"Bong bóng Crypto là gì? Làm thế nào để dự đoán và bảo vệ các khoản đầu tư của bạn?"

Vũ trụ của các loại tiền điện tử giống như một đại dương hoang dã. Đôi khi nó lặng lẽ, nhưng đôi khi nó dậy sóng với những cơn bão tàn khốc và những con sóng khổng lồ. Những con sóng này, những Bọt Bóng Tiền Điện Tử nổi tiếng, có thể mang lại cho bạn tài sản khi bạn lướt sóng tốt, nhưng cũng có thể làm bạn chìm sâu khi chúng vỡ. Trong bài viết này, tôi sẽ kể cho bạn, từ kinh nghiệm đau thương của bản thân, những cái quái gì là những bọt bóng này, tại sao chúng xuất hiện, và làm thế nào bạn có thể tránh để chúng để lại cho bạn tay trắng.

Một Bong Bóng Cripto là gì và tại sao nó lại xảy ra?

Một Bong bóng Tiền điện tử xuất hiện khi giá của một tài sản kỹ thuật số tăng vọt mà không có bất kỳ lý do thực tế nào - không phải vì tính hữu dụng hoặc giá trị thật sự của nó, mà chỉ vì sự đầu cơ không kiểm soát. Sau đó, như mong đợi, mọi thứ sụp đổ.

Có ba yếu tố thúc đẩy sự điên rồ này:

Đầu tiên, tâm lý phản bội của chúng ta. Tâm lý bầy đàn khiến chúng ta tham gia như những kẻ ngốc khi thấy người khác trở nên giàu có, bị thúc đẩy bởi cái FOMO chết tiệt (nỗi sợ bỏ lỡ điều gì đó).

Thứ hai, những đổi mới công nghệ rực rỡ. Bitcoin, hợp đồng thông minh của Ethereum... những điều mới mẻ này khiến chúng ta tin vào những câu chuyện cổ tích về lợi nhuận vô hạn.

Và thứ ba, điều kiện kinh tế. Khi các ngân hàng trung ương giữ lãi suất ở mức vô lý thấp và in tiền như điên, số tiền đó đi đâu? Trực tiếp vào các loại tiền điện tử, nuôi dưỡng những bong bóng khổng lồ.

Bubbles lịch sử mà bạn nên biết

Lịch sử crypto đầy rẫy những sự bùng nổ như vậy. Nổi bật nhất là Cơn sốt ICO năm 2017 và chu kỳ DeFi/NFT năm 2021.

Vào năm 2017, nhờ vào tiêu chuẩn ERC-20 của Ethereum, bất kỳ kẻ nào có whitepaper đều có thể tạo ra đồng tiền của mình và huy động hàng triệu trong vài giây thông qua ICOs. Tất cả dưới danh nghĩa "dân chủ hóa tài chính". Thật là một trò lừa đảo! Phần lớn là lừa đảo hoặc các dự án vô dụng. Khi Trung Quốc cấm ICOs, bong bóng đã nổ tung thành hàng nghìn mảnh.

Bong bóng năm 2021 tinh vi hơn. DeFi hứa hẹn cho vay không cần ngân hàng, trong khi NFTs bán cho chúng ta ý tưởng sở hữu nghệ thuật kỹ thuật số độc nhất. Tôi nhớ khi một bức ảnh kỹ thuật số của Beeple được bán với giá 69,3 triệu đô la. Thật điên rồ! Nhưng khi các ngân hàng trung ương tăng lãi suất và các dự án như Terra-LUNA sụp đổ cùng với cái chợ gọi là FTX, mọi thứ đã tan tành.

Làm thế nào để dự đoán những bong bóng này?

Bong bóng không xuất hiện từ hư không - có những dấu hiệu rõ ràng nếu bạn chú ý:

Subidas parabólicas: Khi một biểu đồ tăng lên theo chiều dọc, đó không phải là sự tăng trưởng hữu cơ mà chỉ là sự đầu cơ điên cuồng.

Sự phủ sóng truyền thông quá mức: Nếu chú của bạn, người chưa bao giờ đầu tư trong đời, nói về Bitcoin trong các bữa tiệc gia đình, chúng ta đang gặp vấn đề.

Sự bùng nổ của các dự án rác: Khi các memecoin không có giá trị đạt được định giá hàng tỷ, đó là lúc chúng ta đã mất lý trí tập thể.

"Lần này khác biệt": Câu này luôn xuất hiện ở điểm cao nhất của bất kỳ bong bóng nào. Spoiler: không bao giờ khác biệt.

Làm thế nào để bảo vệ bản thân để không bị phá sản

Nếu bạn thấy những dấu hiệu này, hãy làm điều sau hoặc chuẩn bị để khóc:

Đa dạng hóa, chết tiệt: Đừng đổ hết tiền của bạn vào tiền điện tử. Chia ra giữa cổ phiếu, vàng và các tài sản khác để khi thị trường tiền điện tử sụp đổ ( và nó sẽ sụp đổ ), bạn không phải ăn cơm trắng trong nhiều tháng.

Tránh xa cơn sốt: Hãy tránh xa những đồng memecoins và NFTs bị thổi phồng. Chúng tăng nhanh, nhưng giảm còn nhanh hơn, và nhiều đồng coin không bao giờ phục hồi.

Giữ stablecoin: Giữ 5-10% trong USDC hoặc tương tự. Bạn không chỉ giảm thiểu tổn thất khi thị trường giảm mà còn có tiền để mua khi có máu trên đường phố.

Rút lợi nhuận dần dần: Cố gắng bán ở điểm cao nhất giống như chơi xổ số. Hãy rút lợi nhuận theo từng phần khi giá tăng.

Triển vọng tương lai

Mặc dù những chu kỳ này đau đớn, nhưng chúng là cần thiết để thanh lọc hệ thống. Mỗi bong bóng loại bỏ các dự án rác và củng cố các yếu tố cơ bản của thị trường.

Chu kỳ hiện tại 2024-2025 là khác biệt - chúng tôi không thấy nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ mà là các tổ chức lớn tham gia với các quỹ ETF Bitcoin và các chủ đề như Token hóa Tài sản Thế giới Thực. Bubbles tiếp theo sẽ phức tạp hơn và được kiểm soát bởi các vốn lớn.

Thay vì sợ hãi những chu kỳ này, bạn cần phải hiểu chúng và quản lý rủi ro. Như vậy bạn sẽ có thể tồn tại khi mọi thứ nổ tung và xây dựng lại trong một thị trường mạnh mẽ hơn. Tôi đã trải qua nhiều lần nổ như vậy, và hãy tin tôi, sự khác biệt giữa những người sống sót và những người biến mất nằm ở cách họ quản lý những khoảnh khắc quan trọng này.