Hàng hóa là gì? Bắt đầu giao dịch hàng hóa đúng cách

Tại sao mọi người lại quan tâm đến giao dịch Hàng hóa?

Trong năm qua, nhiều nhà đầu tư đã chuyển hướng tìm kiếm cổ phiếu hàng hóa và các mặt hàng tiêu dùng như một lựa chọn để tạo thu nhập phụ. Điều này bởi vì Hàng hóa không chỉ là hình thức đầu tư truyền thống mà còn là cách thông minh để phòng vệ trước lạm phát và phân tán rủi ro trong danh mục đầu tư

Hàng hóa (Commodity) là gì?

Hàng hóa hay còn gọi trong tiếng Anh là Commodity đề cập đến nguyên liệu hoặc tài nguyên tự nhiên ở dạng thô, dùng làm nguyên liệu cho sản xuất hoặc tiêu dùng trực tiếp. Ví dụ như đồng, dầu thô, lúa mì, hạt cà phê, vàng, và các mặt hàng khác dùng trong đời sống hàng ngày hoặc trong quá trình sản xuất.

Các mặt hàng này được chia thành hai nhóm chính là Hard Commodities (Hàng cứng) thu được từ khai thác và chiết xuất tự nhiên, và Soft Commodities (Hàng mềm) thu được từ trồng trọt và chăn nuôi.

Cổ phiếu hàng hóa loại nào được ưa chuộng để giao dịch?

Hàng hóa có thể được phân loại theo nguồn gốc như sau:

Ngành nông nghiệp - Đường, bông, hạt cà phê, lúa mì
Ngành chăn nuôi và thịt - Thịt lợn, thịt bò, sản phẩm sữa
Ngành năng lượng - Dầu Brent (UKOIL), dầu WTI (USOIL), khí tự nhiên (NATGAS)
Kim loại - Vàng (XAUUSD), đồng (COPPER), platinum (XPTUSD), palladium (XPDUSD)

Việt Nam là nhà sản xuất lớn về cà phê, đường, đậu nành, đây là cơ hội tốt cho nhà đầu tư Việt Nam theo dõi xu hướng thị trường.

Những yếu tố chính làm thay đổi giá hàng hóa là gì?

Giá hàng hóa không biến động ngẫu nhiên, có nhiều yếu tố quan trọng:

Yếu tố cầu - Thu nhập của dân cư tăng, thay đổi thói quen tiêu dùng, nhu cầu của từng quốc gia khác nhau

Yếu tố cung - Sản xuất, tài nguyên, lao động, đất đai, nguồn nước và công nghệ sản xuất

Yếu tố bất định - Thời tiết, thiên tai, biến đổi khí hậu

Đầu tư đầu cơ - Giao dịch trong thị trường hợp đồng tương lai có thể tạo ra chu kỳ biến động giá

Thật sự có lợi ích gì khi giao dịch hàng hóa?

Ưu điểm rõ ràng

✓ Bảo vệ khỏi lạm phát - Vàng, bạc, dầu thường tăng giá trị khi chi phí sinh hoạt tăng cao

✓ Phân tán rủi ro - Hàng hóa có mối liên hệ thấp với cổ phiếu và trái phiếu, giúp giảm biến động trong danh mục

✓ Thanh khoản cao - Dễ mua bán, xu hướng thường ngược với thị trường chứng khoán

✓ Cơ hội lợi nhuận cao - Đặc biệt trong giai đoạn kinh tế biến động

✓ Phát triển dài hạn - Nhu cầu tăng, tài nguyên giảm

Nhược điểm cần lưu ý

✗ Biến động cao - Hàng hóa biến động gấp đôi so với cổ phiếu, gấp bốn lần so với trái phiếu, dầu thô và vàng đặc biệt biến động mạnh

✗ Đòn bẩy cao rủi ro - Dùng ít ký quỹ nhưng mất nhanh

✗ Chuyển động ngược chiều với cổ phiếu - Đôi khi không phù hợp với mọi tình huống thị trường

✗ Ảnh hưởng môi trường - Ngành khai thác và khai thác mỏ gây tác động tiêu cực đến môi trường

Cách giao dịch hàng hóa cho người mới bắt đầu

Vì không thể giữ dầu thô hoặc khí tự nhiên tại nhà, nhà đầu tư có 4 phương pháp chính:

1. ETF hàng hóa

Phù hợp cho người mới với ngân sách nhỏ vì có thể mua 1 đơn vị, thay vì mua vàng thỏi lớn giá cao. Tính thanh khoản cao, dễ giao dịch, không lo lắng về lưu trữ hoặc trộm cắp.

2. Hợp đồng tương lai (Futures) hàng hóa

Là hợp đồng mua bán trong tương lai với giá đã thỏa thuận hôm nay. Dùng cho vàng, dầu và các mặt hàng khác. Ưu điểm là chỉ cần ký quỹ (Margin), phù hợp cho nhà giao dịch có vốn nhỏ nhưng rủi ro cao.

3. Cổ phiếu công ty hàng hóa

Mua cổ phiếu của các công ty khai thác hoặc sản xuất hàng hóa như BHP Group, Rio Tinto, Vale SA, Wheaton Precious Metals. Ưu điểm là phân tán rủi ro tốt và phòng vệ lạm phát.

4. CFD hàng hóa

Phương pháp linh hoạt nhất vì có thể giao dịch cả xu hướng tăng và giảm, không cần sở hữu hàng thật, có thể giữ vị thế qua đêm hoặc qua năm chỉ với phí swap thấp hơn rollover hợp đồng tương lai.

Ưu điểm đặc biệt của CFD

• Lợi nhuận hai chiều - tăng hoặc giảm
• Sử dụng đòn bẩy để tăng cơ hội (nhưng cần cẩn trọng với rủi ro)
• Thị trường mở 24/5 - giao dịch mọi nơi mọi lúc
• Đa dạng lựa chọn đầu tư - Hàng hóa, cổ phiếu, chỉ số, và nhiều hơn nữa

Chi phí ẩn - đừng quên!

Trong giao dịch CFD, lợi nhuận của bạn = Giá đóng cửa - Giá mở cửa - Chi phí. Có 3 loại chi phí:

1. Spread (Spread) - Khoảng chênh lệch giữa giá mua và giá bán, ví dụ vàng 1949.02 - 1949.47 = 0.45 spread

2. Swap (Swap) - Phí giữ vị thế qua đêm (tính lúc 23:59)

3. Phí giao dịch (Commission) - Phí mở/đóng lệnh, một số phần mềm không tính.

Thời gian giao dịch hàng hóa - cần biết

Thị trường hàng hóa không mở 24/24, phụ thuộc vào khu vực. Dưới đây là bảng thời gian theo giờ Việt Nam:

(Lưu ý: Thứ 2 đến thứ 6, thứ 7, chủ nhật đóng cửa)

Tóm lại: Hàng hóa có đáng để đầu tư không?

Hàng hóa là hình thức đầu tư tốt, nhưng cần chọn đúng. Chọn nhà môi giới có đủ tiêu chuẩn - như giao dịch nhiều thị trường, nạp rút nhanh, phí commission thấp - rất quan trọng cho thành công.

Quan trọng nhất: Không chỉ đầu tư vào hàng hóa một mình. Điều chỉnh tỷ lệ danh mục theo mức độ chấp nhận rủi ro, nghiên cứu kỹ lưỡng, hiểu rõ rủi ro và cẩn trọng trước biến động lớn.

Cổ phiếu hàng hóa có thể là lựa chọn tốt, nhưng cần có kế hoạch đầu tư rõ ràng và nhớ rằng: Đầu tư luôn đi kèm rủi ro, không phù hợp cho mọi người 📌