DeFAI：Chương mới của tài chính phi tập trung do AI điều khiển

Tài chính phi tập trung (DeFi) luôn được coi là hy vọng cho việc ứng dụng quy mô lớn trong lĩnh vực tiền điện tử, nhưng tỷ lệ phổ biến của nó lại thấp hơn nhiều so với dự kiến. Dữ liệu cho thấy, trên toàn cầu có khoảng 5.62 triệu người sở hữu tiền điện tử, nhưng số người dùng hàng ngày của DeFi chỉ khoảng 800 nghìn, tỷ lệ thâm nhập chỉ đạt 1.4%. Mặc dù vậy, DeFi lại cho thấy sự tăng trưởng nhanh chóng về tỷ trọng giao dịch, hiện các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) chiếm 16.7% khối lượng giao dịch của các sàn giao dịch tập trung (CEX), đạt mức cao kỷ lục.

Hiện tượng này phản ánh rằng thị trường DeFi vẫn chủ yếu do những người dùng cũ có khối lượng vốn lớn, và không đủ sức hấp dẫn đối với người dùng mới. Nguyên nhân chính là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm sử dụng phức tạp của DeFi. Lấy ví dụ đơn giản nhất là việc trao đổi token, người dùng cần hiểu cách chuyển token lên blockchain, dự trữ phí gas, hiểu về trượt giá và ủy quyền, những thao tác này phức tạp hơn nhiều so với việc mua bán chỉ với một cú nhấp chuột trên sàn giao dịch tập trung.

Tuy nhiên, việc đưa trí tuệ nhân tạo (AI) vào có thể mang lại đột phá cho Tài chính phi tập trung, sinh ra một khái niệm mới - DeFAI.

DeFAI là sự kết hợp giữa DeFi và AI, nhằm mục đích giảm bớt sự phức tạp của DeFi thông qua AI, mở rộng các trường hợp ứng dụng của nó, giúp nhiều người có thể dễ dàng và an toàn sử dụng các dịch vụ tài chính trên blockchain. Giá trị cốt lõi của DeFAI bao gồm:

1. Giảm bớt rào cản vận hành: Người dùng có thể thực hiện các thao tác DeFi phức tạp thông qua lệnh ngôn ngữ tự nhiên, không cần phải chuyển đổi giữa các giao diện khác nhau.

2. Chiến lược tự động: AI có thể thay thế các nhà giao dịch chuyên nghiệp thực hiện các chiến lược arbitrage và đầu tư, thậm chí tự động điều chỉnh các tham số rủi ro.

3. Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể đồng thời theo dõi âm lượng mạng xã hội, bình luận của những người có ảnh hưởng, dữ liệu giao dịch trên chuỗi và xu hướng giá, và tự động thực hiện giao dịch khi các điều kiện được thỏa mãn.

Dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:

1. Lớp trừu tượng AI: Đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp thành các chỉ thị ngôn ngữ tự nhiên, để đại lý AI tự động thực hiện việc lựa chọn con đường tối ưu và tối ưu hóa phí nhiên liệu.

2. Đại lý giao dịch tự động: Thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp nhiều bước, chẳng hạn như mua định kỳ và gửi vào các pool thanh khoản, với sự ủy quyền của người dùng.

3. Đại lý phân tích thị trường: Tích hợp và phân tích một lượng lớn dữ liệu trên chuỗi, thông tin từ mạng xã hội, v.v., để cung cấp cho người dùng cái nhìn thị trường, và có thể kết hợp với đại lý giao dịch để tự động thực hiện giao dịch.

DeFAI đã mở ra một con đường mới cho tài chính phi tập trung. Từ giao dịch ngôn ngữ tự nhiên đơn giản đến việc chênh lệch tự động phức tạp, rồi đến hệ sinh thái hợp tác đa tác nhân, DeFAI đang ngày càng trưởng thành. Điều này có thể kích hoạt làn sóng "Mùa hè DeFi" tiếp theo, cho phép nhiều người dùng hơn có thể tận hưởng lợi ích tiềm năng của tài chính phi tập trung với rào cản thấp. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể tận dụng điều này để thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn.

Với sự kết hợp sâu sắc giữa công nghệ blockchain và AI, làn sóng DeFAI đang dần mở rộng, đáng để chúng ta tiếp tục theo dõi và mong đợi. Sáng kiến này hứa hẹn sẽ vượt qua những giới hạn hiện có của DeFi, mang lại sức sống mới và cơ hội phát triển cho tài chính phi tập trung.