Ексклюзивне інтерв'ю з засновником Aave: створення комплексу DeFi, що повністю перевищує MakerDAO

Автор: Ліам Келлі, DL News

Компіляція: Felix, PANews

Протягом останніх семи років Aave Labs сформували свій бренд, створивши просту платформу для кредитування. Завдяки стабільній банківській діяльності у сфері Децентралізованих фінансів, Aave пережила Ведмежий ринок 2022 року.

Зараз співзасновник Aave Stani Kulechov з Фінляндії працює над створенням екосистеми DeFi. Це включає стабільну монету під назвою GHO, Гаманець під назвою Familyшифрування, а також мережу соціальних медіа Lens Protocol, яка зараз шукає $50 мільйонів фінансування.

Ці бізнеси разом з позиковим бізнесом Aave тепер належать до нової материнської компанії Avara з головним офісом в Лондоні.

Ці розширення заходи з боку AAVE загострили конкуренцію з іншими установами з децентралізованих фінансів.

Kulechov стверджує: “Очевидно, значення системи Децентралізація полягає в тому, що завжди відкриті двері для конкурентів”.

Серед них найбільшою увагу привертає MakerDAO, цей стабільний випусковий підприємець, заснований сім років тому, завжди підтримується Aave. Aave розширила новий бізнес, і Maker також.

Для розширення бізнесу, Кулечов зараз заміняє просту модель складнішою екосистемою. Шляхом побудови всеосяжної торгової платформи Avara задовольнить потреби як новачків у DeFi, так і досвідчених користувачів шифрування.

Kulechov заявив: “Кожна людина на Землі, незалежно від мови, країни або місця, має свій власний соціальний капітал. Якщо ми зможемо вирішити проблему власності онлайн, то зможемо звільнити більше значення в основному”.

До цього часу Кулечов та команда Aave вже продемонстрували свою здатність звільняти вартість.

За даними TokenLogic, Aave отримала приблизно 100 мільйонів доларів доходу за останні 30 днів, збираючи оплату за кредитування, ліквідацію кредитів та депозити від користувачів.

Дані DefiLlama показують, що протягом останніх 12 місяців загальний TVL Aave збільшився вдвічілонг, досягнувши 11 мільярдів доларів. Aave, який активно використовується на десятках різних блокчейнів, цього року випередив MakerDAO та став третім за величиною проектом з найбільшою вартістю в галузі децентралізованих фінансів.

Aave за останні три роки TVL; Джерело даних: Децентралізовані фінанси Ляма

Співзасновник Number Group Дрю Осумі, фонду ризикових інвестицій, вважає, що створення “огороженого саду” для користувачів Aave, може здатися протиріччям, але це має сенс.

Дрю Осумі вважає, що якщо Avara має функції соціальної мережі, Гаманець, кредитування та Стейблкоїн, то для тих, хто абсолютно не знайомий з Криптовалюта, вони вважатимуть це легким досвідом введення в експлуатацію.

«Ця велична програма відчувається, як будівництво Meta без дозволу, Децентралізація, щоб користувачі дійсно оцінювали за ринковою вартістю».

Але чому потрібна ще одна соціальна медіа-платформа?

Кулечов висловив думку: “Нашою основною ідеєю можливо не є заміна Twitter, а будування відкритої мережі спільного використання, яку може створити будь-хто, і вже є користувачі”.

Протокол Lens дозволяє розробникам будувати додатки схожі на Instagram та вбудовувати в них функції шифрування. Lens задовольняє потреби колекціонерів невзамінних токенів, перетворюючи фотографії та імена профілів в невзамінні токени, а також дозволяє децентралізованим автономним організаціям (DAO) надавати ключові запитання своїй спільноті та голосувати безпосередньо на платформі Lens.

Децентралізовані фінанси竞争对手

З часів ICO в 2017 році Aave та Maker завжди були основою Децентралізованих фінансів. Обидва пройшли швидке зростання Криптовалюта, а також ринкові обвали. Обидва конкурують один з одним, але також часто співпрацюють. Ця конкуренція досягла піку в галузі стейблкоїнів.

Maker випуск DAI, це найстаріший децентралізований стейблкоїн у Децентралізованих фінансах. Тим часом, Aave починає випуск свого стейблкоїна GHO в липні 2023 року.

Стабільна валюта використовується в усій сфері Децентралізованих фінансів. Джерело: Децентралізовані фінанси Llama

Ці дві стабільні монети пов’язані з доларом і заставлені іншими Криптовалютанадмірне забезпечення. Наприклад, мінт1 долара стабільної монети означає, що потрібно внести понад 1 долар у Ethereum та інші Криптовалюта.

За аналізом аналітиків компанії Bernstein, ринок стейблкоїнів очікується зрости до 3 трлн доларів США протягом наступних п’яти років.

Кросчейн взаємодіяпротоколSocket Protocolзростання主管Lito Coen表示：“稳定币是шифрування领域最大的市场机会。如果你在借贷之后涉足另一个市场，那么稳定币是最合乎逻辑的选择”。

Екстремальні Коливання

Aave проводить конкуренцію через GHO. Це через те, що Maker у 2023 році запустив власний кредитний протокол Spark.

Lito Coen заявив: “GHO дуже має сенс, особливо коли одна з найбільших надмірне забезпечення стабільних монет прямо конкурує з Spark”.

У квітні цього року, коли спільнота Maker запропонувала випустити новий, не тестований стейблкоїн DAI, підтриманий блокчейном платформи Ethena, битва стала ще більш ясною.

Цей актив, який називається USDe, підтримується доларом і відрізняється від GHO або DAI. Він не є надмірним забезпеченням, але замість цього підтримується позиціями ETH та підтримкою Позиція на біржі. Якщо ціна на ETH падає, ці позиції заробляють гроші. Це новаторський дизайн, але він ще не пройшов випробувань на екстремальних ринках.

Для AAVE поява ринку Ethena означає великий ризик. Якщо USDe втратить вартість через ринковий обвал, люди будуть хвилюватися, що DAI також відійде від якоря. Оскільки у AAVE є понад 130 мільйонів доларів США в DAI, це ризик, який спільнота AAVE не може собі дозволити.

У квітні цього року засновник Децентралізованих фінансів голосувального проекту під назвою “Aave Chan Initiative” Марк Зеллер запропонував змінити відсоток кредиту відносно вартості DAI (LTV) на 0% для всіх розгортань Aave та видалити стимули sDAI з програми Мериту.

Kulechov погодився.

Кулечов написав на форумі Aave: «Якщо результати будуть вигідними, процес відключення повинен бути запущений негайно».

Kulechov покладає вину за це на Управління ризиками, а не на пряму конкуренцію. “Свідомість про ризики, пов’язані з DAI, значно зросла. Якщо ризик зростає, найкращим варіантом є прийняття найбільш консервативних заходів.”

У той же час, протокол Lens стикається з конкуренцією іншого шифрованого соціального медіа протоколу Farcaster. Обидва пропонують багато однакових функцій, але Lens зберігає більше дій (таких як лайки та підписки) у блокчейні, ніж Farcaster. Farcaster більше зосереджений на швидкості та користувацькому досвіді.

Farcaster наразі має величезний перевагу, з 600 тисяч користувачів, тоді як у Lens їх всього 430 тисяч. Недавно Farcaster завершив раунд фінансування на 150 мільйонів доларів, оцінка становить 1 мільярд доларів, очолює Paradigm, участь у брали a16z, USV та інші провідні венчурні фонди.

Проте тривалість цих двох соціальних проектів ще потребує спостереження.

Кросчейн взаємодіяпротоколSocket Protocolзростання主管Lito Coen表示：“对我来说，最不确定的是 Lens。这是шифрування领域中完全不同的赛道，总体而言，可借鉴的经验要少得лонг。”

Нове фінансування

У червні цього року з’явилася інформація, що Lens проводить новий раунд фінансування, її оцінка досягне 500 мільйонів доларів США.

Lito Coen каже: “Я дуже ціную заходи, які Кулечов приймає. Я вважаю, що мало команд мають великі ідеали і намагаються розширити свій бізнес.”

Незважаючи на те, що DeFi має усі новітні технології та бізнес-моделі, дії Кулечова свідчать про те, що традиційний розвиток продуктів та нові ринки є ключовими для зростання.

Kulechov висловився: “Ми любимо починаючи з побудови інфраструктури і думки про те, що це за бізнес, і який інтерфейс можна побудувати”.

Пов’язане читання: від ETHLend до Aave V4, шлях повної еволюції децентралізації позики