.
• Вимагати термінових операцій або тиску часу на виробництво
• Використання загрозливої мови (наприклад, "рахунок буде заморожено")

Рекомендації щодо запобігання: При отриманні підозрілих повідомлень слід негайно зв'язатися з службою підтримки платформи через офіційні канали (як-от офіційний вебсайт або службу підтримки в додатку). Ніколи не діліться своїм приватним ключем, мнемонічною фразою гаманця або кодом підтвердження з будь-ким, включаючи так званих «співробітників підтримки».

4. Позабіржова торгівля (OTC) шахрайство

Методи шахрайства: OTC (Over-the-counter) шахрайство на позабіржовій торгівлі використовує децентралізовані характеристики криптоактивів. Шахраї після завершення однієї зі сторін угоди не виконують зобов'язання з іншої сторони, наприклад, отримавши фіатні гроші, не передають криптоактиви або використовують підроблену особистість для здійснення угоди.

Основні моменти：

• Контрагент прагне швидко завершити угоду і не бажає надавати документи, що посвідчують особу
• Пропонуємо вигідні умови, що значно перевищують ринкові ціни
• Відмовтеся від використання безпечних сторонніх послуг зберігання
• Комунікація щодо торгівлі відбувається лише через один канал

Рекомендації щодо запобігання: Перевагу слід надавати авторитетним платформам для позабіржової торгівлі, використовувати послуги зберігання для великих угод, виконувати угоди частинами для зменшення ризику та зберігати всі записи угод.

5. Інвестиційні шахрайства в соціальних мережах

Методи шахрайства: Шахраї створюють інвестиційні групи через соціальні медіа платформи (такі як LINE, Telegram), ділячись підробленими успішними справами та скріншотами угод. Вони використовують групову психологію та емоцію FOMO, спонукаючи жертв вкладати кошти, а потім зникають.

Основні пункти：

• У групі інвестицій є кілька «успішних випадків», але бракує невдалих.
• Адміністратори закликають до швидкого ухвалення рішень і підкреслюють дефіцитність
• Відсутність прозорого механізму торгівлі або адреси контракту
• Зміст реклами надто ідеальний, бракує реальних ризиків інвестування.

Рекомендації щодо запобігання: ставтеся скептично до інвестиційних порад у соціальних мережах, проводьте незалежні дослідження, а не слідуйте за натовпом. Уникайте надсилання коштів незнайомим особам або платформам, навіть якщо вони демонструють, здавалося б, вражаючі інвестиційні повернення.

6. Глибоке підроблення та шахрайство за допомогою ШІ

Методи шахрайства: З розвитком технологій штучного інтелекту шахраї використовують технології глибокого фальсифікації для імітації голосу та відео відомих осіб або друзів, спонукаючи жертв до здійснення криптоактивів або розкриття чутливої інформації. Згідно з дослідженнями безпеки, такі шахрайства матимуть суттєве зростання у 2025 році.

Пункти ідентифікації：

• Відеодзвінки або голосові дзвінки містять неприродні паузи або проблеми з синхронізацією губ.
• Раптово отримати рекомендацію щодо інвестицій у крипто від відомої особи або друга
• Зміст комунікації закликає до негайних дій та пропонує спеціальну «ексклюзивну» можливість
• Вимагати спілкування або угод через нетрадиційні канали

Рекомендації щодо запобігання: Для будь-яких інвестиційних порад, навіть якщо вони здаються такими, що походять з надійних джерел, їх слід перевіряти через інші незалежні канали. Використовуйте безпечні апаратні гаманці для зберігання основних активів та увімкніть усі доступні функції безпеки, такі як двофакторна автентифікація, підтвердження транзакцій тощо.

Захист безпеки активів віртуальних грошей вимагає постійного навчання та пильності. Використання безпечних функцій, наданих відомими торговими платформами, таких як багатофакторна автентифікація, біометрична автентифікація та повідомлення про транзакції, може значно зменшити ризик шахрайства. Регулярне оновлення паролів, обережне ділення особистою інформацією та використання апаратного гаманця для зберігання великих активів є основними принципами підтримки безпеки активів.