Mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực: Xu hướng mới tái định hình bối cảnh tài chính

Gần đây, việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực (RWA) đang trở thành một xu hướng quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Từ các ông lớn tài chính truyền thống đến các giao thức DeFi hàng đầu, mọi bên đều đang tích cực sắp xếp trong lĩnh vực này. Mặc dù phải đối mặt với những thách thức về quy định và cơ sở hạ tầng, thị trường RWA vẫn cho thấy tiềm năng to lớn. Theo thống kê, hiện tại tổng giá trị quản lý trên chuỗi của thị trường RWA đã đạt 23.92 tỷ USD. Một số tổ chức dự đoán rằng đến năm 2030, quy mô tài sản mã hóa toàn cầu có thể đạt 16 nghìn tỷ USD, chiếm 10% tổng tài sản có thể đầu tư.

Bài viết này sẽ khám phá các lĩnh vực RWA có tiềm năng phát triển nhất hiện nay và giới thiệu các dự án tiêu biểu trong từng lĩnh vực.

Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ: Tăng cường tính thanh khoản và minh bạch trong đầu tư trái phiếu chính phủ

Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ là một hướng đi quan trọng trong đổi mới tài chính, nó chuyển đổi trái phiếu chính phủ truyền thống thành token trên blockchain, nâng cao tính tiện lợi và minh bạch trong đầu tư.

Nhiều tổ chức đã ra mắt các sản phẩm liên quan:

• Một công ty quản lý tài sản đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số được đăng ký đầu tiên trên thế giới FOBXX, đầu tư vào chứng khoán chính phủ Mỹ.
• Một công ty công nghệ tài chính đã phát hành mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ TBILL thông qua một blockchain cụ thể.
• Một công ty khác đã ra mắt mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn STBT, hàng ngày phân phối lãi suất cho người nắm giữ thông qua cơ chế trên chuỗi.
• Một nền tảng chứng khoán số đã cùng đối tác ra mắt quỹ trái phiếu chính phủ Mỹ mã hóa kỹ thuật số USTY dành cho nhà đầu tư đủ điều kiện.
• Một công ty tài chính đổi mới đã ra mắt phiên bản mã hóa kỹ thuật số của quỹ chứng khoán chính phủ Hoa Kỳ ngắn hạn USTB.
• Token USYC được ra mắt bởi một nền tảng nào đó đại diện cho trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn và thỏa thuận mua lại.
• Một công ty quản lý tài sản lớn đã ra mắt quỹ trái phiếu quốc gia mã hóa kỹ thuật số BUIDL, có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp trên nhiều nền tảng tiền điện tử.

Stablecoin: nền tảng của thị trường tiền điện tử

Stablecoin đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì sự ổn định của thị trường như là tài sản "neo" của thị trường tiền điện tử. Hiện nay, các cơ quan quản lý đang thúc đẩy các dự luật mới yêu cầu các nhà phát hành stablecoin phải nắm giữ các trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn với giá trị tương đương làm tài sản dự trữ và thực hiện công bố dự trữ, nhằm tăng cường tính minh bạch và ổn định của stablecoin.

Nhiều tổ chức phát hành stablecoin, như bên phát hành một stablecoin nổi tiếng và các dự án stablecoin khác, sẽ bị ảnh hưởng bởi dự luật này và có thể cần điều chỉnh mô hình hoạt động của họ để tuân thủ các yêu cầu quản lý mới.

Mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu: Xây dựng cầu nối giữa thị trường chứng khoán truyền thống và thị trường tiền điện tử

Mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu cho phép nhà đầu tư tham gia vào đầu tư cổ phiếu thông qua blockchain, cung cấp tính linh hoạt và thanh khoản cao hơn.

• Một công ty fintech của Liên minh Châu Âu đã mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu truyền thống và ETF thành "xStocks", hoạt động trên một blockchain cụ thể, cung cấp trải nghiệm giao dịch cổ phiếu Mỹ 24/7. Công ty này chiếm khoảng 77% thị phần trong thị trường cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số.

• Một nhà môi giới chuyển nhượng đăng ký tại Mỹ cung cấp cổ phiếu và ETF mã hóa kỹ thuật số có tên là dShares, đảm bảo mỗi dShare tương ứng 1:1 với cổ phiếu thực tế. Những mã thông báo này hỗ trợ giao dịch trên nhiều blockchain, cung cấp phiên bản mã hóa kỹ thuật số của hơn 100 cổ phiếu và ETF của Mỹ.

• Một công ty của Mỹ đã ra mắt cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số EXOD đại diện cho cổ phiếu phổ thông loại A của họ, được quản lý trên một blockchain cụ thể. EXOD đã được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Mỹ, trở thành cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số đầu tiên niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Mỹ.

Tín dụng cá nhân: Cung cấp kênh tài chính chi phí thấp cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ

Cho vay cá nhân cung cấp khoản vay cho doanh nghiệp thông qua các tổ chức tài chính phi truyền thống và mã hóa kỹ thuật số những khoản vay này thông qua blockchain, tăng tính thanh khoản và minh bạch vốn.

Nhiều nền tảng đã tiến hành đổi mới trong lĩnh vực này:

• Một nền tảng thông qua việc mã hóa kỹ thuật số các tài sản như khoản phải thu để cung cấp kênh tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ.
• Một nền tảng tín dụng phi tập trung tập trung vào việc cung cấp khoản vay không thế chấp, quản lý quy trình vay qua hợp đồng thông minh.
• Một giao thức tín dụng phi tập trung khác cho phép các tổ chức khởi xướng và quản lý các khoản vay, cung cấp một thị trường tín dụng minh bạch.
• Một nền tảng kết nối người vay và nhà đầu tư tập trung vào việc mã hóa kỹ thuật số tín dụng cá nhân.
• Một nền tảng cho vay không đảm bảo cung cấp sản phẩm tín dụng chi phí thấp cho các nhà đầu tư toàn cầu.
• Một nền tảng cung cấp khoản vay không có bảo đảm cho doanh nghiệp thông qua quản trị cộng đồng, đặc biệt chú trọng đến nhu cầu tài chính của doanh nghiệp ở các quốc gia đang phát triển.

Mã hóa kỹ thuật số bất động sản: Giảm bớt rào cản đầu tư bất động sản

Mã hóa kỹ thuật số bất động sản cho phép các nhà đầu tư nhỏ lẻ tham gia vào thị trường bất động sản truyền thống, nơi mà rào cản gia nhập thường cao, và tận hưởng tính thanh khoản cao hơn.

• Một công ty đã số hóa giao dịch bất động sản thông qua blockchain, thành công tổ chức giao dịch bất động sản đầu tiên trên thế giới được hoàn thành trên blockchain.
• Một nền tảng sẽ phân chia tài sản bất động sản thành các Token nhỏ, cho phép nhà đầu tư toàn cầu tham gia vào thị trường bất động sản và tận hưởng lợi nhuận từ tiền thuê hàng tháng.
• Một công ty đổi mới kết hợp công nghệ blockchain với dữ liệu thị trường bất động sản thực tế, cung cấp cơ hội đầu tư bất động sản toàn cầu cho các nhà đầu tư.

Mã hóa kỹ thuật số nghệ thuật và đồ sưu tập: Mở rộng con đường đầu tư sưu tập mới

Việc mã hóa kỹ thuật số các tác phẩm nghệ thuật và hàng xa xỉ đã cung cấp cho những người yêu thích sưu tầm một kênh đầu tư mới.

• Một nền tảng mã hóa kỹ thuật số tác phẩm nghệ thuật thông qua blockchain, cho phép tác phẩm nghệ thuật có thể giao dịch giống như các tài sản tiền điện tử khác.
• Một công ty sẽ mã hóa kỹ thuật số các tài sản quý giá như kim cương, nhà đầu tư có thể mua và giao dịch những tài sản này thông qua blockchain.
• Nhiều nền tảng tập trung vào mã hóa kỹ thuật số đồng hồ xa xỉ, tác phẩm nghệ thuật và bộ sưu tập cao cấp, cung cấp các kênh đầu tư tài sản mới.

Sàn giao dịch phi tập trung: Thế hệ mới của giao dịch tài sản tiền điện tử

Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cung cấp trải nghiệm giao dịch minh bạch và an toàn hơn cho thị trường tiền điện tử, tránh được phí trung gian của các sàn giao dịch tập trung truyền thống.

• Một sàn giao dịch phi tập trung tập trung vào giao dịch các sản phẩm phái sinh tài chính và sản phẩm cấu trúc.
• Một nền tảng phi tập trung hỗ trợ giao dịch tài sản mã hóa kỹ thuật số cung cấp hồ sơ giao dịch minh bạch.
• Nhiều nền tảng tập trung vào việc xây dựng sàn giao dịch phi tập trung, cung cấp dịch vụ quản lý và giao dịch tài sản số.

Với sự phát triển không ngừng của công nghệ và môi trường quản lý ngày càng hoàn thiện, việc mã hóa kỹ thuật số các tài sản thực sẽ tiếp tục thúc đẩy đổi mới tài chính, cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều lựa chọn đầu tư đa dạng và thuận tiện hơn.