Tiết lộ sáu phương pháp lừa đảo Tài sản tiền điện tử: Cách tránh bị lừa và lấy lại tổn thất

Tài sản tiền điện tử trò lừa bịp bản chất là hành vi lừa đảo của các băng nhóm giả mạo sàn giao dịch, nhà đầu tư hoặc Bên dự án, nhằm lừa đảo tài sản của người khác. Kẻ lừa đảo lợi dụng cơn sốt Tài sản tiền điện tử và sự thiếu hiểu biết của công chúng về nó để thực hiện một loạt các thủ đoạn lừa đảo. Điều này dẫn đến nhiều vụ lừa đảo Tài sản tiền điện tử khác nhau xảy ra.

Bài viết này sẽ phân tích sâu các phương pháp lừa đảo tiền mã hóa phổ biến trên thị trường, và cung cấp các phương pháp nhận diện thông tin thật, nhằm giúp độc giả tránh rơi vào bẫy.

Sáu phương pháp lừa đảo tài sản tiền điện tử phổ biến

1. Nền tảng giao dịch giả mạo

Nhiều nền tảng giao dịch nhỏ hoặc giả mạo cho phép người dùng gửi tiền nhưng không thể rút tiền. Khi người dùng cố gắng rút tiền, những nền tảng này sẽ đưa ra nhiều lý do để yêu cầu phí bổ sung hoặc thiết lập ngưỡng rút tiền. Khi người dùng ngừng thanh toán, những kẻ lừa đảo thường sẽ ngừng liên lạc.

Khi chọn nền tảng giao dịch, hãy đảm bảo thực hiện nghiên cứu đầy đủ. Các nền tảng nổi tiếng thường dễ dàng tìm thấy thông tin liên quan trên mạng. Tuy nhiên, kẻ lừa đảo cũng có thể giả mạo địa chỉ web hoặc giao diện ứng dụng của các nền tảng nổi tiếng.

Các nền tảng giả mạo như vậy thường khó tìm thấy qua công cụ tìm kiếm, chủ yếu được quảng bá qua phần mềm mạng xã hội hoặc nhóm. Kẻ lừa đảo thường tiếp cận mục tiêu bằng cách làm quen, rồi giới thiệu nền tảng giao dịch giả.

2. Trò lừa bịp Ponzi và lừa đảo ICO

ICO (Initial Coin Offering) đề cập đến việc phát hành đồng tiền lần đầu. Những kẻ lừa đảo thường quảng bá một loại tài sản tiền điện tử mới phát hành có thể mang lại lợi nhuận cao, mời gọi mọi người tham gia đăng ký mua. Họ có thể tiếp cận các nạn nhân tiềm năng thông qua phần mềm nhắn tin tức thời, mạng xã hội hoặc hội thảo offline, sử dụng tỷ lệ lợi nhuận cao để thu hút đầu tư.

3. Giả mạo nhân viên sàn giao dịch để lừa đảo thông tin cá nhân và chuyển khoản

Kẻ lừa đảo có thể giả mạo nhân viên sàn giao dịch, tuyên bố rằng tài khoản người dùng bị đóng băng vì một số lý do và yêu cầu người dùng chuyển một lượng mã thông báo nhất định đến tài khoản chỉ định để giải phóng. Thủ đoạn này tương tự như lừa đảo giả mạo nhân viên ngân hàng. Hãy nhớ rằng, nhân viên sàn giao dịch thật sự sẽ không chủ động liên hệ với người dùng.

4. Lừa đảo giao dịch ngoài sàn (OTC)

OTC (Giao dịch ngoài sàn) chỉ việc giao dịch không thông qua sàn giao dịch. Do tính phi tập trung của giao dịch tiền điện tử, thiếu sự giám sát chính thức hoặc bên thứ ba. Kẻ lừa đảo lợi dụng điểm này, phát tán thông tin mua bán trên mạng xã hội hoặc diễn đàn, dụ dỗ người dùng thực hiện giao dịch riêng tư. Khi người dùng chuyển khoản hoặc chuyển giao token, kẻ lừa đảo sẽ biến mất.

5. Quảng cáo mã thông báo giả

Tài sản tiền điện tử đầu tư bản thân đã có rủi ro, huống chi trên thị trường tràn ngập các trò lừa bịp. Khi đầu tư phải thận trọng, đừng dễ dàng tin vào những lời hứa quá hấp dẫn. Có câu nói hay rằng: "Trên trời sẽ không rơi xuống bánh bao."

Phương pháp ngăn chặn trò lừa bịp đầu tư tài sản tiền điện tử

1. Chọn nhà cung cấp dịch vụ uy tín

Đề nghị chọn các sàn giao dịch nổi tiếng toàn cầu có quy mô lớn, thời gian hoạt động lâu (ít nhất 2-3 năm), và khối lượng giao dịch lớn. Những sàn này thường dễ dàng hơn trong việc thực hiện các thao tác nạp rút.

2. Tránh giao dịch ngoài sàn

Nhà đầu tư mới nên thận trọng với thông tin quảng cáo trên mạng xã hội, không nên sử dụng liên kết do người lạ cung cấp để mở tài khoản hoặc chuyển tiền. Đồng thời, hãy nhớ rằng nhân viên chăm sóc khách hàng thực sự sẽ không chủ động yêu cầu thông tin cá nhân.

3. Người mới nên tập trung vào tài sản tiền điện tử chính

Không đầu tư vào các tài sản tiền điện tử lạ hoặc không hiểu rõ. Việc nghiên cứu kỹ lưỡng là rất quan trọng. Đối với các dự án ICO, nên xem xét tham gia sau khi đã quen thuộc với việc phân tích whitepaper. Hầu hết các trò lừa bịp kiểu Ponzi đều liên quan đến các đồng coin kém chất lượng không rõ nguồn gốc.

4. Cẩn thận với thông tin từ cộng đồng đầu tư

Ngay cả những nhóm đầu tư tài sản tiền điện tử có hàng chục nghìn thành viên cũng có thể tồn tại rủi ro lừa đảo. Nhiều người, thảo luận sôi nổi về một dự án không nhất thiết là an toàn. Kẻ lừa đảo thường sử dụng hình thức hỏi đáp để tạo ra hình ảnh phồn vinh giả tạo, toàn bộ nhóm có thể đều là tài khoản giả.

5. Người mới đầu tư nên học hỏi đầy đủ trước

Hiểu biết về các loại Tài sản tiền điện tử, đặc điểm giao dịch, tính bảo mật tài khoản và khả năng chịu rủi ro sẽ giúp tránh được tổn thất lớn.

6. Tìm kiếm sự giúp đỡ chuyên nghiệp

Nếu có nghi ngờ về một số tình huống, bạn có thể gọi đến đường dây nóng chống lừa đảo để được tư vấn. Nhân viên chuyên nghiệp sẽ đưa ra lời khuyên dựa trên tình huống cụ thể của bạn.

Phương pháp xử lý sau khi gặp phải trò lừa bịp tài sản tiền điện tử

Cách xử lý sau khi bị lừa đảo phụ thuộc vào việc tiền đã được rút ra hay chưa. Nếu tiền chưa được rút ra:

Gọi ngay đường dây nóng chống lừa đảo để thực hiện "khoanh vùng khẩn cấp"

Một khi phát hiện bất thường, ngay lập tức liên hệ với đường dây nóng chống lừa đảo, yêu cầu đóng băng tài khoản liên quan. Sau đó, hãy nhanh chóng báo cáo cho cảnh sát để đảm bảo rằng tài sản không bị chuyển nhượng hoặc rút ra.

Tìm kiếm bồi thường thông qua con đường pháp lý

Nếu tiền đã được rút hoặc chuyển đi, cần báo cáo với cảnh sát và yêu cầu bồi thường từ các thành viên của nhóm lừa đảo thông qua các thủ tục pháp lý. Tuy nhiên, nếu cảnh sát không thể truy dấu nguồn gốc, hoặc nhóm lừa đảo đã tiêu hết tiền của bạn, thì số tiền bị lừa có thể khó để thu hồi.

Chuẩn bị các tài liệu sau để hỗ trợ điều tra:

• Lịch sử liên lạc
• Địa chỉ trang sàn giao dịch
• Địa chỉ tài sản tiền điện tử liên quan (của bạn và của đối tác)
• Hồ sơ dòng tiền (bao gồm tiền tệ fiat và tài sản tiền điện tử)

Tài sản tiền điện tử bị lừa đảo có thể được thu hồi không?

Kết luận là: Rất khó khăn. Lừa đảo tiền điện tử tương tự như các hình thức lừa đảo tài chính khác, chỉ khác là mục tiêu của kẻ lừa đảo là tài sản kỹ thuật số của bạn chứ không phải tiền mặt. Do tiền điện tử hoạt động dựa trên công nghệ blockchain, không phụ thuộc vào các tổ chức tài chính truyền thống, nên việc phục hồi tài sản từ vụ trộm là vô cùng khó khăn. Ngay cả các chuyên gia trong ngành cũng rất khó để lấy lại tài sản bị đánh cắp, vì tiền điện tử có thể được chuyển nhanh chóng ra nước ngoài trong điều kiện quản lý hạn chế.

Nếu hành động ngay sau khi chuyển khoản, thông qua đường dây nóng để đóng băng tài sản và báo cảnh sát, vẫn có thể lấy lại một phần thiệt hại. Nhưng chiến lược tốt nhất vẫn là giữ cảnh giác và hành động thận trọng trước khi đầu tư.