Bang Arizona thông qua dự luật quản lý ATM mã hóa, thiết lập giới hạn giao dịch và cơ chế hoàn tiền 100% trong 30 ngày

Bang Arizona đang ban hành một dự thảo luật quy định đặc biệt nhằm chống lại các hành vi lừa đảo sử dụng ATM mã hóa.

Đề xuất lập pháp này xuất phát từ việc cư dân bị lừa đảo qua ATM mã hóa, khiến họ mất khoảng 1,77 triệu đô la, và nạn nhân chủ yếu là người cao tuổi.

Hiện tại, khoảng 600 máy ATM mã hóa trên toàn bang sẽ được đưa vào khuôn khổ quản lý nghiêm ngặt, nhằm ngăn chặn lối đi xám giữa tiện ích công nghệ và những lỗ hổng rủi ro.

Quy định mới nhằm đưa hoạt động của mã hóa ATM vào khuôn khổ quản lý thống nhất thông qua cơ chế bảo vệ ba lớp. Đầu tiên, thiết lập giới hạn giao dịch cho các máy ATM tự phục vụ, với hạn mức tối đa cho người dùng mới mỗi ngày là 2,000 đô la Mỹ, và người dùng hiện tại không được vượt quá 10,500 đô la Mỹ;

Thứ hai, tăng cường cảnh báo rủi ro, yêu cầu các thiết bị đầu cuối rõ ràng hiển thị thông tin cảnh báo và thiết lập bước xác nhận của người dùng; điều quan trọng nhất là, quy định cũng đã thiết lập cơ chế hoàn tiền, người dùng mới có thể yêu cầu hoàn tiền đầy đủ trong vòng 30 ngày nếu gặp phải lừa đảo.

Đáng lưu ý rằng, những kẻ lừa đảo này thường nhắm đến những nhóm có ý thức phòng ngừa yếu. Họ thường giả mạo nhân viên ngân hàng hoặc chính phủ, tạo ra bầu không khí khẩn cấp với các lý do giả như "sự cố tài khoản" hoặc "kiểm tra quỹ", và dụ dỗ nạn nhân chuyển tiền qua ATM mã hóa.

Dữ liệu cho thấy, nạn nhân là người cao tuổi đặc biệt nghiêm trọng, mỗi khoản thiệt hại thường lên tới hàng chục nghìn đô la, và nạn nhân trong nhóm đặc biệt này cũng là yếu tố chính thúc đẩy việc lập pháp này.

Trong lĩnh vực bảo vệ công nghệ, dự luật khuyến khích các nhà điều hành kết nối với các công cụ phân tích trên chuỗi, và đánh dấu thời gian thực các địa chỉ ví nghi ngờ, một khi mô hình rủi ro được kích hoạt, hệ thống tự động chặn giao dịch và gửi lại dữ liệu đến văn phòng công tố viên bang.

Dự luật cũng trao cho cơ quan này quyền thực thi độc quyền, có thể trực tiếp điều tra các nhà điều hành vi phạm và áp dụng các khoản phạt lớn, nhằm đạt được vòng lặp giám sát và xử phạt.

Tuy nhiên, sự thành công của quy định mới không chỉ phụ thuộc vào tính nghiêm ngặt của luật pháp, mà còn cần dựa vào việc thực thi tuân thủ của các nhà điều hành, hệ thống công nghệ cảnh báo thời gian thực, cũng như sự phối hợp hiệu quả của các cơ quan thực thi pháp luật.

Với việc thực hiện đạo luật này, hiệu quả của nó sẽ cung cấp một mẫu quan trọng cho các tiểu bang trên toàn nước Mỹ và thúc đẩy việc chuyển đổi ATM mã hóa từ vùng trũng quản lý sang hệ sinh thái tuân thủ.

#Luật chống lừa đảo ATM