8 штатів без податку на доходи: Посібник для мешканців, які слідкують за податками

2025-12-31 16:20:37

Які штати не стягують податок на доходи?

Для американців, які прагнуть оптимізувати своє податкове навантаження, питання про те, який штат не має податку на доходи, стає все більш актуальним. Станом на 2025 рік, вісім штатів не мають загального податку на доходи для мешканців: Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гемпшир, Південна Дакота, Теннессі, Техас, Вашингтон і Вайомінг. Ця група представляє значну можливість для тих, хто оцінює, де заснувати резиденцію з урахуванням податкових аспектів.

Важливо зазначити, що Вашингтон має нюансований випадок. Хоча він не стягує загальний податок на доходи для більшості мешканців, ті, хто отримує капітальні прибутки понад $278,000 з відповідних активів, зобов’язані платити 7% державний податок на суму, що перевищує цю межу. Операції з нерухомістю зазвичай виключені з цієї норми.

Взаємна вигода: звідки ці штати отримують доходи?

Штати без податку на доходи не функціонують у вакуумі. Щоб фінансувати публічні послуги, вони повинні залучати доходи з альтернативних джерел. Методи значно різняться:

Техас і Нью-Гемпшир компенсують це підвищеними ставками податку на майно у порівнянні з національними середніми
Теннессі покладається на один із найвищих у країні ставок податку з продажів — 7% на більшість покупок
Невада сильно залежить від туризму, податків на азартні ігри та доходів від сектору гостинності

Ця структурна реальність означає, що мешканці повинні проводити всебічний податковий аналіз, а не зосереджуватися лише на відсутності податку на доходи. Кумулятивний вплив податків з продажів, майна та інших місцевих зборів може суттєво відрізнятися від штату до штату.

Федеральні податки все одно застосовуються

Ключова різниця полягає у зобов’язаннях щодо податків на рівні штату та федеральних. Хоча ці вісім штатів пропонують звільнення від податку на доходи, жоден штат не може звільнити мешканців від федеральних податкових вимог.

Згідно з чинними федеральними правилами, податкові ставки на 2026 рік застосовуються у всіх штатах:

Податкова ставка	Одна особа	Спільна подача	Глава домогосподарства
10%	$0–$12,400	$0–$24,800	$0–$17,700
12%	$12,401–$50,400	$24,801–$100,800	$17,701–$67,450
22%	$50,401–$105,700	$100,801–$211,400	$67,451–$105,700
24%	$105,701–$201,775	$211,401–$403,550	$105,701–$201,750
32%	$201,776–$256,225	$403,551–$512,450	$201,751–$256,200
35%	$256,226–$640,600	$512,451–$768,700	$256,201–$640,600
37%	понад $640,600	понад $768,700	понад $640,600

Обробка доходів від пенсій у штатах без податку на доходи

Важлива перевага для пенсіонерів: ці штати поширюють звільнення від податку на доходи й на пенсійні виплати. Це включає зняття з рахунків 401(k), розподіли традиційних і Roth IRA, пенсійні виплати та соціальне забезпечення — все залишається неоподатковуваним на рівні штату.

Однак ця перевага стосується лише оподаткування на рівні штату. Федеральні зобов’язання щодо податків залишаються без змін, особливо для пенсіонерів з високими доходами, які можуть бути зобов’язані платити податки з частини своїх виплат соціального забезпечення.

Стратегічні міркування щодо переїзду

Хоча ставки податку на доходи штату не повинні бути єдиним фактором при виборі місця проживання, вони заслуговують на серйозну увагу — особливо для тих, хто має фіксований пенсійний дохід. Кумулятивне податкове навантаження з урахуванням податків на майно, продажі та інших категорій у кінцевому підсумку визначить вашу ефективну ставку оподаткування та купівельну спроможність.

Для пенсіонерів і високодоходних осіб консультація з податковим фахівцем для оцінки повної податкової ситуації у потенційних штатах є важливою складовою обґрунтованого рішення.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.