Cuộc chiến lợi nhuận stablecoin: Các dự án mới nổi thách thức vị thế thống trị của USDT, USDC
Thị trường stablecoin đang trải qua những thay đổi. Hiện tại, USDT và USDC chiếm 86% tổng giá trị thị trường của các stablecoin, nhưng họ không chia sẻ lợi nhuận tạo ra cho người dùng. Điều này mở ra cơ hội cho các dự án stablecoin khác. Hãy cùng xem xét ba dự án mới nổi.
Thị trường stablecoin hiện tại có quy mô khoảng 2500 tỷ USD, USDT chiếm 62%, USDC chiếm 24%. Hai ông lớn này có một vấn đề rõ ràng: họ không trả bất kỳ lợi ích nào cho người nắm giữ. Tất cả tài sản thế chấp đều được đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ, tạo ra khoảng 4% lợi suất hàng năm, nhưng tất cả lợi nhuận này đều thuộc về công ty. Cách làm này khiến Tether trở thành một trong những công ty có lợi nhuận cao nhất thế giới, nhưng cũng phơi bày điểm yếu rõ ràng của nó.
1. USR của Resolv: 8.6% lợi suất hàng năm
Resolv cung cấp hai sản phẩm cốt lõi: USR và RLP.
USR là một loại stablecoin được hỗ trợ 100% bởi Bitcoin và Ethereum theo tỷ lệ 1:1, với 168% tài sản thế chấp đảm bảo. Rủi ro lớn nhất của nó là có thể mất đi mối quan hệ neo với USD, nhưng tình huống này vẫn chưa xảy ra. USR trung bình cung cấp tỷ lệ lợi suất hàng năm 8.65%, gấp đôi một nền tảng cho vay.
RLP là token tích lũy giá trị thông qua lợi nhuận, thúc đẩy giá tăng theo thời gian. Nó đóng vai trò là lớp đệm và lớp bảo vệ cho USR, chịu rủi ro cao hơn để đổi lấy lợi nhuận cao hơn.
USR lợi thế:
Lợi suất cao hơn một nền tảng cho vay nào đó
BTC và ETH được hỗ trợ toàn bộ
Độ trong suốt cao
Được bảo vệ bởi cơ chế RLP
Phí giao dịch đúc và mua lại bằng không
Hỗ trợ đặt cọc và rút cọc ngay lập tức
USR nhược điểm:
Chỉ cung cấp trên mạng Ethereum, phí giao dịch có thể cao.
Cần phải staking token USR để nhận được lợi nhuận
2. USDN của Noble Dollar: 4.1% lãi suất hàng năm
USDN cho phép người dùng nhận được 4,1% lợi tức trái phiếu chính phủ Mỹ hàng ngày dựa trên số lượng nắm giữ, không cần khóa hoặc đặt cọc. Ví của người dùng tự động nhận thêm USDN hàng ngày, giống như airdrop.
Mặc dù hiện tại các trường hợp sử dụng USDN còn hạn chế, nhưng nó sắp được hỗ trợ trong hệ sinh thái đa chuỗi. Trong tương lai, người dùng có thể staking USDN trên một nền tảng cho vay nào đó, đồng thời nhận được 4% lợi nhuận cơ bản và 4% đến 5% lợi nhuận khuyến khích từ nền tảng.
Ưu điểm của USDN:
Lợi suất đáng kể được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ Mỹ
Độ trong suốt cao
Không cần ký quỹ
Lợi nhuận thanh toán hàng ngày
Hỗ trợ mua bằng tiền pháp định
Cầu nối chuỗi gốc thuận tiện để chuyển USDC
Nhược điểm của USDN:
Hiện tại, ứng dụng còn hạn chế (sẽ được cải thiện trong tương lai)
Lợi nhuận thấp hơn một số sản phẩm cạnh tranh
3. iUSD của infiniFi: Lợi suất hàng năm từ 8.5% đến 16%
InfiniFi cung cấp giải pháp "Stablecoin" linh hoạt, cung cấp các tỷ lệ lợi nhuận khác nhau dựa trên sở thích rủi ro của người dùng. Người dùng gửi 1 USDC có thể nhận được 1 iUSD, USDC đó được sử dụng để đầu tư vào các chiến lược lợi nhuận đa dạng.
Lãi suất không khóa khoảng 8.5%, khóa trong 4 tuần hoặc lâu hơn có thể đạt được tỷ lệ lợi nhuận lên đến 16.4%. Cơ chế hoạt động của iUSD là: người dùng khóa lâu dài cung cấp bảo vệ cho người dùng duy trì thanh khoản, người dùng có lợi nhuận cao nhất sẽ ưu tiên chịu tổn thất tiềm năng.
iUSD lợi thế:
Lợi suất siêu cao
Độ trong suốt cao
Danh mục lợi nhuận thấp có tính thanh khoản tức thì
Khung lợi nhuận cao là nền tảng lợi nhuận thấp
Phù hợp với các nhóm có sở thích rủi ro khác nhau
Nhược điểm của iUSD:
Không phải là stablecoin thực sự, mà là chứng chỉ gửi USDC
Tồn tại rủi ro thiếu thanh khoản
Có thể xảy ra "thoát neo"
Chiến lược rủi ro cao có thể dẫn đến lợi nhuận không đạt kỳ vọng hoặc thua lỗ vốn.
Gắn liền với rủi ro tiềm ẩn từ nhiều nền tảng DeFi
Khi đầu tư vào các giao thức mới, nên bắt đầu với số vốn nhỏ để thử nghiệm, chờ đợi thị trường xác thực rồi mới xem xét đầu tư số tiền lớn. Việc theo dõi sự phát triển của các lĩnh vực mới này là rất quan trọng, các sự kết hợp giao thức khác nhau có thể cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn đa dạng, đáp ứng các sở thích rủi ro khác nhau.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
DeFiChef
· 07-06 08:38
Được chơi cho Suckers cũng phải chú ý đến phương pháp chứ.
Xem bản gốcTrả lời0
OneBlockAtATime
· 07-04 10:32
Ôi trời ơi, usdt này thật sự kiếm tiền dễ dàng quá.
Xem bản gốcTrả lời0
InscriptionGriller
· 07-04 10:24
Lợi suất cao chính là bẫy của quỹ đầu tư, chỉ ngồi đợi Rug Pull.
Các dự án stablecoin mới nổi thách thức các ông lớn truyền thống, lợi suất cao trở thành vũ khí chiến thắng.
Cuộc chiến lợi nhuận stablecoin: Các dự án mới nổi thách thức vị thế thống trị của USDT, USDC
Thị trường stablecoin đang trải qua những thay đổi. Hiện tại, USDT và USDC chiếm 86% tổng giá trị thị trường của các stablecoin, nhưng họ không chia sẻ lợi nhuận tạo ra cho người dùng. Điều này mở ra cơ hội cho các dự án stablecoin khác. Hãy cùng xem xét ba dự án mới nổi.
Thị trường stablecoin hiện tại có quy mô khoảng 2500 tỷ USD, USDT chiếm 62%, USDC chiếm 24%. Hai ông lớn này có một vấn đề rõ ràng: họ không trả bất kỳ lợi ích nào cho người nắm giữ. Tất cả tài sản thế chấp đều được đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ, tạo ra khoảng 4% lợi suất hàng năm, nhưng tất cả lợi nhuận này đều thuộc về công ty. Cách làm này khiến Tether trở thành một trong những công ty có lợi nhuận cao nhất thế giới, nhưng cũng phơi bày điểm yếu rõ ràng của nó.
1. USR của Resolv: 8.6% lợi suất hàng năm
Resolv cung cấp hai sản phẩm cốt lõi: USR và RLP.
USR là một loại stablecoin được hỗ trợ 100% bởi Bitcoin và Ethereum theo tỷ lệ 1:1, với 168% tài sản thế chấp đảm bảo. Rủi ro lớn nhất của nó là có thể mất đi mối quan hệ neo với USD, nhưng tình huống này vẫn chưa xảy ra. USR trung bình cung cấp tỷ lệ lợi suất hàng năm 8.65%, gấp đôi một nền tảng cho vay.
RLP là token tích lũy giá trị thông qua lợi nhuận, thúc đẩy giá tăng theo thời gian. Nó đóng vai trò là lớp đệm và lớp bảo vệ cho USR, chịu rủi ro cao hơn để đổi lấy lợi nhuận cao hơn.
USR lợi thế:
USR nhược điểm:
2. USDN của Noble Dollar: 4.1% lãi suất hàng năm
USDN cho phép người dùng nhận được 4,1% lợi tức trái phiếu chính phủ Mỹ hàng ngày dựa trên số lượng nắm giữ, không cần khóa hoặc đặt cọc. Ví của người dùng tự động nhận thêm USDN hàng ngày, giống như airdrop.
Mặc dù hiện tại các trường hợp sử dụng USDN còn hạn chế, nhưng nó sắp được hỗ trợ trong hệ sinh thái đa chuỗi. Trong tương lai, người dùng có thể staking USDN trên một nền tảng cho vay nào đó, đồng thời nhận được 4% lợi nhuận cơ bản và 4% đến 5% lợi nhuận khuyến khích từ nền tảng.
Ưu điểm của USDN:
Nhược điểm của USDN:
3. iUSD của infiniFi: Lợi suất hàng năm từ 8.5% đến 16%
InfiniFi cung cấp giải pháp "Stablecoin" linh hoạt, cung cấp các tỷ lệ lợi nhuận khác nhau dựa trên sở thích rủi ro của người dùng. Người dùng gửi 1 USDC có thể nhận được 1 iUSD, USDC đó được sử dụng để đầu tư vào các chiến lược lợi nhuận đa dạng.
Lãi suất không khóa khoảng 8.5%, khóa trong 4 tuần hoặc lâu hơn có thể đạt được tỷ lệ lợi nhuận lên đến 16.4%. Cơ chế hoạt động của iUSD là: người dùng khóa lâu dài cung cấp bảo vệ cho người dùng duy trì thanh khoản, người dùng có lợi nhuận cao nhất sẽ ưu tiên chịu tổn thất tiềm năng.
iUSD lợi thế:
Nhược điểm của iUSD:
Khi đầu tư vào các giao thức mới, nên bắt đầu với số vốn nhỏ để thử nghiệm, chờ đợi thị trường xác thực rồi mới xem xét đầu tư số tiền lớn. Việc theo dõi sự phát triển của các lĩnh vực mới này là rất quan trọng, các sự kết hợp giao thức khác nhau có thể cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn đa dạng, đáp ứng các sở thích rủi ro khác nhau.