Chủ tịch Hội đồng Dự trữ Liên bang Mỹ, ông Barr, gần đây đã đưa ra quan điểm mới về yêu cầu vốn ngân hàng và các bài kiểm tra sức ép. Ông đề xuất tách biệt việc xác định mức vốn ngân hàng với kết quả của các bài kiểm tra sức ép, và chú trọng hơn đến việc tùy chỉnh theo tình hình cụ thể của từng ngân hàng.

Ông Barr nhấn mạnh rằng, trong bối cảnh ngành ngân hàng đang kêu gọi nới lỏng tiêu chuẩn kiểm tra, cơ quan quản lý nên duy trì tính nghiêm ngặt của các bài kiểm tra áp lực. Ông phản đối việc tăng cường độ minh bạch của các bài kiểm tra áp lực quá sớm và cũng không đồng ý liên kết chúng với các yêu cầu vốn theo công thức cố định. Ông Barr cho rằng, cách làm này có thể dẫn đến mức vốn thiếu tính nhắm mục tiêu, không phản ánh đầy đủ mô hình kinh doanh độc đáo, rủi ro tiếp xúc và tình trạng rủi ro của từng ngân hàng.

Là một trong những người ủng hộ chính cho kiểm tra áp lực, Barr đề xuất một phương pháp cân bằng. Ông gợi ý rằng các cơ quan quản lý nên áp dụng quyền lực quản lý một cách phù hợp để áp đặt các yêu cầu vốn cá nhân hóa cho các ngân hàng khác nhau, dựa trên cấu trúc vốn, mức độ rủi ro, độ phức tạp và các hoạt động tài chính của ngân hàng, trong khi vẫn giữ độ nghiêm ngặt của việc kiểm tra.

Đáng chú ý là, chế độ kiểm tra căng thẳng xuất phát từ cuộc cải cách quản lý sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, nhằm nâng cao khả năng chống chịu của ngân hàng trước các cú sốc kinh tế và đánh giá hiệu suất của ngân hàng trong các kịch bản suy thoái kinh tế giả định. Đề xuất của Barr có thể sẽ khơi dậy một cuộc thảo luận mới trong ngành về cách quản lý ngân hàng, làm thế nào để đảm bảo tính ổn định của hệ thống tài chính trong khi cũng cung cấp cho ngân hàng một không gian quản lý vốn linh hoạt hơn, sẽ trở thành một vấn đề quan trọng mà các cơ quan quản lý phải đối mặt.