Trò lừa bịp với lãi suất cao dưới lớp vỏ Tiền ảo: từng bước biến nhà đầu tư thành đồng phạm
Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính mang tên "鑫慷嘉" đã gây xôn xao trên mạng xã hội. Theo thông tin, nền tảng này đã thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi nền tảng không thể thanh toán, có thông tin cho rằng người sáng lập công ty đã rời khỏi đất nước.
Từ góc độ mô hình hoạt động, Xin Kang Jia lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo để thu hút người tiêu dùng bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao. Nền tảng cam kết tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1% và phát triển mạnh mẽ các tuyến dưới thông qua việc thiết lập phần thưởng cao. Tỷ lệ chia sẻ được thiết lập dựa trên số lượng thành viên tuyến dưới. Ngay cả khi nền tảng đã không thể thanh toán, vẫn có người dùng tiếp tục tham gia. Trò lừa bịp không mới này phản ánh một số người tiêu dùng sẵn sàng mạo hiểm tham gia vào cái gọi là "trò chơi ngu ngốc".
Sự cám dỗ của lợi nhuận cao và lần "thu hoạch" thứ hai
Nhiều nhà đầu tư phản ánh rằng, Xinkangjia tuyên bố tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ nước ngoài thông qua nền tảng, có thể đạt được tỷ suất lợi nhuận 1% mỗi ngày từ vốn gốc, nhưng số tiền đầu tư không thể rút ra trong một tháng. Ngoài lợi nhuận cao, thông qua việc giới thiệu người mới, thêm vốn vào vị trí, v.v., các nhà đầu tư có thể thu hồi vốn trong thời gian ngắn, thậm chí tạo ra lợi nhuận gấp hàng chục lần.
Tuy nhiên, sau ngày 25 tháng 6, nền tảng xuất hiện tình trạng không thể rút tiền. Bên nền tảng tuyên bố "công ty bị cơ quan quản lý xác định là trốn thuế, tài khoản bị phong tỏa hoàn toàn". Để rút tiền, người dùng cần phải "nộp thuế" theo 10% số tiền nắm giữ, vẫn thông qua việc nạp USDT để chuyển tiền vào nền tảng. Hành động này được coi là lần "thu hoạch" cuối cùng của nền tảng đối với các nhà đầu tư.
Lời cảnh báo rủi ro từ cảnh sát nhiều địa phương
Khi tin tức về việc không thể thanh toán lan rộng, nhiều nhà đầu tư ở nhiều nơi đã bắt đầu cầu cứu cảnh sát. Vào ngày 7 tháng 7, Cục cảnh sát huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng "Tín Kháng Gia" đã giả mạo danh nghĩa của Sở giao dịch vàng và hàng hóa Dubai (DGCX) để thu hút vốn, trong khi chưa được ủy quyền và không có các chứng chỉ liên quan, đã giả mạo mình là chi nhánh của sàn giao dịch DGCX tại Trung Quốc. Hành vi này đã bị nghi ngờ là lừa đảo huy động vốn.
Trên thực tế, từ tháng 10 năm 2024, các cơ quan quản lý ở nhiều nơi như Tứ Xuyên, Quảng Đông, Giang Tây, Hồ Nam đã đưa ra cảnh báo rủi ro đối với Xinkangjia, đều chỉ ra rằng họ đang tiến hành trò lừa bịp theo cấu trúc đa cấp.
Chủ thể hoạt động đã bị hủy bỏ
Điều tra cho thấy, Xinkangjia phát triển tuyến dưới thông qua "phần thưởng giới thiệu trực tiếp", "hoa hồng đội nhóm" và các phương thức khác, là những cách chính để thu hút nhà đầu tư. Nền tảng được phân chia theo "bốn khu vực lớn", phát triển thành viên thông qua cách phát triển ngoại tuyến, tổ chức các buổi họp không định kỳ và tạo nhóm trên WeChat để quảng bá, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên trong đội, tổng cộng có 9 cấp.
Tuy nhiên, chủ thể hoạt động của Xin Kang Jia, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Xin Kang Jia, đã nhiều lần bị đưa vào danh sách kinh doanh bất thường, và vào ngày 18 tháng 5 năm 2025 đã nộp đơn xin hủy đăng ký do "quyết định giải thể".
Biết mà vẫn phạm hoặc chịu trách nhiệm
Cần lưu ý rằng, sau khi Xin Kang Jia dừng hoạt động, một số người dùng vẫn đang thảo luận về "cách chơi với quỹ", thậm chí có người đã đăng thông tin quỹ mới trong phần bình luận của sự kiện liên quan, mời gọi người dùng mới tham gia.
Các chuyên gia pháp lý chỉ ra rằng, trong loại trò lừa bịp này, có một bộ phận cộng đồng biết rõ rằng nền tảng không tuân thủ quy định, thậm chí có thể bị nghi ngờ là lừa đảo, nhưng vẫn chủ động tham gia "kéo người" và "kiếm hoa hồng", rất có khả năng từ "nạn nhân" trở thành "tòng phạm". Ngay cả khi không phải là "nhân sự cốt lõi" của tổ chức, chỉ cần tham gia tích cực và đạt quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành "tội phạm đồng phạm".
Các chuyên gia khuyên rằng, nhà đầu tư trước khi tham gia bất kỳ hoạt động đầu tư nào, nên làm rõ hướng đi của vốn, mục đích đầu tư, chủ thể quản lý cũng như phân chia trách nhiệm. Đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, tuyệt đối không nên mù quáng tin vào những gì được gọi là "đầu tư sớm kiếm lời sớm".
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
18 thích
Phần thưởng
18
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
CountdownToBroke
· 07-19 21:29
đồ ngốc lại ngửi thấy hương hoa
Xem bản gốcTrả lời0
GasOptimizer
· 07-19 21:26
bẫy một phân phối chuẩn có thể tính được độ lệch chuẩn của đồ ngốc này.
Xem bản gốcTrả lời0
MevHunter
· 07-19 21:16
Xem náo nhiệt không sợ chuyện lớn
Xem bản gốcTrả lời0
SerLiquidated
· 07-19 21:09
đồ ngốc tự có bệnh nặng sao?
Xem bản gốcTrả lời0
StablecoinGuardian
· 07-19 21:06
chơi đùa với mọi người một lượt rồi đi Ạch Ạch Ạch
130 tỷ nhân dân tệ bẫy lừa đảo lãi suất cao: Quỹ đầu tư Xinkangjia sụp đổ, nhà đầu tư trở thành đồng phạm rủi ro
Trò lừa bịp với lãi suất cao dưới lớp vỏ Tiền ảo: từng bước biến nhà đầu tư thành đồng phạm
Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính mang tên "鑫慷嘉" đã gây xôn xao trên mạng xã hội. Theo thông tin, nền tảng này đã thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi nền tảng không thể thanh toán, có thông tin cho rằng người sáng lập công ty đã rời khỏi đất nước.
Từ góc độ mô hình hoạt động, Xin Kang Jia lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo để thu hút người tiêu dùng bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao. Nền tảng cam kết tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1% và phát triển mạnh mẽ các tuyến dưới thông qua việc thiết lập phần thưởng cao. Tỷ lệ chia sẻ được thiết lập dựa trên số lượng thành viên tuyến dưới. Ngay cả khi nền tảng đã không thể thanh toán, vẫn có người dùng tiếp tục tham gia. Trò lừa bịp không mới này phản ánh một số người tiêu dùng sẵn sàng mạo hiểm tham gia vào cái gọi là "trò chơi ngu ngốc".
Sự cám dỗ của lợi nhuận cao và lần "thu hoạch" thứ hai
Nhiều nhà đầu tư phản ánh rằng, Xinkangjia tuyên bố tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ nước ngoài thông qua nền tảng, có thể đạt được tỷ suất lợi nhuận 1% mỗi ngày từ vốn gốc, nhưng số tiền đầu tư không thể rút ra trong một tháng. Ngoài lợi nhuận cao, thông qua việc giới thiệu người mới, thêm vốn vào vị trí, v.v., các nhà đầu tư có thể thu hồi vốn trong thời gian ngắn, thậm chí tạo ra lợi nhuận gấp hàng chục lần.
Tuy nhiên, sau ngày 25 tháng 6, nền tảng xuất hiện tình trạng không thể rút tiền. Bên nền tảng tuyên bố "công ty bị cơ quan quản lý xác định là trốn thuế, tài khoản bị phong tỏa hoàn toàn". Để rút tiền, người dùng cần phải "nộp thuế" theo 10% số tiền nắm giữ, vẫn thông qua việc nạp USDT để chuyển tiền vào nền tảng. Hành động này được coi là lần "thu hoạch" cuối cùng của nền tảng đối với các nhà đầu tư.
Lời cảnh báo rủi ro từ cảnh sát nhiều địa phương
Khi tin tức về việc không thể thanh toán lan rộng, nhiều nhà đầu tư ở nhiều nơi đã bắt đầu cầu cứu cảnh sát. Vào ngày 7 tháng 7, Cục cảnh sát huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng "Tín Kháng Gia" đã giả mạo danh nghĩa của Sở giao dịch vàng và hàng hóa Dubai (DGCX) để thu hút vốn, trong khi chưa được ủy quyền và không có các chứng chỉ liên quan, đã giả mạo mình là chi nhánh của sàn giao dịch DGCX tại Trung Quốc. Hành vi này đã bị nghi ngờ là lừa đảo huy động vốn.
Trên thực tế, từ tháng 10 năm 2024, các cơ quan quản lý ở nhiều nơi như Tứ Xuyên, Quảng Đông, Giang Tây, Hồ Nam đã đưa ra cảnh báo rủi ro đối với Xinkangjia, đều chỉ ra rằng họ đang tiến hành trò lừa bịp theo cấu trúc đa cấp.
Chủ thể hoạt động đã bị hủy bỏ
Điều tra cho thấy, Xinkangjia phát triển tuyến dưới thông qua "phần thưởng giới thiệu trực tiếp", "hoa hồng đội nhóm" và các phương thức khác, là những cách chính để thu hút nhà đầu tư. Nền tảng được phân chia theo "bốn khu vực lớn", phát triển thành viên thông qua cách phát triển ngoại tuyến, tổ chức các buổi họp không định kỳ và tạo nhóm trên WeChat để quảng bá, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên trong đội, tổng cộng có 9 cấp.
Tuy nhiên, chủ thể hoạt động của Xin Kang Jia, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Xin Kang Jia, đã nhiều lần bị đưa vào danh sách kinh doanh bất thường, và vào ngày 18 tháng 5 năm 2025 đã nộp đơn xin hủy đăng ký do "quyết định giải thể".
Biết mà vẫn phạm hoặc chịu trách nhiệm
Cần lưu ý rằng, sau khi Xin Kang Jia dừng hoạt động, một số người dùng vẫn đang thảo luận về "cách chơi với quỹ", thậm chí có người đã đăng thông tin quỹ mới trong phần bình luận của sự kiện liên quan, mời gọi người dùng mới tham gia.
Các chuyên gia pháp lý chỉ ra rằng, trong loại trò lừa bịp này, có một bộ phận cộng đồng biết rõ rằng nền tảng không tuân thủ quy định, thậm chí có thể bị nghi ngờ là lừa đảo, nhưng vẫn chủ động tham gia "kéo người" và "kiếm hoa hồng", rất có khả năng từ "nạn nhân" trở thành "tòng phạm". Ngay cả khi không phải là "nhân sự cốt lõi" của tổ chức, chỉ cần tham gia tích cực và đạt quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành "tội phạm đồng phạm".
Các chuyên gia khuyên rằng, nhà đầu tư trước khi tham gia bất kỳ hoạt động đầu tư nào, nên làm rõ hướng đi của vốn, mục đích đầu tư, chủ thể quản lý cũng như phân chia trách nhiệm. Đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, tuyệt đối không nên mù quáng tin vào những gì được gọi là "đầu tư sớm kiếm lời sớm".