Trong thị trường tài chính ngày nay, "giao dịch tập thể trong cộng đồng" đã trở thành một hiện tượng phổ biến. Một câu nói đơn giản như "tăng lên toàn lực, mục tiêu 50%" và những phát ngôn kích thích tương tự thường có thể kích hoạt các hoạt động theo đuôi quy mô lớn, nhưng cuối cùng thường dẫn đến thua lỗ trên diện rộng. Từ góc độ tâm lý xã hội, bản chất của hiện tượng này nằm ở tính lây lan của cảm xúc trong nhóm và sự thiếu khả năng phán đoán độc lập của cá nhân. Khi không khí trong nhóm lan tỏa "kiếm chắc không lỗ", cá nhân dễ bị ảnh hưởng bởi hiệu ứng bầy đàn, bỏ qua những rủi ro tiềm ẩn và mù quáng theo đuổi hành vi của đám đông. Một khi thị trường xuất hiện biến động đảo ngược, điều này có thể gây ra phản ứng dây chuyền, dẫn đến tổn thất tập thể.

Để giữ được lý trí trong môi trường cuồng nhiệt của nhóm này, các nhà đầu tư cần thiết lập ba nguyên tắc hoạt động cốt lõi sau:

1. Phân tích độc lập các chỉ số kỹ thuật, từ chối sự mù quáng theo lời khuyên của người khác: Các lời khuyên giao dịch trong cộng đồng thường dựa trên sự phán xét chủ quan, thiếu sự xem xét về chiến lược giao dịch cá nhân và khả năng chịu rủi ro. Các nhà đầu tư nên học cách tự phân tích xu hướng thị trường, kết hợp nhiều chỉ số kỹ thuật như đường trung bình, MACD, RSI, v.v., để xác định mức hỗ trợ và mức kháng cự của thị trường, thay vì đơn giản chấp nhận "điểm vào" hoặc "điểm mục tiêu" mà người khác đưa ra. Ví dụ, khi thấy có người trong nhóm kêu gọi "long", nên thông qua việc quan sát giá có vượt qua mức kháng cự quan trọng hay không, khối lượng giao dịch có phù hợp hay không, để độc lập đưa ra quyết định có vào lệnh hay không, tránh rủi ro do theo đuôi mù quáng.

2. Thiết lập điểm dừng lỗ trước, giảm thiểu ảnh hưởng của cảm xúc: Hành vi "chia sẻ giao dịch" thường thấy trong cộng đồng, dù là lợi nhuận hay thua lỗ, đều có thể ảnh hưởng đến phán đoán cá nhân. Để tránh bị ảnh hưởng bởi những yếu tố bên ngoài này, nhà đầu tư nên thiết lập điểm dừng lỗ trước khi vào lệnh. Điều này không chỉ giúp hạn chế tổn thất tiềm năng, mà còn giúp nhà đầu tư giữ bình tĩnh trong những biến động của thị trường, tránh đưa ra quyết định phi lý do tâm lý đám đông.

3. Giữ suy nghĩ độc lập, xây dựng hệ thống giao dịch cá nhân: Mỗi nhà đầu tư nên xây dựng một hệ thống giao dịch phù hợp với khả năng chịu rủi ro, quy mô vốn và mục tiêu giao dịch của mình. Điều này bao gồm việc xác định rõ ràng các chiến lược vào và ra, phương pháp quản lý vốn cũng như các biện pháp kiểm soát rủi ro. Có một hệ thống giao dịch cá nhân hóa sẽ giúp nhà đầu tư giữ được phán đoán độc lập khi đối mặt với áp lực từ đám đông, không dễ bị ảnh hưởng bởi quan điểm của người khác.

Tổng thể mà nói, trong thị trường tài chính đầy cám dỗ và rủi ro, việc giữ vững lý trí và tư duy độc lập là vô cùng quan trọng. Chỉ có bằng cách xây dựng phương pháp phân tích riêng, thực hiện nghiêm ngặt chiến lược cắt lỗ, và liên tục hoàn thiện hệ thống giao dịch cá nhân, nhà đầu tư mới có thể giữ vững giới hạn của mình trong cơn cuồng nhiệt của đám đông, đạt được lợi nhuận đầu tư ổn định và bền vững trong dài hạn.