Tiền của tôi bị kẹt trong giao dịch tiền điện tử. Làm thế nào để giải quyết điều này?

Crypto钟良

19 tháng 7 năm 2024

Theo dõi

Tiền của tôi biến mất một cách vô lý! Tôi đang thực hiện giao dịch bình thường trong các đồng tiền điện tử thì BÙM! - tất cả đều bị đóng băng. Tôi không thể rút được gì. Tôi đang tuyệt vọng vì đó là một khoản tiền đáng kể và bây giờ có vẻ như tôi đã rơi vào một cái bẫy hành chính không có hồi kết. Hãy nói về cái "làn sóng thẻ bị đóng băng" chết tiệt đang ảnh hưởng đến tất cả mọi người trong thế giới tiền điện tử.

Tại sao việc rút tiền lại bị đóng băng?

1. Lý do thực sự đứng sau việc đóng băng

Có ba loại phong tỏa: hành chính, dân sự và hình sự - nhưng hãy thành thật, hầu như luôn là cảnh sát can thiệp vào tài khoản của chúng ta. Luật Tố tụng Hình sự tại điều 144 nói rằng họ có thể "điều tra và phong tỏa" bất cứ thứ gì họ muốn nếu nghi ngờ có tội. Thật tiện lợi cho họ, phải không?

Một số nhà đầu tư cũng gặp vấn đề vì hệ thống tự động của các ngân hàng hoảng sợ khi thấy các giao dịch "đáng ngờ" từ tiền điện tử. Thật nực cười khi không có giới hạn rõ ràng cho việc đóng băng này. Cảnh sát gần như làm những gì họ muốn, viện lý do "chống tội phạm" như là cái cớ phổ quát.

Nếu bạn là một trader P2P, có thể bạn sẽ bị cáo buộc gian lận hoặc đánh bạc bất hợp pháp; nếu bạn chỉ mua và bán bình thường, bạn có thể bị chặn vì nhận "tiền bẩn"; và nếu bạn chỉ là một người mua bình thường, bạn có thể bị đóng băng tài khoản vì người bán đang gặp vấn đề. Thậm chí tệ hơn: với sự cuồng nhiệt này trong việc truy tìm gian lận trong lĩnh vực viễn thông, cảnh sát đóng băng tất cả các tài khoản liên kết mà không điều tra kỹ lưỡng.

2. Quyền của bạn khi tài khoản của bạn bị khóa

(1) Quyền được thông tin

Ít nhất bạn có quyền biết điều gì đã xảy ra sau khi tiền của bạn bị tịch thu. Điều này được quy định trong luật - các cơ quan chức năng PHẢI thông báo cho bạn khi bạn hỏi.

(2) Quyền khiếu nại và khởi kiện

Điều 191 nói rằng bạn có thể khiếu nại nếu họ khóa tài sản không liên quan đến tội ác bị cáo buộc hoặc nếu họ tiếp tục khóa khi mà lẽ ra đã phải thả. Nó cũng nói rằng họ chỉ có thể đóng băng số tiền liên quan đến vụ việc, không phải toàn bộ số tiền của bạn. Nhưng hãy thử thực hiện quyền này trong thực tế...

Làm thế nào để lấy lại tiền của tôi?

(1) Thông báo cho mọi người ngay lập tức

Nếu tài khoản của bạn bị khóa, hãy thông báo cho gia đình và bạn bè không gửi thêm tiền vào đó. Có hai kịch bản: hoặc bạn không thể nhận cũng như không thể thanh toán, hoặc bạn có thể nhận nhưng không thể thanh toán.

(2) Nhấn vào ngân hàng

Gọi điện cho ngân hàng và tìm hiểu lý do bị khóa. Nếu không thể qua điện thoại, hãy đến trực tiếp ngân hàng và yêu cầu ghi chép về việc đóng băng - ghi lại mọi thứ: lý do, thời gian, địa điểm và thông tin liên hệ của cơ quan chịu trách nhiệm.

(3) Đối mặt với cơ quan đã chặn

Liên hệ với người đã đóng băng tài khoản của bạn và làm rõ rằng bạn không liên quan gì đến các hoạt động bất hợp pháp. Nhiều người sợ nói chuyện với cảnh sát, nhưng cần phải chủ động.

(4) Tập hợp bằng chứng để tự bảo vệ

Tập hợp sao kê ngân hàng của sáu tháng qua, hồ sơ chuyển khoản, chứng minh thu nhập, và bất kỳ thứ gì chứng minh rằng tiền của bạn có nguồn gốc hợp pháp.

(5) Hãy kháng cáo nếu họ tiếp tục phớt lờ bạn

Nếu cơ quan từ chối mở khóa tài khoản của bạn mà không có lý do, hãy khiếu nại tại bộ phận khiếu nại của họ hoặc tại viện kiểm sát. Nếu ngân hàng không cung cấp thông tin, hãy khiếu nại tại trụ sở hoặc cơ quan quản lý ngân hàng.

Cuối cùng, mô hình truy đuổi tiền điện tử này chỉ tạo ra nhiều vấn đề hơn cho người dùng bình thường. Hãy cố gắng hết sức để hoạt động trong khuôn khổ quy định, ngay cả khi chúng có vẻ bất công và tùy tiện. Nhưng thành thật mà nói? Tôi đã mệt mỏi khi thấy quá nhiều trường hợp như vậy.