Scam MBI 500 tỷ đô la: Bên trong kim tự tháp đã lừa đảo 2 triệu người

Tôi đã theo dõi sát sao câu chuyện MBI này, và thật là một thảm họa. Zhang Yufa, hiện đang ngồi trong một nhà tù ở Thái Lan, đã lừa đảo khoảng 2 triệu nhà đầu tư Trung Quốc với số tiền khoảng 500 tỷ đô la. Người đàn ông này gần như là hoàng gia trong thế giới lừa đảo kim tự tháp—một bậc thầy thực sự về sự lừa dối.

Trong suốt hơn một thập kỷ, Zhang liên tục phát triển chiêu trò lừa đảo của mình, cuối cùng trốn sang Thái Lan, nơi ông sống một thời gian ngắn như một tu sĩ trước khi các nhà chức trách Thái Lan cuối cùng bắt giữ ông. Sự liều lĩnh này gần như đáng ngưỡng mộ, nếu nó không quá tội phạm.

Mặt tiền quán cà phê (2008)

Zhang bắt đầu với Red Island Coffee House vào năm 2008. Nhưng bán cà phê thật sao? Xin vui lòng. Đó chỉ là trang trí bên ngoài. Kinh doanh thực sự là tuyển dụng "cổ đông" với lời hứa hoàn vốn đầy đủ CỘNG với lợi nhuận gấp năm lần sau 5 năm. Chiêu trò Ponzi kinh điển, nhưng mọi người đã bị mắc lừa hoàn toàn. Khi tiền tích lũy, anh ta đã trốn ra nước ngoài và tiếp tục thực hiện các trò lừa đảo tương tự.

Nhà Máy Giấc Mơ (2009)

Sau khi quyết định rằng các lừa đảo vật lý quá tốn công sức, Zhang đã nghiên cứu cơ chế chia sẻ SMI trước khi trở về Malaysia để thành lập MBI Group. Đây không phải là giờ của những người nghiệp dư—anh đã xây dựng một đội ngũ chuyên nghiệp với những bài thuyết trình bán hàng thuyết phục được thiết kế đặc biệt để rút tiền từ các nhà đầu tư háo hức.

Chiến lược marketing thật tuyệt vời, tôi phải công nhận điều đó. Biển quảng cáo được dán khắp những vị trí đắc địa, khiến MBI trở nên không thể nào bỏ lỡ. Nền tảng tiền tệ ảo MFC chính là yếu tố cốt lõi trong kế hoạch lừa đảo của anh ta—một kế hoạch chia sẻ cổ phần cổ điển hứa hẹn "chỉ đi lên, không bao giờ đi xuống!" Những nhà đầu tư sớm kiếm được tiền trong khi những người tham gia muộn hoàn toàn bị thiệt hại.

Vẻ bề ngoài từ thiện thật sự rất khôn ngoan. Zhang đã định vị MBI như một tập đoàn nhân từ, liên tục phát sóng những hoạt động từ thiện mà họ cho là có thật, mời các ngôi sao nổi tiếng làm người đại diện và hứa hẹn mức lợi nhuận hàng năm 30% trên MFC. Mọi người đã phát cuồng vì điều đó.

Để tăng cường uy tín, các mối quan hệ của Zhang tại Malaysia đã giúp hình thành hình ảnh MBI như một tập đoàn quốc tế khổng lồ với hơn 40 doanh nghiệp hiện hữu. Họ nhấn mạnh phong cách quản lý "đổi mới" của mình, được cho là độc đáo ở khu vực châu Á-Thái Bình Dương.

Khi MFC bắt đầu xuất hiện các vết nứt, Zhang đơn giản đã ra mắt WCG (Wacoin Gold)—phát hành 900 triệu token có thể được trao đổi với MFC, tạo ra một nguồn thu nhập mới thông qua việc tuyển dụng thành viên mới.

Thông qua những cơ chế này, MBI đã thu hút hàng triệu người dùng Trung Quốc từ năm 2012-2019, rút khoảng 500 tỷ đô la từ túi của họ.

Nhiều nạn nhân đã cố gắng theo dõi công lý ở nước ngoài, nhưng không có kết quả gì.

Sự Thật Khó Khăn

Để tôi nói thẳng: trong khi bạn đang mê mẩn với những lãi suất hứa hẹn, những kẻ lừa đảo này đang nhìn vào số vốn đầu tư của bạn. Dù họ cấu trúc như thế nào, họ cũng thắng và bạn chỉ là một kẻ ngốc khác trong trò chơi của họ.

Những chương trình đầu tư này—dù được gán nhãn là các chương trình hỗ trợ lẫn nhau, chia sẻ lợi nhuận, cổ phần, hệ thống điểm, lợi tức đầu tư phim, chênh lệch bóng đá, chia sẻ cố định, hay hoàn tiền tiêu dùng—chỉ là những kế hoạch Ponzi được đóng gói tinh vi.

Phần gây thất vọng nhất? Khi những trò lừa đảo này vẫn hoạt động, không ai lắng nghe những cảnh báo. Mọi người đều nghĩ rằng họ sẽ đủ thông minh để rút tiền trước khi sụp đổ, tin rằng "không phải tôi" sẽ bị mắc kẹt. Sự ảo tưởng lạc quan đó chính là điều mà những kẻ lừa đảo này dựa vào. Đến lúc kế hoạch không thể tránh khỏi sụp đổ và tiền của bạn biến mất, thì đã quá muộn để hối tiếc.