Cạm Bẫy HYIP: Làm Thế Nào Các Kẻ Lừa Đảo Liên Tục Lừa Gạt Nhà Đầu Tư Tiền Điện Tử

Chắc hẳn bạn đã từng thấy qua những lời quảng cáo kiểu như: “Lợi nhuận đảm bảo 30-40% mỗi tháng, không rủi ro!” Nếu nghe có vẻ quá tốt để là sự thật, thì chắc chắn là như vậy. Các Chương trình Đầu tư Lợi nhuận Cao (HYIPs) đã là chiến thuật lừa đảo phổ biến trong nhiều thập kỷ – và chúng vẫn còn tồn tại mạnh mẽ trong lĩnh vực tiền điện tử.

Dưới đây là cách hoạt động của trò chơi này:

Mồi nhử: Các nhà vận hành không phép hứa hẹn lợi nhuận phi lý (đôi khi hàng ngày!). Một số còn giả danh là “chương trình ngân hàng hàng đầu” hoặc các cơ hội chênh lệch giá độc quyền. Cách thuyết trình luôn giống nhau: “Tiền của bạn sẽ làm việc, bạn chỉ cần ngồi chờ nhận lãi.” Mồi câu: Họ sử dụng mạng xã hội – TikTok, Discord, Telegram – để tạo ra cảm giác FOMO (sợ bỏ lỡ). Các nhà đầu tư sớm nhận được khoản thanh toán (dùng tiền của các nạn nhân sau). Điều này giúp họ xây dựng uy tín. Sau đó, họ rút lui.

Rút lui: Các nhà vận hành biến mất cùng số tiền. Trò chơi kết thúc.

Tại sao tiền điện tử làm tình hình tồi tệ hơn: Tính ẩn danh của blockchain giúp các kẻ lừa đảo dễ dàng che giấu danh tính. Địa chỉ ví trông có vẻ hợp pháp. Các hợp đồng thông minh nghe có vẻ phức tạp. Nhưng thực chất? Cũng chính là cơ chế Ponzi cũ kỹ.

Dấu hiệu cảnh báo cần chú ý:

• Lợi nhuận đảm bảo (không có khoản đầu tư nào là không rủi ro)
• Áp lực tuyển dụng người khác
• Các nhà vận hành không phép
• Chiến lược phức tạp mà họ “không thể giải thích rõ”
• Sự phấn khích nhanh chóng trên mạng xã hội

Trước khi gửi tiền, hãy tự hỏi: Nếu chiến lược này thực sự hiệu quả, tại sao họ lại cần đến TIỀN của BẠN? Các nhà giao dịch thực thụ và quỹ đầu tư không cần vốn bán lẻ trong những điều kiện này.

Kết luận: Nếu trực giác của bạn cảm thấy “có vẻ mập mờ,” hãy tin vào cảm giác đó. Hầu hết những người trở thành nạn nhân của HYIP chỉ cách một tin nhắn nữa là mất tất cả.