Đau xé lòng: Bài học đau thương khi tôi thua lỗ 1.7 triệu USD trên thị trường tiền điện tử
Trong video này, tôi sẽ chia sẻ một cách thành thật năm sai lầm lớn mà tôi đã mắc phải trong sự nghiệp giao dịch tiền điện tử, cũng như những kinh nghiệm quý giá mà tôi đã học được từ đó. Hy vọng rằng qua những chia sẻ của tôi, bạn có thể tránh được những vấn đề tương tự và trở thành một nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư tiền điện tử xuất sắc hơn.
Bỏ qua tín hiệu rủi ro thị trường
Tôi phải bắt đầu từ khoản lỗ lớn nhất mà tôi đã gặp phải - Luna. Trải nghiệm này đã khiến tôi nhận thức sâu sắc về tầm quan trọng của "thiên kiến vị thế" trong tâm lý đầu tư. Thiên kiến vị thế đề cập đến việc khi bạn nắm giữ một vị thế lớn trong một tài sản và thấy giá của nó liên tục tăng lên, rất dễ tạo ra một niềm tin chủ quan rằng các yếu tố cơ bản của tài sản đang được cải thiện. Tuy nhiên, niềm tin này thường không dựa trên phân tích cơ bản khách quan, mà chỉ đơn thuần là ảo giác do sự tăng giá mang lại.
Chính sự thiên lệch trong vị thế này đã khiến tôi bỏ qua nhiều tín hiệu cảnh báo tiềm năng, và những tín hiệu này thực sự chỉ ra rằng nền tảng của Luna đang dần mất hiệu lực. Thực ra, tôi đã nhận thức được rằng mặc dù các stablecoin thuật toán như UST là có giá trị, nhưng không may, điều này cũng mang đến rủi ro có thể bị tách rời.
Mặc dù tôi lúc đó giữ thái độ lạc quan đối với Luna và nắm giữ một lượng lớn Luna và UST, nhưng tôi cũng nhận thức rõ rằng chúng có nguy cơ "tách rời". Tuy nhiên, tôi đã đánh giá thấp khả năng thực tế của rủi ro này, thậm chí còn coi đó là một sự kiện có xác suất rất nhỏ, do đó tôi đã không thực hiện bất kỳ hành động nào, hoặc nói cách khác là không hành động kịp thời.
Khi giá UST giảm xuống còn 96 cent, thị trường đã cho thấy những dấu hiệu khủng hoảng rõ rệt. Lẽ ra tôi nên ngay lập tức cắt giảm ít nhất 50% vị thế để tránh rủi ro. Nhưng do ảnh hưởng của "thiên kiến về vị thế", tôi đã chọn cách phớt lờ những tín hiệu cảnh báo này, và sai lầm tâm lý này cuối cùng đã khiến tôi trả giá đắt. Chúng ta đều biết điều gì đã xảy ra tiếp theo. Khi UST bắt đầu tách rời, giá trị của Luna và UST cuối cùng đã trở về zero.
Mặc dù tổn thất lớn vào năm 2021 đã gây ra cú sốc nghiêm trọng cho danh mục đầu tư của tôi, nhưng nó cũng trở thành một bước ngoặt quan trọng trong sự nghiệp đầu tư của tôi. Trên thực tế, tôi đã đạt được lợi nhuận lớn từ việc đầu tư vào Bitcoin vào đầu năm 2021. Tôi đã mua một đồng Bitcoin với giá 5000 đô la vào năm 2019, sau đó biến khoản đầu tư này thành 500.000 đô la, và trong thị trường tăng giá, nó đã tăng thêm lên hơn một triệu đô la. Tuy nhiên, đến năm 2022, do sự biến động mạnh của thị trường, tài sản của tôi đã giảm từ một triệu đô la xuống còn vài chục nghìn đô la. Trải nghiệm từ sự giàu có thay đổi cuộc sống đến sự sụt giảm mạnh này thật đau đớn, và sự chênh lệch tâm lý này thật khó diễn tả.
Tôi tin chắc rằng, nếu không trải qua những cú sốc nặng nề của thị trường, thì không thể thực sự trưởng thành thành một nhà đầu tư xuất sắc. Nếu bạn đang trải qua những tổn thất tương tự, hãy nhớ rằng, mặc dù hiện tại có thể không thấy mặt tích cực, nhưng những trải nghiệm này sẽ giúp bạn trở nên mạnh mẽ và thông minh hơn.
Thiếu chiến lược cắt lỗ rõ ràng
Sai lầm thứ hai của tôi là không có chiến lược cắt lỗ rõ ràng. Tôi tin rằng đây là một vấn đề phổ biến đối với nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường tiền điện tử dao động mạnh.
Hãy để tôi lấy Beam làm ví dụ. Trong chu kỳ này, tôi có một vị thế lớn trên Beam, nhưng thật đáng tiếc, tôi đã không thiết lập một chiến lược dừng lỗ hiệu quả cho nó. Sáng nay, khi tôi kiểm tra danh mục đầu tư của mình, tôi phát hiện ra rằng giá trị của Beam đã giảm xuống còn vài xu, trong khi nó từng là một trong những khoản đầu tư lớn nhất của tôi trên thị trường.
Khi nhìn lại, tôi nhận ra rằng xu hướng giá của Beam đã sớm phát đi tín hiệu cảnh báo. Sau điểm cao ban đầu, giá bắt đầu bước vào một loạt các đỉnh và đáy thấp hơn, động năng rõ ràng đã dừng lại. Mặc dù về mặt kỹ thuật, khi đó giá vẫn nằm trên đường trung bình động, nhưng khi nó lần đầu tiên phá vỡ, điều này đáng lẽ phải khiến tôi rất cảnh giác, tuy nhiên tôi đã chọn phớt lờ tín hiệu này cho đến khi giá tiếp tục giảm. Nhìn từ biểu đồ ngày, tôi cũng đã có vài ngày thậm chí vài tuần để hành động, nhưng tôi đã không kịp thời đặt lệnh dừng lỗ.
Đối với các đồng coin nắm giữ lâu dài, tôi thường không đặt mức cắt lỗ 100%, mà điều chỉnh tỷ lệ cắt lỗ theo cơ bản của đồng coin và thời gian đầu tư của tôi. Chẳng hạn, đối với giao dịch ngắn hạn, tôi sẽ đặt mức cắt lỗ nghiêm ngặt, còn đối với nắm giữ lâu dài, tôi có thể cho phép giảm giá 50%. Tuy nhiên, trong trường hợp của Beam, tôi ít nhất nên cắt giảm một nửa vị thế, vì ngay cả khi bỏ lỡ sự phục hồi, tôi vẫn có thể tham gia lại khi xu hướng giá cải thiện.
Do đó, việc đặt lệnh dừng lỗ là rất quan trọng cho cả giao dịch ngắn hạn và dài hạn. Bạn có thể xác định các mức hỗ trợ và kháng cự chính dựa trên khung thời gian cao như tuần hoặc tháng (, làm tham chiếu cho lệnh dừng lỗ. Ví dụ, mức hỗ trợ chính của Solana hiện tại là 175 USD, nếu giá giảm xuống dưới mức này, tôi sẽ bắt đầu lo lắng. Tương tự, mức hỗ trợ chính của Bitcoin có thể là 75K. Ngay cả khi những mức này không nhất thiết sẽ bị chạm, việc đặt lệnh dừng lỗ trước có thể giúp chúng ta hành động kịp thời khi thị trường có sự thay đổi lớn.
Để thực hiện tốt hơn chiến lược cắt lỗ, tôi đề xuất kết hợp nhiều chỉ báo kỹ thuật, chẳng hạn như đường trung bình động, chỉ số sức mạnh tương đối ) RSI (, để nâng cao độ chính xác của chiến lược. Khi các chỉ báo của khung thời gian cao được kích hoạt, có thể chuyển sang khung thời gian thấp ) như ngày hoặc giờ ( để phân tích thêm xu hướng giá, từ đó quyết định có thực hiện cắt lỗ hay không.
Ngoài ra, tôi cũng muốn chia sẻ một mẹo hữu ích, đó là thiết lập cảnh báo giá trên TradingView. Bằng cách đơn giản là nhấp chuột phải vào đường trung bình động hoặc mức hỗ trợ quan trọng, thêm cảnh báo, bạn có thể nhận thông báo khi giá chạm đến mức quan trọng, từ đó kịp thời hành động. Như vậy, bạn sẽ không bị phát hiện rằng tài sản đã giảm mạnh sau một thời gian dài rời khỏi thị trường.
Cuối cùng, tôi muốn nhắc nhở mọi người rằng chiến lược cắt lỗ không chỉ mang tính kỹ thuật mà còn có thể mang tính cơ bản. Ví dụ, sự sụp đổ của Luna là một ví dụ điển hình về sự thất bại của cơ bản. Khi thị trường chuyển từ sự ưa thích rủi ro sang sự ghét bỏ rủi ro, sự thay đổi cơ bản cũng có thể trở thành căn cứ để cắt lỗ. Do đó, cho dù là tín hiệu kỹ thuật hay sự thay đổi cơ bản, chúng ta cần phải giữ cảnh giác và kịp thời điều chỉnh chiến lược đầu tư.
Đây là một ví dụ mà tôi làm tốt hơn một chút trong chiến lược cắt lỗ, để tôi lấy MODE làm ví dụ. Ban đầu, giao dịch của tôi rất thành công. Tôi đã mua với giá 0,014 đô la trong cộng đồng Discord, sau đó đã tăng lên 0,06 đô la.
Khi đó, xu hướng giá của nó thể hiện rõ ràng là tăng. Từ góc độ kỹ thuật, chỉ cần xu hướng này được duy trì, tình trạng thị trường là thuận lợi. Tuy nhiên, tình hình đã thay đổi khi xu hướng bị phá vỡ. Khi giá giảm xuống dưới đường xu hướng và đường trung bình động, cả hai tín hiệu này đều cho thấy động lực thị trường đang thay đổi. Những tín hiệu này nên thu hút sự chú ý của tôi, nhưng khi đó tôi quá lạc quan, nghĩ rằng có thể chỉ là một sự phá vỡ giả, vì vậy đã không hành động ngay lập tức.
Tuy nhiên, trong những ngày tiếp theo, xu hướng giá đã xấu đi hơn nữa. Thị trường đã xuất hiện một loạt các lần kiểm tra lại, giá không thể phá vỡ lại các mức hỗ trợ và kháng cự quan trọng. Sau đó, giá đã thất bại trong việc phục hồi và cuối cùng đã giảm xuống dưới mức thấp trước đó. Trong suốt quá trình này, thị trường thực tế đã phát đi tới 6 tín hiệu dừng lỗ. Những tín hiệu này bao gồm sự phá vỡ đường xu hướng, việc mất mức hỗ trợ và sự thất bại hoàn toàn của cấu trúc.
Tại đây, tôi đã áp dụng phương pháp dừng lỗ từng bước. Ví dụ, khi giá lần đầu tiên phá vỡ đường xu hướng, tôi đã cắt giảm 10% vị thế; khi mức hỗ trợ bị mất, tôi lại cắt giảm 10%; khi cấu trúc giá hoàn toàn sụp đổ, tôi tiếp tục giảm vị thế. Chiến lược dừng lỗ từng bước này cho phép tôi giảm dần rủi ro khi thị trường đi xuống, thay vì bán hết một lần. Lợi ích của phương pháp này là, ngay cả khi thị trường có sự phục hồi, tôi vẫn có thể giữ lại một phần vị thế và tái gia nhập khi xu hướng phục hồi.
Tất nhiên, không phải tất cả các loại tiền tệ đều tôn trọng các mức hỗ trợ và kháng cự trong phân tích kỹ thuật. Trong một số trường hợp, thị trường có thể trực tiếp xuyên qua những mức quan trọng này, khiến bạn không thể phản ứng kịp thời. Tuy nhiên, trong hầu hết các trường hợp, nếu thị trường phát đi tín hiệu chuyển biến xu hướng rõ ràng, hành động theo kế hoạch đã được thiết lập trước đó luôn là điều khôn ngoan.
Tôi không phản đối những người đầu tư dựa vào các yếu tố cơ bản lâu dài và không đặt lệnh dừng lỗ. Nếu kế hoạch của bạn là nắm giữ một tài sản trong thời gian dài và sẵn sàng chấp nhận rủi ro có thể mất trắng, thì đó cũng là một chiến lược. Nhưng điều quan trọng là bạn phải nhận thức rõ hậu quả của lựa chọn này. Nếu bạn quyết định không đặt lệnh dừng lỗ, bạn phải chuẩn bị tâm lý để chấp nhận khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư.
Tôi cũng có những trải nghiệm tương tự, chẳng hạn như đã đầu tư vào một số Meme. Lúc đó, kế hoạch của tôi là "hoặc về không, hoặc tăng vọt". Dù cuối cùng những đồng tiền này đã về không, nhưng vì tôi đã có một kế hoạch rõ ràng từ trước, nên tôi có thể chấp nhận kết quả một cách bình thản.
Dù có áp dụng chiến lược nào, điều quan trọng nhất là phải có một kế hoạch rõ ràng. Ngay cả khi kế hoạch đó là "Tôi sẵn sàng chấp nhận toàn bộ tổn thất", cũng tốt hơn nhiều so với việc không có kế hoạch. Đầu tư không có kế hoạch thường dẫn đến quyết định dựa trên cảm xúc, và đây chính là một trong những hành vi nguy hiểm nhất trong đầu tư.
Không kịp chốt lời
Lỗi thứ ba là không kịp thời chốt lời, đây có thể là lỗi nghiêm trọng nhất mà tôi đã mắc phải trong nhiều năm qua.
Theo từng loại tiền, sẽ có những mục tiêu giá khác nhau. Nói chung, nếu tôi kiếm được tiền từ một loại tiền nào đó, tôi sẽ cố gắng thu lợi khi giá tăng liên tục. Tuy nhiên, trong chu kỳ này, có vài lần tôi đã phá vỡ quy tắc của mình, điều này đã khiến tôi phải trả giá.
Có hai ví dụ. Ví dụ đầu tiên là từ tháng 11 đến tháng 12 năm ngoái, tôi đã luôn quảng bá trong chương trình rằng nếu bạn có lợi nhuận, hãy chốt lời. Nhưng bản thân tôi thì thực sự không làm được điều đó, tôi đã quá đắm chìm trong tâm lý lạc quan về thị trường lúc đó. Rõ ràng, trong khoảng thời gian này, thị trường rất nóng, diễn biến từ tháng 11 đến tháng 12 rất tốt, mọi người đều hào hứng với mùa altcoin, nhiều Meme cũng tăng vọt. Và sự tự mãn trong thị trường tiền điện tử là chết người, vì vậy bạn cần phải hành động khi mọi thứ xảy ra.
Khi thị trường giảm, bạn cần phải hành động, có thể thực hiện cắt lỗ hoặc giảm vị thế, thậm chí có thể chọn mua vào. Đây cũng là hành động bạn có thể thực hiện. Hoặc khi thị trường tăng, bạn có thể nâng cắt lỗ để bảo vệ giao dịch của mình, hoặc bắt đầu chốt lời. Nhưng sự tự mãn có nghĩa là bạn không làm gì cả, để mọi thứ diễn ra tự nhiên, bạn cơ bản chỉ là quan sát một cách thụ động sự tiến triển của mọi việc.
Tôi thấy số liệu của danh mục đầu tư tăng liên tục, nên đã có một cảm giác an toàn sai lầm, cho rằng thị trường sẽ tiếp tục tăng. Tuy nhiên, khi thị trường bắt đầu đảo chiều vào cuối tháng 12, bong bóng đã vỡ, giá trị danh mục đầu tư của tôi đã giảm mạnh trong thời gian ngắn.
Ví dụ thứ hai là Lucky Coin mà tôi đã giao dịch. Tôi đã nhiều lần đề cập đến trường hợp này trong các chương trình trước và phân tích chi tiết những sai lầm của mình. Lucky Coin là một dự án đầu tư quan trọng của tôi vào thời điểm đó, nhưng tôi hoàn toàn không thu được lợi nhuận. Khi đó, giá trị Lucky Coin mà tôi nắm giữ ở đỉnh điểm khoảng 1,7 triệu đô la, nhưng do không kịp chốt lời, cuối cùng toàn bộ khoản lợi nhuận này đã bốc hơi. Tôi không kiếm được một đồng nào từ Lucky Coin.
Tất nhiên, có một số lý do khiến tôi không thể rút 1,7 triệu đô la lợi nhuận từ Lucky Coin. Lý do đầu tiên là, khi tạo nội dung liên quan đến Lucky Coin, tôi tuân thủ một quy tắc cá nhân: trong vòng 24 giờ sau khi công khai nói về một đồng coin nào đó, tôi sẽ không bán đồng coin đó. Điều này nhằm tránh bị cáo buộc "thổi giá rồi bán tháo", tức là ngay sau khi công khai tin tưởng vào một đồng coin, lập tức bán tháo để thu lợi. Tôi cho rằng hành động này về mặt đạo đức là không thể chấp nhận được, và cũng sẽ gây tổn hại đến uy tín của tôi với tư cách là một nhà sáng tạo nội dung. Do đó, tôi đã nghiêm túc tuân thủ quy tắc này. Tuy nhiên, điều này cũng khiến tôi bỏ lỡ cơ hội thu lợi ở mức cao.
Ngoài ra, sự thiếu hụt thanh khoản cũng là một lý do quan trọng. Những đồng coin có vốn hóa nhỏ như Lucky Coin thường có tính thanh khoản thị trường thấp, điều này có nghĩa là rất khó để bán ra một lượng lớn tài sản mà không gây ra ảnh hưởng đáng kể đến giá. Nếu tôi cố gắng bán ra một lần 1000000 USD, điều này có thể dẫn đến việc giá giảm mạnh, điều này rõ ràng không phải là điều tôi mong muốn. Do đó, trong những trường hợp như vậy, việc bán chỉ có thể thực hiện theo từng đợt, có thể cần vài tuần để hoàn tất.
Mặc dù có những hạn chế này, tôi vẫn tin rằng mình đã phạm phải một sai lầm cơ bản trong giao dịch này. Lần đầu tiên tôi đề cập đến Lucky Coin trên Discord, giá của nó khoảng 3 đô la; lần đầu tiên tôi đề cập đến nó trên YouTube, giá đã tăng lên 9 đô la. Trước đó, tôi đã ngụ ý về tiềm năng của nó khi giá từ 4 đến 5 đô la, sau đó giá của Lucky Coin đã tăng vọt lên 17 đô la. Tuy nhiên, tôi lại không thu lợi từ điều đó.
Tôi bị sự tăng giá nhanh chóng trước mắt làm cho bối rối, đã nhầm tưởng rằng giá còn có không gian tăng lớn hơn, vì vậy đã không thể
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Mã hóa đầu tư bài học đau thương: 5 sai lầm đằng sau tổn thất 1,7 triệu đô la
Đau xé lòng: Bài học đau thương khi tôi thua lỗ 1.7 triệu USD trên thị trường tiền điện tử
Trong video này, tôi sẽ chia sẻ một cách thành thật năm sai lầm lớn mà tôi đã mắc phải trong sự nghiệp giao dịch tiền điện tử, cũng như những kinh nghiệm quý giá mà tôi đã học được từ đó. Hy vọng rằng qua những chia sẻ của tôi, bạn có thể tránh được những vấn đề tương tự và trở thành một nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư tiền điện tử xuất sắc hơn.
Bỏ qua tín hiệu rủi ro thị trường
Tôi phải bắt đầu từ khoản lỗ lớn nhất mà tôi đã gặp phải - Luna. Trải nghiệm này đã khiến tôi nhận thức sâu sắc về tầm quan trọng của "thiên kiến vị thế" trong tâm lý đầu tư. Thiên kiến vị thế đề cập đến việc khi bạn nắm giữ một vị thế lớn trong một tài sản và thấy giá của nó liên tục tăng lên, rất dễ tạo ra một niềm tin chủ quan rằng các yếu tố cơ bản của tài sản đang được cải thiện. Tuy nhiên, niềm tin này thường không dựa trên phân tích cơ bản khách quan, mà chỉ đơn thuần là ảo giác do sự tăng giá mang lại.
Chính sự thiên lệch trong vị thế này đã khiến tôi bỏ qua nhiều tín hiệu cảnh báo tiềm năng, và những tín hiệu này thực sự chỉ ra rằng nền tảng của Luna đang dần mất hiệu lực. Thực ra, tôi đã nhận thức được rằng mặc dù các stablecoin thuật toán như UST là có giá trị, nhưng không may, điều này cũng mang đến rủi ro có thể bị tách rời.
Mặc dù tôi lúc đó giữ thái độ lạc quan đối với Luna và nắm giữ một lượng lớn Luna và UST, nhưng tôi cũng nhận thức rõ rằng chúng có nguy cơ "tách rời". Tuy nhiên, tôi đã đánh giá thấp khả năng thực tế của rủi ro này, thậm chí còn coi đó là một sự kiện có xác suất rất nhỏ, do đó tôi đã không thực hiện bất kỳ hành động nào, hoặc nói cách khác là không hành động kịp thời.
Khi giá UST giảm xuống còn 96 cent, thị trường đã cho thấy những dấu hiệu khủng hoảng rõ rệt. Lẽ ra tôi nên ngay lập tức cắt giảm ít nhất 50% vị thế để tránh rủi ro. Nhưng do ảnh hưởng của "thiên kiến về vị thế", tôi đã chọn cách phớt lờ những tín hiệu cảnh báo này, và sai lầm tâm lý này cuối cùng đã khiến tôi trả giá đắt. Chúng ta đều biết điều gì đã xảy ra tiếp theo. Khi UST bắt đầu tách rời, giá trị của Luna và UST cuối cùng đã trở về zero.
Mặc dù tổn thất lớn vào năm 2021 đã gây ra cú sốc nghiêm trọng cho danh mục đầu tư của tôi, nhưng nó cũng trở thành một bước ngoặt quan trọng trong sự nghiệp đầu tư của tôi. Trên thực tế, tôi đã đạt được lợi nhuận lớn từ việc đầu tư vào Bitcoin vào đầu năm 2021. Tôi đã mua một đồng Bitcoin với giá 5000 đô la vào năm 2019, sau đó biến khoản đầu tư này thành 500.000 đô la, và trong thị trường tăng giá, nó đã tăng thêm lên hơn một triệu đô la. Tuy nhiên, đến năm 2022, do sự biến động mạnh của thị trường, tài sản của tôi đã giảm từ một triệu đô la xuống còn vài chục nghìn đô la. Trải nghiệm từ sự giàu có thay đổi cuộc sống đến sự sụt giảm mạnh này thật đau đớn, và sự chênh lệch tâm lý này thật khó diễn tả.
Tôi tin chắc rằng, nếu không trải qua những cú sốc nặng nề của thị trường, thì không thể thực sự trưởng thành thành một nhà đầu tư xuất sắc. Nếu bạn đang trải qua những tổn thất tương tự, hãy nhớ rằng, mặc dù hiện tại có thể không thấy mặt tích cực, nhưng những trải nghiệm này sẽ giúp bạn trở nên mạnh mẽ và thông minh hơn.
Thiếu chiến lược cắt lỗ rõ ràng
Sai lầm thứ hai của tôi là không có chiến lược cắt lỗ rõ ràng. Tôi tin rằng đây là một vấn đề phổ biến đối với nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường tiền điện tử dao động mạnh.
Hãy để tôi lấy Beam làm ví dụ. Trong chu kỳ này, tôi có một vị thế lớn trên Beam, nhưng thật đáng tiếc, tôi đã không thiết lập một chiến lược dừng lỗ hiệu quả cho nó. Sáng nay, khi tôi kiểm tra danh mục đầu tư của mình, tôi phát hiện ra rằng giá trị của Beam đã giảm xuống còn vài xu, trong khi nó từng là một trong những khoản đầu tư lớn nhất của tôi trên thị trường.
Khi nhìn lại, tôi nhận ra rằng xu hướng giá của Beam đã sớm phát đi tín hiệu cảnh báo. Sau điểm cao ban đầu, giá bắt đầu bước vào một loạt các đỉnh và đáy thấp hơn, động năng rõ ràng đã dừng lại. Mặc dù về mặt kỹ thuật, khi đó giá vẫn nằm trên đường trung bình động, nhưng khi nó lần đầu tiên phá vỡ, điều này đáng lẽ phải khiến tôi rất cảnh giác, tuy nhiên tôi đã chọn phớt lờ tín hiệu này cho đến khi giá tiếp tục giảm. Nhìn từ biểu đồ ngày, tôi cũng đã có vài ngày thậm chí vài tuần để hành động, nhưng tôi đã không kịp thời đặt lệnh dừng lỗ.
Đối với các đồng coin nắm giữ lâu dài, tôi thường không đặt mức cắt lỗ 100%, mà điều chỉnh tỷ lệ cắt lỗ theo cơ bản của đồng coin và thời gian đầu tư của tôi. Chẳng hạn, đối với giao dịch ngắn hạn, tôi sẽ đặt mức cắt lỗ nghiêm ngặt, còn đối với nắm giữ lâu dài, tôi có thể cho phép giảm giá 50%. Tuy nhiên, trong trường hợp của Beam, tôi ít nhất nên cắt giảm một nửa vị thế, vì ngay cả khi bỏ lỡ sự phục hồi, tôi vẫn có thể tham gia lại khi xu hướng giá cải thiện.
Do đó, việc đặt lệnh dừng lỗ là rất quan trọng cho cả giao dịch ngắn hạn và dài hạn. Bạn có thể xác định các mức hỗ trợ và kháng cự chính dựa trên khung thời gian cao như tuần hoặc tháng (, làm tham chiếu cho lệnh dừng lỗ. Ví dụ, mức hỗ trợ chính của Solana hiện tại là 175 USD, nếu giá giảm xuống dưới mức này, tôi sẽ bắt đầu lo lắng. Tương tự, mức hỗ trợ chính của Bitcoin có thể là 75K. Ngay cả khi những mức này không nhất thiết sẽ bị chạm, việc đặt lệnh dừng lỗ trước có thể giúp chúng ta hành động kịp thời khi thị trường có sự thay đổi lớn.
Để thực hiện tốt hơn chiến lược cắt lỗ, tôi đề xuất kết hợp nhiều chỉ báo kỹ thuật, chẳng hạn như đường trung bình động, chỉ số sức mạnh tương đối ) RSI (, để nâng cao độ chính xác của chiến lược. Khi các chỉ báo của khung thời gian cao được kích hoạt, có thể chuyển sang khung thời gian thấp ) như ngày hoặc giờ ( để phân tích thêm xu hướng giá, từ đó quyết định có thực hiện cắt lỗ hay không.
Ngoài ra, tôi cũng muốn chia sẻ một mẹo hữu ích, đó là thiết lập cảnh báo giá trên TradingView. Bằng cách đơn giản là nhấp chuột phải vào đường trung bình động hoặc mức hỗ trợ quan trọng, thêm cảnh báo, bạn có thể nhận thông báo khi giá chạm đến mức quan trọng, từ đó kịp thời hành động. Như vậy, bạn sẽ không bị phát hiện rằng tài sản đã giảm mạnh sau một thời gian dài rời khỏi thị trường.
Cuối cùng, tôi muốn nhắc nhở mọi người rằng chiến lược cắt lỗ không chỉ mang tính kỹ thuật mà còn có thể mang tính cơ bản. Ví dụ, sự sụp đổ của Luna là một ví dụ điển hình về sự thất bại của cơ bản. Khi thị trường chuyển từ sự ưa thích rủi ro sang sự ghét bỏ rủi ro, sự thay đổi cơ bản cũng có thể trở thành căn cứ để cắt lỗ. Do đó, cho dù là tín hiệu kỹ thuật hay sự thay đổi cơ bản, chúng ta cần phải giữ cảnh giác và kịp thời điều chỉnh chiến lược đầu tư.
Đây là một ví dụ mà tôi làm tốt hơn một chút trong chiến lược cắt lỗ, để tôi lấy MODE làm ví dụ. Ban đầu, giao dịch của tôi rất thành công. Tôi đã mua với giá 0,014 đô la trong cộng đồng Discord, sau đó đã tăng lên 0,06 đô la.
Khi đó, xu hướng giá của nó thể hiện rõ ràng là tăng. Từ góc độ kỹ thuật, chỉ cần xu hướng này được duy trì, tình trạng thị trường là thuận lợi. Tuy nhiên, tình hình đã thay đổi khi xu hướng bị phá vỡ. Khi giá giảm xuống dưới đường xu hướng và đường trung bình động, cả hai tín hiệu này đều cho thấy động lực thị trường đang thay đổi. Những tín hiệu này nên thu hút sự chú ý của tôi, nhưng khi đó tôi quá lạc quan, nghĩ rằng có thể chỉ là một sự phá vỡ giả, vì vậy đã không hành động ngay lập tức.
Tuy nhiên, trong những ngày tiếp theo, xu hướng giá đã xấu đi hơn nữa. Thị trường đã xuất hiện một loạt các lần kiểm tra lại, giá không thể phá vỡ lại các mức hỗ trợ và kháng cự quan trọng. Sau đó, giá đã thất bại trong việc phục hồi và cuối cùng đã giảm xuống dưới mức thấp trước đó. Trong suốt quá trình này, thị trường thực tế đã phát đi tới 6 tín hiệu dừng lỗ. Những tín hiệu này bao gồm sự phá vỡ đường xu hướng, việc mất mức hỗ trợ và sự thất bại hoàn toàn của cấu trúc.
Tại đây, tôi đã áp dụng phương pháp dừng lỗ từng bước. Ví dụ, khi giá lần đầu tiên phá vỡ đường xu hướng, tôi đã cắt giảm 10% vị thế; khi mức hỗ trợ bị mất, tôi lại cắt giảm 10%; khi cấu trúc giá hoàn toàn sụp đổ, tôi tiếp tục giảm vị thế. Chiến lược dừng lỗ từng bước này cho phép tôi giảm dần rủi ro khi thị trường đi xuống, thay vì bán hết một lần. Lợi ích của phương pháp này là, ngay cả khi thị trường có sự phục hồi, tôi vẫn có thể giữ lại một phần vị thế và tái gia nhập khi xu hướng phục hồi.
Tất nhiên, không phải tất cả các loại tiền tệ đều tôn trọng các mức hỗ trợ và kháng cự trong phân tích kỹ thuật. Trong một số trường hợp, thị trường có thể trực tiếp xuyên qua những mức quan trọng này, khiến bạn không thể phản ứng kịp thời. Tuy nhiên, trong hầu hết các trường hợp, nếu thị trường phát đi tín hiệu chuyển biến xu hướng rõ ràng, hành động theo kế hoạch đã được thiết lập trước đó luôn là điều khôn ngoan.
Tôi không phản đối những người đầu tư dựa vào các yếu tố cơ bản lâu dài và không đặt lệnh dừng lỗ. Nếu kế hoạch của bạn là nắm giữ một tài sản trong thời gian dài và sẵn sàng chấp nhận rủi ro có thể mất trắng, thì đó cũng là một chiến lược. Nhưng điều quan trọng là bạn phải nhận thức rõ hậu quả của lựa chọn này. Nếu bạn quyết định không đặt lệnh dừng lỗ, bạn phải chuẩn bị tâm lý để chấp nhận khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư.
Tôi cũng có những trải nghiệm tương tự, chẳng hạn như đã đầu tư vào một số Meme. Lúc đó, kế hoạch của tôi là "hoặc về không, hoặc tăng vọt". Dù cuối cùng những đồng tiền này đã về không, nhưng vì tôi đã có một kế hoạch rõ ràng từ trước, nên tôi có thể chấp nhận kết quả một cách bình thản.
Dù có áp dụng chiến lược nào, điều quan trọng nhất là phải có một kế hoạch rõ ràng. Ngay cả khi kế hoạch đó là "Tôi sẵn sàng chấp nhận toàn bộ tổn thất", cũng tốt hơn nhiều so với việc không có kế hoạch. Đầu tư không có kế hoạch thường dẫn đến quyết định dựa trên cảm xúc, và đây chính là một trong những hành vi nguy hiểm nhất trong đầu tư.
Không kịp chốt lời
Lỗi thứ ba là không kịp thời chốt lời, đây có thể là lỗi nghiêm trọng nhất mà tôi đã mắc phải trong nhiều năm qua.
Theo từng loại tiền, sẽ có những mục tiêu giá khác nhau. Nói chung, nếu tôi kiếm được tiền từ một loại tiền nào đó, tôi sẽ cố gắng thu lợi khi giá tăng liên tục. Tuy nhiên, trong chu kỳ này, có vài lần tôi đã phá vỡ quy tắc của mình, điều này đã khiến tôi phải trả giá.
Có hai ví dụ. Ví dụ đầu tiên là từ tháng 11 đến tháng 12 năm ngoái, tôi đã luôn quảng bá trong chương trình rằng nếu bạn có lợi nhuận, hãy chốt lời. Nhưng bản thân tôi thì thực sự không làm được điều đó, tôi đã quá đắm chìm trong tâm lý lạc quan về thị trường lúc đó. Rõ ràng, trong khoảng thời gian này, thị trường rất nóng, diễn biến từ tháng 11 đến tháng 12 rất tốt, mọi người đều hào hứng với mùa altcoin, nhiều Meme cũng tăng vọt. Và sự tự mãn trong thị trường tiền điện tử là chết người, vì vậy bạn cần phải hành động khi mọi thứ xảy ra.
Khi thị trường giảm, bạn cần phải hành động, có thể thực hiện cắt lỗ hoặc giảm vị thế, thậm chí có thể chọn mua vào. Đây cũng là hành động bạn có thể thực hiện. Hoặc khi thị trường tăng, bạn có thể nâng cắt lỗ để bảo vệ giao dịch của mình, hoặc bắt đầu chốt lời. Nhưng sự tự mãn có nghĩa là bạn không làm gì cả, để mọi thứ diễn ra tự nhiên, bạn cơ bản chỉ là quan sát một cách thụ động sự tiến triển của mọi việc.
Tôi thấy số liệu của danh mục đầu tư tăng liên tục, nên đã có một cảm giác an toàn sai lầm, cho rằng thị trường sẽ tiếp tục tăng. Tuy nhiên, khi thị trường bắt đầu đảo chiều vào cuối tháng 12, bong bóng đã vỡ, giá trị danh mục đầu tư của tôi đã giảm mạnh trong thời gian ngắn.
Ví dụ thứ hai là Lucky Coin mà tôi đã giao dịch. Tôi đã nhiều lần đề cập đến trường hợp này trong các chương trình trước và phân tích chi tiết những sai lầm của mình. Lucky Coin là một dự án đầu tư quan trọng của tôi vào thời điểm đó, nhưng tôi hoàn toàn không thu được lợi nhuận. Khi đó, giá trị Lucky Coin mà tôi nắm giữ ở đỉnh điểm khoảng 1,7 triệu đô la, nhưng do không kịp chốt lời, cuối cùng toàn bộ khoản lợi nhuận này đã bốc hơi. Tôi không kiếm được một đồng nào từ Lucky Coin.
Tất nhiên, có một số lý do khiến tôi không thể rút 1,7 triệu đô la lợi nhuận từ Lucky Coin. Lý do đầu tiên là, khi tạo nội dung liên quan đến Lucky Coin, tôi tuân thủ một quy tắc cá nhân: trong vòng 24 giờ sau khi công khai nói về một đồng coin nào đó, tôi sẽ không bán đồng coin đó. Điều này nhằm tránh bị cáo buộc "thổi giá rồi bán tháo", tức là ngay sau khi công khai tin tưởng vào một đồng coin, lập tức bán tháo để thu lợi. Tôi cho rằng hành động này về mặt đạo đức là không thể chấp nhận được, và cũng sẽ gây tổn hại đến uy tín của tôi với tư cách là một nhà sáng tạo nội dung. Do đó, tôi đã nghiêm túc tuân thủ quy tắc này. Tuy nhiên, điều này cũng khiến tôi bỏ lỡ cơ hội thu lợi ở mức cao.
Ngoài ra, sự thiếu hụt thanh khoản cũng là một lý do quan trọng. Những đồng coin có vốn hóa nhỏ như Lucky Coin thường có tính thanh khoản thị trường thấp, điều này có nghĩa là rất khó để bán ra một lượng lớn tài sản mà không gây ra ảnh hưởng đáng kể đến giá. Nếu tôi cố gắng bán ra một lần 1000000 USD, điều này có thể dẫn đến việc giá giảm mạnh, điều này rõ ràng không phải là điều tôi mong muốn. Do đó, trong những trường hợp như vậy, việc bán chỉ có thể thực hiện theo từng đợt, có thể cần vài tuần để hoàn tất.
Mặc dù có những hạn chế này, tôi vẫn tin rằng mình đã phạm phải một sai lầm cơ bản trong giao dịch này. Lần đầu tiên tôi đề cập đến Lucky Coin trên Discord, giá của nó khoảng 3 đô la; lần đầu tiên tôi đề cập đến nó trên YouTube, giá đã tăng lên 9 đô la. Trước đó, tôi đã ngụ ý về tiềm năng của nó khi giá từ 4 đến 5 đô la, sau đó giá của Lucky Coin đã tăng vọt lên 17 đô la. Tuy nhiên, tôi lại không thu lợi từ điều đó.
Tôi bị sự tăng giá nhanh chóng trước mắt làm cho bối rối, đã nhầm tưởng rằng giá còn có không gian tăng lớn hơn, vì vậy đã không thể