Практичний посібник з пошуку прибуткових інвестицій у 2024 році

Вам важко визначити, куди вкластии свої гроші для отримання хороших доходів? Насправді ніхто не має кристалічного кулі, але ми можемо аналізувати тенденції, історичні дані та конкретні можливості, які сьогодні пропонує ринок.

Справжній секрет прибуткових інвестицій

Перш ніж говорити про що купувати, потрібно зрозуміти, чому інвестування важливе. Добре структуровані фінансові операції — це найефективніший механізм для створення багатства у середньостроковій та довгостроковій перспективі. Акції, облігації, товарні ресурси, цифрові активи, нерухомість: вибір величезний. Але тут є ключова деталь, яку багато хто забуває.

Диверсифікація значно знижує ризик. Замість того, щоб ставити все на один актив, розподіляючи капітал між різними категоріями, ви захищаєте свої прибутки. Цікаво, що сьогодні, з вашого комп’ютера, ви можете отримати доступ до будь-якого фінансового інструменту без зайвих посередників.

Необхідні елементи перед інвестуванням

Перед тим, як вкладати гроші, переконайтеся, що у вас є:

• Визначений профіль ризику (консервативний, помірний або агресивний)
• Доступний капітал, який не потрібен у короткостроковій перспективі
• Чітка стратегія відповідно до ваших цілей
• Терпіння для утримання позицій на довгий термін

Що нам показує історія про заробляння грошей

Усі академічні аналізи приходять до одного й того ж висновку: час — ваш найкращий союзник. Між 1970 і 2023 роками утримання інвестицій у індекс MSCI World (який об’єднує понад 1600 компаній із 24 розвинених економік) протягом горизонту понад 10 років практично усувало можливість втратити гроші.

Яке послання? Терпливі інвестори заробляють. Нетерплячі — програють.

Традиційні варіанти, що добре платять у сучасних умовах

З відсотковими ставками 5,5% у США і 4,5% у Європейському Союзі, сценарій для інструментів фіксованого доходу став привабливим з 2022 року. Це змінило все для тих, хто шукає надійний пасивний дохід.

Розрахункові рахунки та ощадні фонди: Високоприбуткові рахунки пропонують високу ліквідність і, залежно від країни, захищені страховкою депозитів. Фонди грошового ринку інвестують у короткостроковий борг високої якості (казначейські білети, комерційні папери), з низькими витратами і більшою доходністю, ніж звичайний рахунок.

Депозитні сертифікати: Забезпечують фіксовану ставку на місяці або роки. Вони безпечніші за інші варіанти, але жертвують ліквідністю.

Державні облігації країн з високою кредитоспроможністю: Державні цінні папери, підтримувані надійними урядами, залишаються одним із найнадійніших інструментів. Легко торгуються на вторинних ринках, хоча їхні ціни коливаються залежно від змін ставок.

Облігації, захищені від інфляції: Відомі як TIPS, зростають у цінності, коли зростає індекс споживчих цін, захищаючи вашу купівельну спроможність.

Корпоративні облігації інвестиційного рівня: Емітуються компаніями для фінансування операцій. З високим рейтингом інвестиційної якості ймовірність їхньої сплати висока. Пропонують вищі доходи, ніж інші інструменти фіксованого доходу, але з ризиком невиконання зобов’язань у разі фінансових труднощів компанії.

Альтернативні інвестиції, що набирають популярності

Поза акціями і облігаціями існують категорії з потенціалом більшого заробітку за високий ризик. Вони торгуються на централізованих (як біржі) або децентралізованих (як платформи криптовалют) ринках.

Нерухомість у трастах (REIT): Ці структури інвестують гроші акціонерів у нерухомість, що генерує дохід (квартири, офіси, сільськогосподарські землі). Торгуються на біржі як акції, дозволяючи входити з невеликим капіталом. Головна перевага: вони зобов’язані розподіляти 90% прибутку у вигляді дивідендів, створюючи стабільні грошові потоки. За нинішніх знижок через підвищення ставок, деякі REIT пропонують цікаві можливості для отримання прибутку, коли ФРС почне знижувати ставки.

Товарні ресурси: Какао, уран, апельсиновий сік, нафта, мідь. Ці продукти торгуються ф’ючерсами і пропонують вражаючі доходи. Наприклад, какао зросло на 215,58% з початку 2023 року, уран — на 82,48%, а апельсиновий сік — на 68,80%. Але увага: після таких зростань зазвичай настають значні корекції. Торгуються через ф’ючерсні контракти, акції виробників, CFD або ETF.

Інші, як вода з Каліфорнії (з дисконтом 79,07%), паладій (-42,46%) і бавовна (-9,46%), можуть запропонувати можливості у найближчі місяці.

Криптовалюти, орієнтовані на корисність: Чітко: із 10 000 існуючих сьогодні криптовалют, ймовірно, не всі залишаться. Ключова зміна відбувається, коли індустрія переходить від чистої спекуляції до проектів із реальною цінністю в економіці.

Тут вступає норма ISO 20022, міжнародний стандарт для фінансового обміну повідомленнями, що дозволяє взаoperable системам платежів (криптовалют) і традиційній банківській інфраструктурі. Криптовалюти, сумісні з ISO 20022, можуть стати мостами між фіатними і цифровими валютами, сприяючи інституційній адаптації.

( 8 криптовалют із сумісністю ISO 20022

1. XRP )XRP( - Поточна ціна: $2,11 | Зміна за 24г: +5,19% Розроблений для швидких і дешевих міжнародних платежів.

2. Cardano )ADA### - Поточна ціна: $0,40 | Зміна за 24г: +3,38% Платформа, що прагне масштабованості і сталого розвитку.

3. Quant (QNT) - Поточна ціна: $79,68 | Зміна за 24г: +0,42% Спеціалізується на взаoperability між блокчейнами.

4. Algorand (ALGO) - Поточна ціна: $0,14 | Зміна за 24г: +7,15% Зосереджена на безпеці і миттєвих транзакціях.

5. Stellar (XLM) - Поточна ціна: $0,23 | Зміна за 24г: +6,46% Мережа для трансферів без кордонів.

6. Hedera (HBAR) - Поточна ціна: $0,13 | Зміна за 24г: +5,16% Інфраструктура для бізнес-застосунків.

7. IOTA (IOTA) - Поточна ціна: $0,10 | Зміна за 24г: +7,14% Технологія для IoT-устройств.

8. XDC Network (XDC) - Поточна ціна: $0,05 | Зміна за 24г: -1,64% Зв’язує традиційні фінанси з блокчейном.

Ці проекти приваблюють інституції, оскільки можуть:

• Інтегруватися з традиційним банкінгом
• Взаoperable з цифровими валютами центральних банків (CBDC)
• Спілкуватися з системами, як SWIFT
• Посилювати інституційну adoption активів у цифровому вигляді

Ніхто не гарантує їхнього успіху, але відповідність стандарту ISO 20022 робить їх привабливими для довгострокових інвесторів.