Ngân hàng trung ương Botswana báo hiệu sự thay đổi: Thị trường tiền điện tử 'rủi ro thấp' nhưng sẽ có quy định sắp tới

Botswana vừa Thả một quan điểm thú vị về crypto—và điều này đáng để chú ý.

Ngân hàng trung ương của đất nước đã phát hành Báo cáo Ổn định Tài chính mới nhất và cơ bản nói: “Cảnh tiền điện tử địa phương của bạn? Chưa phải là mối đe dọa… nhưng chưa.” Nhưng đây là điều đáng chú ý: họ đã bắt đầu soạn thảo bộ quy tắc.

Đây là những gì họ đã đánh dấu:

Ngân hàng Botswana đã thừa nhận rằng các thị trường crypto vẫn còn nhỏ tại địa phương, vì vậy rủi ro hệ thống hiện tại là tối thiểu. Nhưng họ đang tập trung vào hai điều:

1. Khía cạnh AML/CFT - Họ thực sự lo ngại về việc các công cụ thanh toán kỹ thuật số tạo điều kiện cho việc rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trích dẫn trực tiếp: “Các nền tảng kỹ thuật số thúc đẩy sự ẩn danh trong giao dịch tạo ra cơ hội cho việc rửa tiền.” Đó là mối quan tâm thực sự.

2. Rủi ro kết nối - Khi tiền điện tử gắn bó sâu hơn với tài chính truyền thống, hiệu ứng domino có thể rất tàn khốc nếu mọi thứ đi chệch hướng.

Điều gì sẽ đến tiếp theo?

Các nhà quản lý đang được yêu cầu nghiêm túc về:

• Buộc các sàn giao dịch crypto thực hiện các biện pháp tuân thủ AML/CFT đúng cách
• Tăng cường giám sát thị trường
• Làm việc gần gũi hơn với cơ quan thực thi pháp luật

Điểm mấu chốt: Botswana không cấm crypto hay kêu gọi về sự sụp đổ của thị trường. Họ đang thực tế—thừa nhận rằng việc áp dụng crypto hiện tại là quá nhỏ để làm mất ổn định bất cứ điều gì, nhưng xây dựng các rào cản ngay bây giờ trước khi nó trở thành vấn đề. Đây là sự cân bằng về quy định: không thù địch, không thờ ơ, chỉ là chuẩn bị.

Mô hình này đang trở thành sách hướng dẫn toàn cầu cho các thị trường phát triển gia nhập không gian tiền điện tử.