Quy định mới về quản lý tài sản ảo tại Đài Loan: Dự thảo sửa đổi "Luật phòng chống rửa tiền" đã được thông qua lần thứ ba.

Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải đối mặt với yêu cầu đăng ký nghiêm ngặt

Quốc hội Đài Loan gần đây (ngày 16) đã thông qua lần thứ ba dự thảo sửa đổi một số điều luật trong "4 luật chống lừa đảo" liên quan đến "Luật phòng chống rửa tiền", tăng cao trách nhiệm hình sự đối với tội phạm rửa tiền, đồng thời đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (tức là các sàn giao dịch tiền điện tử) vào danh sách quản lý chặt chẽ. Dự thảo sửa đổi quy định rõ ràng rằng các doanh nghiệp hoặc cá nhân cung cấp dịch vụ tài sản ảo, dịch vụ thanh toán của bên thứ ba phải hoàn thành đăng ký hoặc ghi danh về phòng chống rửa tiền và năng lực dịch vụ, nếu vi phạm có thể bị phạt tù lên đến 2 năm và phạt tiền tối đa 500 triệu Đài tệ.

Luật mới quy định rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở nước ngoài cũng phải thực hiện đăng ký công ty và hoàn thành đăng ký phòng chống rửa tiền thì mới có thể hợp pháp cung cấp dịch vụ liên quan tại Đài Loan. Điều này có nghĩa là bất kể là nền tảng giao dịch tiền ảo nội địa hay nước ngoài, tất cả đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn quy định giống nhau để đảm bảo tính nhất quán trong quản lý.

Hoạt động vi phạm quy định sẽ phải đối mặt với hình phạt nghiêm khắc

Ba lần đọc điều khoản cụ thể quy định cơ chế xử phạt vi phạm yêu cầu đăng ký:

• Những người cung cấp dịch vụ liên quan mà chưa hoàn thành việc phòng chống rửa tiền, đăng ký hoặc ghi danh dịch vụ sẽ bị phạt tù không quá 2 năm, hoặc bị quản chế, hoặc bị phạt tiền không quá 500 triệu đồng.
• Người đã đăng ký nhưng bị hủy bỏ hoặc bãi bỏ, người tiếp tục cung cấp dịch vụ sau khi năng lượng dịch vụ đã bị bãi bỏ hoặc không còn hiệu lực, cũng phải đối mặt với án tù tối đa 2 năm và phạt tiền 5 triệu đồng.

Các hình phạt này cho thấy quyết tâm của các cơ quan quản lý Đài Loan trong việc quản lý lĩnh vực tài sản ảo, mục đích là tạo ra một môi trường thị trường có quy chuẩn hơn, bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.

NFT nằm trong phạm vi quản lý

Người phát ngôn của Văn phòng Chính phủ, Trần Thế Khải, cho biết một trong những điểm trọng tâm của việc sửa đổi luật lần này là "tăng cường quản lý dịch vụ tài sản ảo, ngăn chặn nghiêm ngặt việc rửa tiền bằng tài sản ảo". Đáng chú ý, các sửa đổi rõ ràng đưa NFT (token không thể thay thế) được sử dụng cho "đầu tư tài chính" và "mục đích thanh toán" vào phạm vi tài sản ảo, cần phải tuân thủ các quy định liên quan.

Đối với các nhà sáng tạo NFT, nền tảng giao dịch và người sưu tập, điều này có nghĩa là các hoạt động giao dịch NFT liên quan cũng sẽ chịu sự ràng buộc của các quy định phòng chống rửa tiền, các bên tham gia cần chú ý hơn đến các yêu cầu tuân thủ.

Đánh bại hành vi lạm dụng danh tính và tài khoản không hợp lệ

Ba lần đọc điều khoản còn quy định nghiêm ngặt về quản lý tài khoản:

• Sử dụng thông tin không chính xác như "mạo danh", "giả danh" để đăng ký mở tài khoản hoặc số tài khoản tại các tổ chức tài chính, dịch vụ tài sản ảo hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bên thứ ba.
• 「Có được」 hoặc 「Sử dụng」 tài khoản hoặc tài khoản của người khác bằng cách không chính đáng

Hành vi nêu trên sẽ bị xử phạt từ 6 tháng đến dưới 5 năm tù giam, có thể bị phạt tiền không quá 5 triệu Đài tệ. Quy định này nhằm mục đích hiệu quả trong việc chống lại các hoạt động lừa đảo tài chính và rửa tiền thông qua danh tính giả hoặc tài khoản bị đánh cắp.

Làm rõ định nghĩa tội rửa tiền và tăng nặng hình phạt

Luật sửa đổi lần này liệt kê rõ ràng bốn hành vi cấu thành tội rửa tiền:

1. Che giấu tài sản thu được từ tội phạm cụ thể hoặc che đậy nguồn gốc của nó
2. Cản trở hoặc gây hại cho việc điều tra, phát hiện, bảo tồn, tịch thu hoặc thu hồi tài sản từ các tội phạm cụ thể của quốc gia.
3. Nhận, nắm giữ hoặc sử dụng tài sản bất hợp pháp cụ thể của người khác
4. Sử dụng tài sản phạm tội cụ thể của mình để giao dịch với người khác

Sửa đổi đồng thời tăng hình phạt cho tội phạm rửa tiền, lợi ích tài sản từ rửa tiền đạt 100 triệu sẽ bị xử phạt từ 3 năm đến dưới 10 năm tù giam, và phạt tiền không quá 100 triệu; lợi ích tài sản từ rửa tiền không đạt 100 triệu sẽ bị xử phạt từ trên 6 tháng đến dưới 5 năm tù giam, và phạt tiền không quá 50 triệu. Ngoài ra, ngay cả hành vi rửa tiền chưa hoàn thành cũng sẽ bị xử phạt, cho thấy quyết tâm của chính quyền trong việc chống lại các hoạt động rửa tiền.

Luật sửa đổi của Đài Loan lần này được thúc đẩy trong bối cảnh quản lý tài sản tiền điện tử trên toàn cầu đang trở nên nghiêm ngặt hơn, nhằm xây dựng một khung quản lý tài sản ảo hoàn thiện hơn, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của thị trường. Đối với người dùng tài sản ảo, việc chọn nền tảng giao dịch tuân thủ quy định và đảm bảo hành vi giao dịch phù hợp với các quy định liên quan sẽ trở thành một biện pháp quan trọng để giảm thiểu rủi ro pháp lý.