Giấy phép tài chính Mỹ: Tầm quan trọng và hướng dẫn thực hành cho CEX

MSB (Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ) giấy phép

Giấy phép MSB là một giấy phép tài chính quan trọng do Mạng lưới Chấp pháp Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ cấp. Giấy phép này là cần thiết cho các doanh nghiệp liên quan đến dịch vụ tiền tệ, bao gồm cả sàn giao dịch tiền điện tử.

Đối tượng quy định chính:

• Ngoại hối
• Chuyển tiền quốc tế
• Giao dịch và chuyển nhượng tiền điện tử / tiền ảo
• Phát hành ICO
• Cung cấp dịch vụ trả trước

Ví dụ thực tiễn: Khi các sàn giao dịch CEX chủ yếu cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số trên thị trường Mỹ, việc có được giấy phép MSB là điều kiện bắt buộc.

Điểm nhấn về tuân thủ:

• Thực hiện quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC) nghiêm ngặt
• Nghĩa vụ báo cáo giao dịch nghi ngờ
• Kiểm toán và báo cáo định kỳ

MTL（Giấy phép chuyển tiền）

MTL là giấy phép chuyển tiền được phát hành bởi mỗi bang. Nó nhằm mục đích ổn định thị trường tài chính và bảo vệ người tiêu dùng.

Đối tượng công việc:

• Thanh toán hóa đơn
• Vận chuyển tiền tệ
• Dịch vụ chuyển tiền

Ví dụ ứng dụng: Một nền tảng giao dịch tuân thủ quy định nào đó đã nhận được MTL ở nhiều tiểu bang và đang triển khai dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số xuyên tiểu bang.

Điểm quy định：

• Sự tuân thủ các yêu cầu quy định của từng tiểu bang
• Duy trì quỹ vốn hợp lý
• Nộp báo cáo tài chính định kỳ

Giấy phép NFA (Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia)

NFA là cơ quan tự quản lý của thị trường tương lai và ngoại hối Mỹ. Giấy phép NFA là điều cần thiết để tham gia vào các thị trường này.

Đối tượng doanh nghiệp:

• Nhà môi giới hợp đồng tương lai
• Nhà giao dịch ngoại hối
• Cố vấn giao dịch sản phẩm (CTA)
• Người điều hành hồ sản phẩm (CPO)

Ví dụ: Một số sàn giao dịch CEX chính đã取得 giấy phép NFA để cung cấp dịch vụ giao dịch phái sinh tài sản tiền điện tử.

Tập trung vào tuân thủ:

• Tuân thủ các yêu cầu về vốn nghiêm ngặt
• Giữ và báo cáo hồ sơ giao dịch
• Quản lý tách biệt tài sản của khách hàng

Đăng ký tư vấn đầu tư SEC

Đăng ký tư vấn đầu tư của SEC là yêu cầu đối với các tư vấn đầu tư quản lý tài sản trên một quy mô nhất định.

Đối tượng chính:

• Doanh nghiệp cung cấp tư vấn về đầu tư chứng khoán
• Quản lý quỹ đầu tư tài sản trên một số tiền nhất định

Ví dụ áp dụng: Một nền tảng giao dịch nào đó điều hành quỹ tài sản ảo đã đăng ký là cố vấn đầu tư SEC và triển khai dịch vụ cho các nhà đầu tư tổ chức.

Tâm điểm của quy định:

• Công bố và quản lý xung đột lợi ích
• Tuân thủ nghĩa vụ của người ủy thác đối với khách hàng
• Nộp báo cáo định kỳ

SEC thông báo (Quy định D)

Đơn đăng ký SEC chủ yếu liên quan đến việc phát hành token chứng khoán (STO).

Nội dung thông báo:

• Kế hoạch kinh doanh chi tiết của dự án
• Báo cáo kiểm toán liên quan đến tài sản
• Thông tin về công ty chủ sở hữu ở Mỹ

Ví dụ thực tiễn: Một DEX nổi tiếng nào đó đã thực hiện thông báo theo Quy định D của SEC khi phát hành token của chính mình dưới dạng STO.

Điểm tuân thủ:

• Xác nhận nhà đầu tư đủ điều kiện
• Thông tin tiết lộ thích hợp
• Tuân thủ hạn chế bán hàng

Các giấy phép và quy định này đóng vai trò quan trọng trong việc vận hành CEX. Việc có được và duy trì từng giấy phép là điều cần thiết để xây dựng một hệ thống tuân thủ nghiêm ngặt.