Зрозуміти товарні активи та методи інвестування для початківців

В даний час багато інвесторів зосереджують свою увагу на інвестиціях у (Commodity). Це пояснює, чому багато хто цікавиться, що таке товарні ресурси і як успішно торгувати Commodity. У цій статті детально розглядаються поняття, типи, фактори, що впливають на ціну, а також методи торгівлі Commodity, які підходять для новачків.

Товарні ресурси (Commodity) та їх значення

Commodity або товарні ресурси — це базові сировинні матеріали, що використовуються для виробництва інших товарів або послуг, необхідних у повсякденному житті. Приклади, які можна побачити, включають мідь, сирий нафту, пшеницю, кавові зерна та золото.

Commodity можна поділити на 2 основні типи:

• Hard Commodities: природні ресурси, що добуваються або видобуваються, наприклад, метали, нафта, газ
• Soft Commodities: сільськогосподарські продукти, що вирощуються та збираються, наприклад, пшениця, кава, цукор

Класифікація торгівлі Commodity

Категорія сільського господарства

Продукти від вирощування, такі як цукор, бавовна, кавові зерна, мають обмежений термін зберігання і високий рівень волатильності через погодні умови.

Категорія тваринництва

Продукти від розведення тварин, такі як свинина, яловичина та інші продукти тваринництва.

Категорія енергетики

Важливі енергетичні продукти, такі як сирий нафтовий (UKOIL) та природний газ (NATGAS).

Категорія металів

Цінні метали та важливі мінерали, такі як золото (XAUUSD), срібло (XAGUSD), мідь (COPPER) та платина (XPDUSD).

Фактори, що впливають на рух цін Commodity

Попит на ринку (Demand Factors)

Зростання доходів і населення впливає на ціни кожного виду товарів. У країнах з низьким доходом, коли доходи зростають, попит на харчові продукти зростає швидше, ніж у країнах з високим доходом.

Постачання (Supply Factors)

Фактори виробництва, праця, капітал, земля, водні ресурси та природні ресурси залежать переважно від ефективності виробництва та управління.

Непередбачуваність та надзвичайні ситуації

Погодні умови, природні катастрофи та волатильність через спекуляції інвесторів можуть швидко змінювати ціну.

Переваги інвестування у Commodity

1. Захист від інфляції

Товарні ресурси, такі як золото і нафта, зазвичай зростають у ціні при високій інфляції, що робить їх хорошим захистом.

2. Диверсифікація портфеля

Товарні ресурси мають низький зв’язок із акціями та облігаціями, що допомагає зменшити загальну волатильність портфеля.

3. Можливість високого прибутку в періоди невизначеності

Ціни на товари можуть швидко зростати через дисбаланс між попитом і пропозицією.

4. Можливість довгострокового зростання

Попит на деякі товари, наприклад, золото, каву, зростає з часом.

Недоліки та ризики

1. Висока волатильність цін

Commodity у 2 рази більш волатильні, ніж акції, і у 4 рази — ніж облігації. Особливо волатильні такі товари, як сирий нафтовий ###USOIL### та золото.

2. Вплив левериджу

Онлайн-торгівля часто використовує високий леверидж, що збільшує можливість отримання прибутку, але й ризик втрат.

3. Зворотній зв’язок із ринком капіталу

Загалом, товарні ресурси мають тенденцію рухатися у протилежному напрямку до цінних паперів.

( 4. Екологічний вплив Добыча, розведення, вирощування і видобуток товарів часто мають негативний вплив на навколишнє середовище.

4 способи інвестування у Commodity для початківців

) Метод 1: ETF на товарні ресурси Це купівля деривативів або ф’ючерсних контрактів через інвестиційний фонд замість реального володіння товарами.

Переваги:

• Можна почати з невеликої суми ###купити всього 1 одиницю(
• Можна торгувати онлайн у будь-який час під час роботи ринку
• Не потрібно турбуватися про збереження, крадіжки або додаткові витрати

) Метод 2: Ф’ючерси на товарні ресурси Контракти на купівлю-продаж у майбутньому за погодженою ціною, популярні для золота, нафти, газу.

Переваги:

• Можливість отримати прибуток від зростання або падіння цін
• Не потрібно вкладати всю суму одразу, оскільки використовується маржа ###Margin###
• Підходить для трейдерів з обмеженим бюджетом

Метод 3: Акції компаній, що займаються товарними ресурсами

Інвестиції у акції компаній, що виробляють або торгують сировиною, наприклад BHP Group Ltd., Rio Tinto Group, Vale SA.

Переваги:

• Диверсифікація через портфель компаній
• Захист від інфляції
• Більш стабільні, ніж безпосередня торгівля товарами

( Метод 4: CFD на товарні ресурси Онлайн-торгівля через контракти без передачі реального товару. Позиція збільшується або зменшується відповідно до цін.

Переваги:

• Можливість отримати прибуток і на зростанні, і на падінні ринку
• Можна продавати без володіння активом
• Не потрібно робити rollover контрактів, як у ф’ючерсах
• CFD-ринок працює 24/5
• Можна інвестувати у різні товари та ринки

Витрати, пов’язані з торгівлею Commodity

Інвестор має враховувати такі витрати:

) 1. Спред ###Spread( Різниця між ціною покупки та продажу, наприклад, для золота: ціна покупки 1949.02, ціна продажу 1949.47, спред = 0.45.

) 2. Вартість утримання позиції на ніч (Swap) Комісія за утримання позиції понад опівніч, наприклад, 23:59.

3. Комісія

Деякі інструменти стягують комісію за відкриття та закриття угод.

Перед входом у торгівлю потрібно розрахувати всі ці витрати, щоб зрозуміти, наскільки спред і комісії вплинуть на бюджет.

Графік торгівлі Commodity

Час торгівлі товарами не цілодобовий, є періоди відкриття та закриття, що залежать від типу:

(Примітка: час за таймзоною Таїланду)

Підсумки щодо Commodity та інвестицій

Інвестиції у Commodity — це ефективний інструмент для диверсифікації ризиків і захисту від інфляції, але важливо обрати відповідний спосіб інвестування відповідно до своїх капіталів і цілей.

Ключові кроки для початківців:

• Вивчити характеристики та фактори, що впливають на ціну товару
• Обрати брокера з хорошими умовами, низькими комісіями, вузьким спредом і зручною системою депозитів/виведення
• Не вкладати все у один товар, зробити товарні ресурси частиною портфеля
• Зрозуміти ризики і розробити план управління ризиками перед початком торгівлі

Commodity, такі як золото, кава, цукор і мідь, залишаються привабливими інвестиційними опціонами для тих, хто має достатньо знань і правильно планує свої дії.