Ngoài Bitcoin: Thế giới hoang dã của các Altcoin

Gần đây, tôi đã khám phá sâu vào thế giới crypto, và để tôi nói với bạn - Bitcoin chỉ là phần nổi của tảng băng. Kể từ khi Bitcoin ra đời vào năm 2009, đã có hơn 16.500 loại tiền điện tử thay thế tràn ngập thị trường. Những "altcoin" này đang định hình lại nền kinh tế số của chúng ta, dù tài chính chính thống có muốn thừa nhận hay không.

Thuật ngữ "altcoin" đơn giản có nghĩa là bất kỳ loại tiền điện tử nào không phải là Bitcoin. Mặc dù một số người theo chủ nghĩa thuần túy có thể loại trừ cả Ethereum, xem xét rằng nó đã phát triển thành một thực thể riêng với vốn hóa thị trường $440 tỷ. Những đồng tiền thay thế này không được tạo ra như nhau - chúng dao động từ những đổi mới hợp pháp đến những trò lừa đảo rõ ràng.

Khi Litecoin ra mắt vào năm 2011, nó hoàn toàn tập trung vào việc giao dịch nhanh hơn Bitcoin. Nhưng ngày nay? Hệ sinh thái altcoin đã bùng nổ thành một thứ gì đó phức tạp hơn rất nhiều và, thật sự mà nói, hỗn loạn.

Vườn Altcoin: Từ Tiện Ích Đến Vô Lý

Tôi đã phân loại những sinh vật này thành một vài loài:

• Stablecoins - Được cho là những đồng coin "an toàn" được gắn với đô la hoặc vàng. USDT và USDC thống trị ở đây, mặc dù tôi hoài nghi về sự đảm bảo thực sự của chúng.
• Token tiện ích - Cung cấp quyền truy cập vào các dịch vụ blockchain cụ thể. XRP và MATIC rơi vào đây, mặc dù các cuộc chiến pháp lý của XRP khiến tôi nghi ngờ về tính bền vững của nó.
• Token quản trị - Cung cấp quyền biểu quyết trong các dự án crypto. Hãy nghĩ về chúng như thẻ thành viên kỹ thuật số cho các câu lạc bộ crypto độc quyền.
• Memecoins - Bắt đầu như những trò đùa nhưng giờ đây trị giá hàng tỷ. Dogecoin và Shiba Inu chứng minh rằng văn hóa internet thực sự có thể in tiền trong thị trường điên rồ này.

Các nhà đầu tư hàng đầu ngoài Bitcoin bao gồm Ethereum, XRP, Solana và Cardano - mỗi loại đều tuyên bố có những lợi thế kỹ thuật hơn so với cơ sở hạ tầng ngày càng cũ của Bitcoin. Tuy nhiên, đôi khi tôi tự hỏi liệu những "cải tiến" này chỉ đơn giản là đổi lấy sự phi tập trung để lấy tốc độ.

Đọc những giọt trà Altcoin

Nhà đầu tư thông minh theo dõi hai chỉ số quan trọng:

• Độ thống trị Altcoin - Tỷ lệ giá trị thị trường crypto không nằm trong Bitcoin. Khi tỷ lệ này vượt qua 55%, chúng ta có khả năng đang ở trong "mùa altcoin" - khi những token nhỏ hơn này vượt trội hơn Bitcoin.
• Vốn Hóa Thị Trường - Hiện tại khoảng 1.4 trillion USD cho altcoin, chiếm khoảng 55% của toàn bộ thị trường crypto.

"Chỉ số Mùa Altcoin" giúp xác định khi vốn đầu tư chuyển từ Bitcoin sang altcoin. Những chu kỳ này đã lịch sử tạo ra cả triệu phú và người phá sản. Các mùa 2017-2018 và 2020-2021 đã chứng kiến sự thống trị của altcoin gia tăng trong khi sự kiểm soát của Bitcoin suy yếu.

Trò Chơi Rủi Ro Cao, Phần Thưởng Cao

Tôi sẽ không nói dối - altcoin là đánh bạc trên steroids. Mặc dù chúng có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ do vốn hóa thị trường nhỏ hơn, nhưng chúng cũng có thể giảm xuống bằng không qua đêm.

Những lợi ích là rõ ràng: tiềm năng lợi nhuận gấp 10 lần hoặc 100 lần, các lựa chọn đầu tư đa dạng và tiếp xúc với đổi mới blockchain tiên tiến.

Nhưng những rủi ro cũng rõ ràng không kém: hầu hết các dự án sẽ hoàn toàn thất bại, biến động giá 30% trong một ngày là điều phổ biến, và tính thanh khoản có thể biến mất khi bạn cần nhất. Tôi đã thấy quá nhiều bạn bè bị kẹt trong các kế hoạch bơm và đổ hoặc các dự án "cách mạng" đã biến mất cùng với tiền của mọi người.

Làm Bài Tập Của Bạn

Nếu bạn vẫn quyết tâm chơi trò chơi altcoin, ít nhất hãy thực hiện nghiên cứu đúng cách:

1. Hiểu vấn đề mà đồng coin thực sự giải quyết
2. Nghiên cứu nền tảng và thành tích của đội ngũ
3. Đọc tài liệu white paper ( và xác định xem nó chỉ là một mớ từ ngữ thời thượng)
4. Phân tích phân phối token và cơ chế lạm phát
5. Kiểm tra mức độ tham gia của cộng đồng và các chỉ số chấp nhận thực tế
6. Kiểm tra các cuộc kiểm toán an ninh và mức độ phân cấp

An toàn trước, FOMO sau

Dù bạn làm gì, hãy bảo vệ tài sản của mình một cách hợp lý. Ví phần cứng như Ledger hoặc Trezor cung cấp sự bảo mật tốt nhất cho các khoản đầu tư lớn. Ví phần mềm mang lại sự tiện lợi cho việc giao dịch tích cực. Không bao giờ giữ số tiền lớn trên các nền tảng giao dịch.

Và nhớ khẩu hiệu crypto: "Không phải chìa khóa của bạn, không phải đồng tiền của bạn." Chịu trách nhiệm cá nhân trong việc bảo vệ tài sản của bạn là điều không thể thương lượng trong thế giới tài chính hoang dã này.

Thị trường altcoin sẽ tiếp tục phát triển, với hầu hết các dự án bị lãng quên trong khi một vài dự án thay đổi vĩnh viễn cảnh quan kỹ thuật số của chúng ta. Mẹo là tìm ra cái nào là cái nào trước khi mọi người khác làm.