Доповідь ООН: терористичні організації збирають кошти за допомогою Monero, чи стануть наглядові заходи ще суворішими?

Автор: Джану Джагтап, Cryptotimes

Компіляція: Фелікс, PANews

Глобальна боротьба з тероризмом стикається з новими викликами, оскільки терористичні організації адаптуються до дедалі більш цифрового світу та знаходять нові способи збору та переказу коштів. Згідно з висновками нещодавнього розслідування, проведеного Моніторинговою групою Ради Безпеки ООН, сумнозвісна терористична організація ІДІЛ отримала вигоду від своєї «хавали», якій давно довіряють*. Такі транзакції не регулюються Центральним банком Індії, тому відстежити джерело походження коштів не представляється можливим) * “перекочували” в Криптовалюта.

У доповіді наголошується, що терористичні угруповання, такі як ІДІЛ і Аль-Каїда, відходять від традиційних методів збору коштів, таких як хавала, викрадення і вимагання, і тепер більш схильні використовувати криптовалюту «Анонімність сильніше» (представлена Monero) і вставляти QR-коди в свої рекламні електронні журнали для збору пожертвувань.

Ці організації навіть створили «халяльні стандарти» (халяль у соціальному контексті ісламу перекладається як законне), щоб просувати свою ідеологію та діяльність. За звітом, ці організації створили два спеціалізованих шифрування канали в додатку Telegram месенджер - CryptoHalal та Umma Crypto, які надають вказівки прихильникам щодо отримання та використання певних цифрових грошей Цифрові гроші, а також приймають закодовані пожертви, затверджені за «попередньою ісламським правом оцінкою».

Наприклад, ІДІЛ-К використовує анонімність Приватної монети для запуску збору коштів за допомогою QR-коду, прив’язаного до Monero Гаманець. Незважаючи на те, що використання Monero терористичними організаціями зростає, що ускладнює владі відстеження потоку коштів.

У серпні 2020 року уряд Сполучених Штатів Америки вилучив понад 300 рахунків, веб-сайтів та сторінок у Facebook, які нібито належать угрупованням бойовиків «Аль-Каїда», «Ісламська держава» та «Хамас».

Варто зазначити, що ISIL постійно розширює своє використання цифрових платформ, що викликає занепокоєння серед держав-членів. Різноманітні криптовалюти, біржі, гральні платформи, електронні гаманці та стейблкоїни використовуються для збору та переказу коштів. Одна з держав-членів зазначила, що хоча використання готівкових кур’єрських послуг та гаваларських переказів є першочерговим способом переказу коштів у конфліктні регіони, ISIL намагається перейти до криптовалют та онлайн-платіжних систем. За очікуваннями, з поширенням електронних гаманців, продажу передплатних мобільних карток та криптовалют, це явище стане все більш загальним та важливим.

Завдяки своїй здатності приховувати деталі транзакцій, приватна монета, така як Monero, стала кращим засобом для фінансування тероризму. У звіті ООН підкреслюється складність моніторингу цих транзакцій, оскільки вони забезпечують рівень анонімності, з яким система TradFi не може зрівнятися. ІДІЛ та її філії використовують ці характеристики для фандрейзингової діяльності, гарантуючи, що їхня фінансова діяльність не буде виявлена владою.

Звіт також наголошує на складності фінансування терористичних мереж. Асоційовані структури ІДІЛ, особливо в Африці, значно сприяють збору коштів для цієї організації. Ці асоційовані структури зазвичай користуються неформальними шляхами, що робить їх менш схильними до втручання. Наприклад, ІДІЛ-К зібрала 2,5 мільйона доларів у 2023 році, частина з яких, можливо, пов’язана з конкретними нападами, що підкреслює постійну загрозу, яку становлять ці організації.

Цей різкий звіт групи з контролю за діяльністю Ради Безпеки ООН, безсумнівно, змусить кілька країн, включаючи США, Великобританію, Європу та Індію, взяти це до уваги. Нещодавно Фінансова установа США (FinCEN) видала попередження, закликаючи Фінансова установа контролювати можливі Криптовалюта угоди, пов’язані з терористичною організацією Хамас.

Крім того, вплив цього звіту також пошириться на галузь шифрування. Оскільки яструбові органи безпеки можуть посилити моніторинг руху активів, пов’язаних з підозрілими діями.

Пов’язані читання: дослідницький інститут розкрив таємниці збору коштів Криптовалюта Хамасу, насправді це мізерно