95% Trader Mất Trắng Vì Một Sai Lầm Khi Full Position

Hôm qua tôi nhận được một tin nhắn thoại từ một bạn ở Sài Gòn. Giọng bạn ấy run run: “Anh ơi, rõ ràng em đã full position rồi, sao vẫn bị thanh lý?” Khi xem lại lịch sử giao dịch, tôi hiểu ngay nguyên nhân: với tài khoản 5000U, bạn ấy đã dùng 4500U để mở full position với 10x đòn bẩy, không hề đặt stop loss. Chỉ cần thị trường điều chỉnh ngược 3%, tài khoản đã bị “thổi bay” hoàn toàn. Nhiều người nhầm tưởng rằng full position = chịu được biến động. Thực tế, “full position” là con dao hai lưỡi: Nếu sử dụng đúng cách, nó có thể tạo thêm lợi thế.Nhưng nếu sai cách, nó chỉ khiến bạn cháy nhanh hơn. Điểm mấu chốt không nằm ở mức đòn bẩy, mà nằm ở tỷ trọng vốn trên mỗi lệnh. Ví dụ: Với tài khoản 1000U, nếu bạn bỏ 900U vào một lệnh với 10x đòn bẩy, chỉ cần giá đi ngược 5% là bị thanh lý.Nhưng nếu chỉ dùng 100U (10% vốn) với 10x, thì phải khi giá đảo chiều đến 50% bạn mới bị “out game”. Fan của tôi đã dùng tới 95% vốn. Trong tình huống này, dù đòn bẩy chỉ 10x, chỉ cần thị trường rung lắc nhẹ cũng đủ khiến toàn bộ tài khoản sụp đổ. 3 Nguyên Tắc “All-in Nhưng Không Cháy” Trong 6 tháng qua, tôi chưa từng bị thanh lý một lần nào, ngược lại còn nhân đôi tài khoản. Tôi tuân thủ 3 nguyên tắc sau:

1. Chỉ dùng tối đa 20% tổng vốn cho mỗi lệnh

Ví dụ, tài khoản 10,000U → mỗi lệnh tôi chỉ đặt tối đa 2000U. Nếu phân tích sai, dính stop loss 10% → tôi chỉ mất 200U, không ảnh hưởng đến “vốn lõi”.

2. Một lệnh thua không được vượt quá 3% tổng tài khoản

Giả sử tôi dùng 2000U với 10x đòn bẩy, đặt stop loss ở mức 1.5%. Nếu bị sai, tôi mất 300U, tức chỉ 3% tổng vốn 10,000U. Nhờ vậy rủi ro luôn trong tầm kiểm soát. 3. Tuyệt đối không vào lệnh khi thị trường đi ngang hoặc biến động mạnh

Chỉ vào lệnh khi xu hướng thật sự rõ ràng (có break-out hoặc break-down). Khi giá còn giằng co, dù có ham hố cũng phải kiềm chế. Và đặc biệt, sau khi đã vào lệnh thì không được “bơm thêm vốn” giữa chừng, vì đó là lúc cảm xúc chi phối bạn nhiều nhất. Kết Luận Thị trường crypto luôn khắc nghiệt. Sai lầm lớn nhất của trader mới là nghĩ rằng full margin sẽ giúp nhanh giàu, nhưng thực tế nó chỉ làm tăng tốc độ cháy tài khoản.

Hãy nhớ: Quản trị rủi ro mới là chìa khóa sống sót lâu dài. Đòn bẩy không đáng sợ, chính cách bạn quản lý vốn mới quyết định số phận tài khoản của bạn.