Фінансова ліцензія Америки: важливість та практичний посібник для CEX

MSB (бізнес з грошових послуг) ліцензія

Ліцензія MSB є важливою фінансовою ліцензією, виданою Мережею з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів США. Ця ліцензія є необхідною для бізнесу, пов'язаного з грошовими послугами, зокрема для криптовалютних бірж.

Основні об'єкти регулювання:

• Обмін іноземної валюти
• Міжнародні перекази
• Торгівля та передача криптовалют/віртуальних валют
• Випуск ICO
• Надання преоплачених послуг

Практичний приклад: Отримання ліцензії MSB є обов'язковою умовою для основних CEX, які надають послуги з торгівлі криптоактивами на американському ринку.

Основні положення відповідності:

• Впровадження суворого процесу перевірки особи клієнта (KYC)
• Обов'язок повідомляти про підозрілі транзакції
• Регулярні аудити та звіти

MTL (ліцензія на передачу грошей)

MTL - це ліцензія на переказ коштів, яку видають окремі штати. Її метою є стабільність фінансового ринку та захист споживачів.

Об'єкт діяльності:

• Оплата рахунку
• Транспорт валюти
• Послуга переказу коштів

Приклади застосування： Деяка платформа відповідності правилам отримала MTL у кількох штатах та розгортає послуги з торгівлі криптоактивами через штати.

Точки регулювання:

• Відповідність вимогам регулювання кожного штату
• Підтримка відповідного капіталу
• Подання регулярних фінансових звітів

NFA（Національна асоціація ф'ючерсів）ліцензія

NFA є саморегулюючою організацією на американських ринках ф'ючерсів та іноземної валюти. Ліцензія NFA є необхідною для входу на ці ринки.

Цільові підприємства:

• Ф'ючерсний торговець
• Торговець іноземною валютою
• Консультант з товарних угод (CTA)
• Оператор пулу продуктів (CPO)

Приклад: Деякі основні CEX отримали ліцензію NFA для надання послуг з торгівлі деривативами криптоактивів.

Основна увага на відповідність:

• Дотримання суворих вимог до капіталу
• Зберігання та звітність про торгові записи
• Роздільне управління активами клієнтів

Реєстрація інвестиційного консультанта SEC

Реєстрація інвестиційного консультанта в SEC вимагається від інвестиційних консультантів, які управляють активами певного розміру.

Основна мета:

• Оператори, які надають консультації щодо інвестицій в цінні папери
• Керуючий фондом, що управляє активами на суму понад певну величину

Приклади застосування: Деяка торгова платформа, що керує фондом криптоактивів, зареєструвалася як інвестиційний консультант SEC і розгортає послуги для інституційних інвесторів.

Фокус регулювання:

• Відкриття та управління конфліктом інтересів
• Дотримання обов'язків довіреного особи перед клієнтами
• Подання регулярних звітів

SEC подання (Регламент D)

Подання SEC в основному стосується випуску токенів, які є цінними паперами (STO).

Зміст заяви:

• Детальний бізнес-план проекту
• Звіт про аудит активів
• Інформація про компанію-основу в Америці

Приклади практичного застосування: Відомий DEX подав повідомлення відповідно до Регламенту D SEC при випуску власних токенів як STO.

Точка відповідності:

• Підтвердження кваліфікованого інвестора
• Відповідне розкриття інформації
• Дотримання обмежень продажу

Ці ліцензії та регулювання відіграють важливу роль у функціонуванні CEX. Отримання та підтримка кожної ліцензії вимагає створення суворої системи комплаєнсу.