Регулювання віртуальних активів на Тайвані: ухвалення поправок до Закону про запобігання відмиванню грошей в трьох читаннях

Постачальники послуг віртуальних активів стикаються з жорсткими вимогами до реєстрації

Тайваньський законодавчий орган нещодавно (16 числа) в третьому читанні ухвалив поправки до частини Закону про запобігання відмиванню коштів із «закону про боротьбу з шахрайством-4», що значно підвищує кримінальну відповідальність за злочини, пов'язані з відмиванням коштів, та одночасно підпорядковує постачальників послуг віртуальних активів (тобто криптобіржі) суворому контролю. Поправка чітко визначає, що підприємства або особи, які надають послуги віртуальних активів та послуги третьої сторони з оплат, повинні пройти реєстрацію або реєстрацію для запобігання відмиванню коштів та потужностей послуг; у разі порушення, максимальний термін покарання складає 2 роки позбавлення волі та штраф у 5 мільйонів нових тайванських доларів.

Нові правила передбачають, що іноземні постачальники послуг з віртуальних активів також повинні зареєструвати компанію та завершити реєстрацію для запобігання відмиванню грошей, щоб легально надавати відповідні послуги на території Тайваню. Це означає, що як місцеві, так і іноземні платформи для торгівлі криптовалютою повинні дотримуватися однакових нормативних стандартів, щоб забезпечити узгодженість регулювання.

Порушення правил ведення бізнесу призведе до суворих покарань

Три читання статті конкретно регулюють механізм покарання за порушення вимог реєстрації:

• Ті, хто надає відповідні послуги без завершення реєстрації або запису по запобіганню відмиванню коштів або енергетичних послуг, підлягають покаранню у вигляді позбавлення волі до 2 років, арешту або штрафу до 500 тисяч юанів.
• Зареєстровані, але скасовані або анульовані, особи, які продовжують надавати послуги після того, як реєстрація енергії послуг була скасована або втратила чинність також підлягають покаранню терміном до 2 років та штрафу в розмірі 5 мільйонів.

Ці покарання показують рішучість тайванських регуляторних органів у регулюванні сфери віртуальних активів, метою якої є створення більш стандартизованого ринкового середовища для захисту прав інвесторів.

NFT підпадає під регулювання

Прес-секретар виконавчого юаню Чень Шикай заявив, що одним із основних моментів цього законопроекту є «посилення регулювання послуг з віртуальних активів, суворе запобігання відмиванню грошей з використанням віртуальних активів». Варто зазначити, що виправлення чітко включає NFT (незамінні токени), які використовуються для «фінансових інвестицій» і «платіжних цілей», також підпадають під категорію віртуальних активів і підлягають відповідному регулюванню.

Для творців NFT, торгових платформ і колекціонерів це означає, що відповідна діяльність з торгівлі NFT також підпадатиме під регуляції щодо запобігання відмиванню грошей, учасникам потрібно буде звертати більше уваги на вимоги відповідності.

Боротьба з неправдивою ідентифікацією та зловживаннями рахунками

Три читання статті також встановлюють суворі правила щодо управління рахунками:

• З використанням неправдивої інформації, такої як «псевдонім», «фальшиве ім'я» звертатися до фінансових установ, послуг віртуальних активів або постачальників третіх сторін для відкриття рахунку або облікового запису
• «Отримання» або «використання» чужого облікового запису чи акаунта неналежним чином

Вищезазначені дії караються позбавленням волі на строк від 6 місяців до 5 років, з можливим накладенням штрафу до 50 мільйонів доларів. Ця норма спрямована на ефективну боротьбу з фінансовими шахрайствами та відмиванням грошей, що здійснюються шляхом використання фальшивих особистостей або крадіжки облікових записів.

Чітке визначення відмивання грошей та посилення кримінальної відповідальності

Цей законопроект чіткіше визначає чотири види дій, що складають відмивання грошей:

1. Приховування доходів від конкретних злочинів або маскування їхнього походження
2. Перешкоджання або загроза розслідуванню, виявленню, збереженню, конфіскації або стягненню доходів від певних злочинів державою.
3. Прийняття, володіння або використання спеціально отриманих злочинних доходів інших осіб
4. Використання своїх специфічних злочинних доходів для торгівлі з іншими

Поправка одночасно підвищує кримінальну відповідальність за злочини, пов'язані з відмиванням грошей: якщо вигода від відмивання грошей становить 100 мільйонів, передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк від 3 до 10 років, а також штраф до 100 мільйонів; якщо вигода від відмивання грошей не досягає 100 мільйонів, передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк від 6 місяців до 5 років, а також штраф до 50 мільйонів. Крім того, навіть за незавершені дії з відмивання грошей також буде передбачено покарання, що демонструє рішучість влади в боротьбі з відмиванням грошей.

Зміни в законодавстві Тайваню були запропоновані на фоні посилення глобального регулювання криптоактивів і мають на меті створення більш досконалої регуляторної структури для віртуальних активів, щоб сприяти здоровому розвитку ринку. Для користувачів віртуальних активів вибір відповідної торгової платформи та забезпечення відповідності торгових дій відповідним регуляціям стане важливим заходом для зниження юридичних ризиків.