Чому Баффет обрав ці два активи для подолання інфляції

Ураховуючи збереження інфляційного тиску та економічну невизначеність, багато інвесторів намагаються знайти активи, які найкраще себе проявляють під час інфляції. Воррен Баффет, легендарний інвестор, засновник Berkshire Hathaway і один із найбагатших людей у світі з чистим капіталом близько $152 мільярдів, вже давно демонструє неймовірну здатність орієнтуватися в інфляційних періодах. Його підхід до збереження багатства пропонує цінні уроки для щоденних інвесторів, які прагнуть захистити свої портфелі.

Аргументи на користь нерухомості в умовах інфляції

Що стосується матеріальних активів, Баффет послідовно підтримує нерухомість як основний захист від зростання цін. Під час зборів акціонерів він пояснює, чому фізичні об’єкти виділяються серед активів, які найкраще себе проявляють під час інфляції.

Основна причина проста: нерухомість працює інакше, ніж волатильні ринки. На відміну від акцій або цифрових активів, володіння нерухомістю усуває постійний тиск реінвестицій, що характерний для інших інвестицій у періоди високої інфляції. «Ви купуєте бізнес один раз, і фактично закінчуєте з капітальними витратами», — пояснює Баффет переваги нерухомості.

Об’єкти нерухомості природним чином зростають у ціні з часом, і це зростання зазвичай прискорюється, коли валютні курси падають. Оскільки купівельна спроможність грошей знижується, фізична нерухомість має тенденцію зростати у цінності, ставши одним із найнадійніших довгострокових захистів. Цей клас активів просто не зазнає такої ерозії, яку інфляція грошей наносить ліквідним активам.

Розвиток власних можливостей як інвестиція, стійка до інфляції

Крім фізичних активів, Баффет наголошує на менш очевидному, але не менш потужному напрямку інвестицій: розвитку власних навичок. Під час щорічної зустрічі Berkshire Hathaway 2022 року він висловив думку, яка часто ігнорується в традиційних інвестиційних дискусіях.

Головне розуміння полягає в тому, що особистий досвід є єдиним інвестиційним активом, який справді захищений від впливу інфляції. Незалежно від того, наскільки сильно валюта знецінюється або як змінюються економічні умови, спеціалізовані знання та відточені навички залишаються внутрішньо цінними. «Що ви розвиваєте у плані можливостей, не може бути знецінено», — зазначив він, підкреслюючи, що доходи від навичок зазвичай зростають навіть під час інфляційних циклів.

Це особливо важливо для тих, хто турбується про фінансову безпеку. Попит на навички забезпечує потенціал заробітку, який зростає разом із інфляцією, а не зменшується з нею. Через освіту, професійне навчання або здобуття спеціалізованих знань інвестиції у самовдосконалення приносять доходи, що перевищують монетарні цикли.

Створення диверсифікованого захисту від інфляції

Висновок із двопланового підходу Баффета полягає не в тому, що інвестори повинні переслідувати лише одну стратегію. Навпаки, поєднання матеріальних активів, таких як нерухомість, із постійним розвитком особистих навичок створює більш стійку фінансову основу.

Нерухомість забезпечує стабільність через фізичну цінність, яка має тенденцію зростати під час інфляційних періодів, тоді як розвиток навичок гарантує збереження здатності генерувати дохід. Разом ці активи, які найкраще себе проявляють під час інфляції, пропонують комплексний захист від знецінення купівельної спроможності — урок, який Баффет чітко засвоїв за десятиліття накопичення багатства.