Який секрет акцій з місячним розподілом прибутку?

Розподіли щомісячного прибутку від акцій — це тип стратегії, яку кожен інвестор хоче знати. Ми говоримо про той вид інвестицій, що щомісяця перераховує гроші на ваш рахунок, без необхідності продавати щось. Це саме те, що все більше шукають бразильські інвестори на біржі.

У Бразилії кількість інвесторів вже перевищила 18 мільйонів осіб. І що вони роблять? Саме шукають ці акції з щомісячними дивідендами, бо можливість реінвестувати і створити стабільний пасивний дохід є реальною. З падінням відсоткових ставок Центральним банком, біржа стала ще більш привабливою.

Як працює розподіл щомісячних прибутків?

Коли ви купуєте акцію компанії, що котирується на біржі B3, ви стаєте акціонером цієї компанії. Це означає, що ви маєте право на частку прибутку, який вона генерує. Це не магія, все передбачено у Законі про АТ - Анонімні товариства.

Кожна компанія з відкритим капіталом повинна розподіляти дивіденди своїм акціонерам. Різниця полягає у частоті: деякі роблять це щоквартально, інші обирають щомісячні розподіли. Коли ви отримуєте щомісяця, можете стабільно реінвестувати ці гроші і створювати потік готівки набагато краще, ніж при розподілах з інтервалом у часі.

Сума, яку ви отримуєте, залежить від двох основних факторів: скільки прибутку отримала компанія за цей період і який відсоток вона визначила у своєму статуті для перерахування акціонерам. Чим краще працює компанія, тим більшими зазвичай є розподіли.

Основні компанії, що розподіляють щомісячно

На бразильській біржі є стабільні компанії, які відомі своєю послідовною практикою щомісячних розподілів. Сектори, такі як енергетика, нафта, гірництво, банки та водопостачання — головні постачальники цього стабільного доходу.

Сектор енергетики та нафти:

• Petrobras (PETR4/PETR3)
• Taesa
• Cemig
• Aeris

Сектор гірництва та металургії:

• Vale
• Gerdau
• Companhia Siderúrgica Nacional

Банківський сектор:

• Itaú
• Bradesco
• Banco do Brasil
• BB Seguridade

Інші сектори:

• Klabin (папір та похідні)
• Marfrig (продукти харчування)
• Porto Seguro (страхування)
• Fleury (медицина)
• SLC Agrícola (сільське господарство)
• Telefônica (комунікації)
• Bradespar (фінансовий сектор)

Скільки найбільших розподільників виплатили у 2023?

Цифри 2023 року показують, хто справді виконує обіцянки щодо розподілу прибутку:

П Petrobras лідирує з розподілом 20% від вкладених коштів. Gerdau Metalúrgica йшла слідом із 15%. Companhia Siderúrgica Nacional розподілила 13,4%, тоді як Bradespar — 12,8%, а BB Seguridade — 10,5%.

Ці цифри можуть здаватися лише статистикою, але коли застосовуєш концепцію реінвестування з часом, різниця між отриманням щомісячних дивідендів і розподілами з інтервалом у часі стає очевидною. Ви можете швидше капіталізувати прибутки.

Чого очікувати у 2024?

Прогнози завжди — це оцінки, але сигнали ринку вказують на сприятливу ситуацію. Продовження зниження відсоткових ставок Центральним банком, відновлення Ibovespa, що закінчив 2023 у зростанні, і зростання самих компаній свідчать, що розподіли можуть залишатися стабільними.

Компанії, такі як Petrobras, Banco do Brasil, Taesa, PetroReconcavo, BrasilAgro і Melnick, у полі зору інвесторів, що ставлять на міцні розподіли цього року. Історія виплат зазвичай є найкращим індикатором.

Як визначити хорошу можливість?

Не достатньо просто дивитися на назву і вкладати гроші. Є метрики, які повинен слідкувати розумний інвестор:

Payout Ratio: Це відсоток прибутку, який компанія зобов’язується розподілити. Чим більший і стабільніший, тим краще.

Dividend Yield (DY): Цей показник показує реальний дохід, який ви отримуєте від вкладених коштів за період. Він змінюється залежно від зростання або падіння ціни акції.

Результати компанії: Слідкуйте за новинами, квартальними звітами і тим, як компанія поводиться на ринку. Стабільна компанія зазвичай підтримує стабільні розподіли.

Управління і прозорість: Компанії, що регулярно публікують фінансову звітність і добре спілкуються з акціонерами, зазвичай є більш надійними у довгостроковій перспективі.

Чому так багато інтересу до щомісячних дивідендів?

Проста причина: гроші щомісяця потрапляють на ваш рахунок. Ви можете використовувати їх для життя, реінвестувати або зберігати, не залежачи від продажу акцій. Це справжній пасивний дохід.

Ще один важливий момент: акції, що платять дивіденди щомісяця, зазвичай мають меншу волатильність. У той час як більш спекулятивні акції сильно коливаються, ці — більш стабільні. І є ще податковий аспект — у Бразилії дивіденди не оподатковуються з джерела (вам потрібно лише задекларувати їх як доходи, що звільнені від податку).

Компанії, що розподіляють щомісяця, зазвичай належать до базових секторів економіки — енергетика, банки, гірництво, нафта. Це сегменти, менш схильні до модних трендів і більш стійкі у довгостроковій перспективі.

Чи варто це справді?

Так, і дуже. Коли ви отримуєте акції з щомісячними дивідендами, ви не просто отримуєте дохід — створюєте систему, де ваші гроші працюють на вас безперервно. Реінвестування цих прибутків створює ефект складного відсотка, що зростає експоненційно з часом.

Інвестори з традиційним або помірним профілем, які не хочуть стикатися з екстремальною волатильністю ринку, знаходять у цих щомісячних розподілах надійний спосіб накопичення капіталу. Це захищає від інфляції, забезпечує передбачуваний потік готівки і відкриває реальні можливості фінансової свободи.

Результат? Більше компаній котирується з фокусом на стабільні розподіли, більше інвесторів переходять на цю модель, і виникає цінний цикл, що виграють усі.