Cơ bản
Giao ngay
Giao dịch tiền điện tử một cách tự do
Giao dịch ký quỹ
Tăng lợi nhuận của bạn với đòn bẩy
Chuyển đổi và Đầu tư định kỳ
0 Fees
Giao dịch bất kể khối lượng không mất phí không trượt giá
ETF
Sản phẩm ETF có thuộc tính đòn bẩy giao dịch giao ngay không cần vay không cháy tải khoản
Giao dịch trước giờ mở cửa
Giao dịch token mới trước niêm yết
Futures
Truy cập hàng trăm hợp đồng vĩnh cửu
TradFi
Vàng
Một nền tảng cho tài sản truyền thống
Quyền chọn
Hot
Giao dịch với các quyền chọn kiểu Châu Âu
Tài khoản hợp nhất
Tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn của bạn
Giao dịch demo
Giới thiệu về Giao dịch hợp đồng tương lai
Nắm vững kỹ năng giao dịch hợp đồng từ đầu
Sự kiện tương lai
Tham gia sự kiện để nhận phần thưởng
Giao dịch demo
Sử dụng tiền ảo để trải nghiệm giao dịch không rủi ro
Launch
CandyDrop
Sưu tập kẹo để kiếm airdrop
Launchpool
Thế chấp nhanh, kiếm token mới tiềm năng
HODLer Airdrop
Nắm giữ GT và nhận được airdrop lớn miễn phí
Launchpad
Đăng ký sớm dự án token lớn tiếp theo
Điểm Alpha
Giao dịch trên chuỗi và nhận airdrop
Điểm Futures
Kiếm điểm futures và nhận phần thưởng airdrop
Đầu tư
Simple Earn
Kiếm lãi từ các token nhàn rỗi
Đầu tư tự động
Đầu tư tự động một cách thường xuyên.
Sản phẩm tiền kép
Kiếm lợi nhuận từ biến động thị trường
Soft Staking
Kiếm phần thưởng với staking linh hoạt
Vay Crypto
0 Fees
Thế chấp một loại tiền điện tử để vay một loại khác
Trung tâm cho vay
Trung tâm cho vay một cửa
Thêm
5 Cách đầu tư vàng nào là hợp lý nhất? Phân tích toàn diện về rủi ro, chi phí và lợi ích
Tại sao hiện nay nên chú ý đến đầu tư vàng?
Vàng được chú ý không phải không có lý do. Khi tình hình chính trị địa phương căng thẳng, lạm phát gia tăng, công cụ phòng tránh rủi ro truyền thống này thường phát huy vai trò ổn định danh mục đầu tư.
Xét về hiệu suất thị trường, vàng có đặc tính toàn cầu, chống lạm phát, và trong thời kỳ biến động thị trường thường được xem là “nơi trú ẩn an toàn”. Các nhà đầu tư tổ chức thường khuyên phân bổ vàng trong danh mục, tỷ lệ thường ít nhất 10%. Điều này không phải vì vàng mang lại lợi tức cố định, mà vì nó mang lại cảm giác an toàn — khi đối mặt với bất định kinh tế và khủng hoảng tài chính, tính ổn định của vàng trở thành niềm tin tâm lý quan trọng.
Mỗi khi lạm phát hoặc biến động thị trường gia tăng, sự nhiệt huyết với vàng của nhà đầu tư lại tăng vọt. Trong những năm gần đây, sau khi chiến tranh Nga-Ukraine bùng nổ vào tháng 2 năm 2022, giá vàng đã tăng vọt lên 2069 USD; đến năm 2024, giá vàng còn liên tục phá đỉnh lịch sử, đến tháng 9 năm 2025 đã vượt qua 3700 USD, Goldman Sachs còn dự báo mục tiêu trung hạn năm 2026 đạt 4000 USD/ounce.
Tại sao giá vàng tăng dữ dội như vậy? Động lực phía sau
Trong khoảng từ 2022 đến 2023, giá vàng trải qua biến động lớn, đỉnh trên 2000 USD, đáy có lúc xuống dưới 1700 USD, chủ yếu do xung đột địa chính trị và việc Mỹ tăng lãi suất.
Đến năm 2024, nhiều yếu tố thúc đẩy giá vàng bật tăng trở lại: kỳ vọng giảm lãi suất của Mỹ trở thành động lực chính, rủi ro địa chính trị leo thang cung cấp hỗ trợ, quan trọng hơn là các ngân hàng trung ương toàn cầu mua vàng kỷ lục — trong năm 2024, tổng lượng mua ròng của các ngân hàng trung ương toàn cầu đạt 1045 tấn, đã liên tiếp 3 năm vượt 1000 tấn, trực tiếp đẩy giá vàng vượt qua 2700 USD.
Tuy nhiên, nhà đầu tư cần nhận thức rằng các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng rất phức tạp và đa dạng, xu hướng ngắn hạn khó dự đoán chính xác. Nếu mục tiêu là nắm giữ lâu dài để tăng giá trị, điều quan trọng là tìm điểm vào tốt, chứ không phải chờ tăng rồi mới nghĩ đến mua vào.
Làm thế nào để mua vàng hiệu quả nhất? Trước tiên, hãy xác định rõ mục tiêu đầu tư của bạn
Các mục tiêu đầu tư khác nhau sẽ quyết định bạn nên “mua vàng ở đâu”:
Lựa chọn giữ giá lâu dài: Nếu mục đích chống lạm phát, bảo toàn và tăng giá trị, có thể xem xét vàng vật chất, sổ tiết kiệm vàng hoặc ETF vàng. Những phương thức này khá ổn định, phù hợp với người kiên nhẫn giữ lâu.
Lựa chọn kiếm lời ngắn hạn qua biến động giá: Nếu muốn lợi nhuận từ biến động giá và chấp nhận rủi ro thị trường, hợp đồng tương lai vàng và hợp đồng chênh lệch vàng là công cụ hiệu quả hơn. Cả hai đều theo dõi giá vàng quốc tế, chỉ cần biết phân tích xu hướng giá là có thể kiếm lời qua mua/bán ngược.
So sánh toàn diện 5 phương thức đầu tư vàng
Phân tích sâu các phương thức đầu tư
1、Vàng vật chất: An toàn của tài sản hữu hình
Mua vàng thỏi, vàng miếng hoặc đồng xu kỷ niệm, chủ yếu thực hiện tại ngân hàng và tiệm vàng. Ưu điểm chính của vàng vật chất là rủi ro thấp, mua bán đơn giản, nhưng chi phí không nhỏ.
Vàng vật chất có một số nhược điểm rõ ràng: Thứ nhất, không phải tài sản sinh lời, không tạo dòng tiền như trái phiếu hay cổ phiếu; thứ hai, cần bảo quản cẩn thận, có thể phát sinh phí thuê két an toàn; cuối cùng, tính thanh khoản không cao, tồn tại khó mua dễ bán.
Về thuế, nếu giao dịch vượt quá 5 vạn Tệ, cần khai báo thu nhập cá nhân tạm thời, lợi nhuận tính theo tỷ lệ 6% và cộng vào thu nhập tổng hợp của năm sau.
Chiến lược đề xuất: Mua số lượng lớn trực tiếp tại ngân hàng, an toàn nhưng cần chuẩn bị phí bảo quản; mua nhỏ hơn tại tiệm vàng, chú ý kiểm tra độ tinh khiết.
2、Sổ tiết kiệm vàng: Lựa chọn tiện lợi của vàng giấy
Sổ tiết kiệm vàng (còn gọi là “vàng giấy”) cho phép nhà đầu tư không cần sở hữu vàng vật chất thực tế, chỉ cần qua tài khoản ngân hàng để mua bán. Điều này giảm đáng kể chi phí bảo quản và vấn đề thanh khoản.
Nhiều ngân hàng lớn tại Đài Loan cung cấp dịch vụ này, bao gồm Ngân hàng Đài Loan, Chinatrust, First Bank, Hua Nan Bank, v.v. Sổ tiết kiệm vàng còn có thể đổi lấy vàng vật chất.
Cách mua bán chính gồm: mua bằng Tệ, mua bằng ngoại tệ, và mới nhất là sổ tiết kiệm vàng song tiền (được Ngân hàng Đài Loan ra mắt tháng 4 năm 2023, giúp nhà đầu tư hưởng lợi từ biến động tỷ giá Tệ và ngoại tệ cùng lúc).
Mua bằng Tệ phải đối mặt với rủi ro biến động tỷ giá (vì giá vàng quốc tế tính bằng USD); mua bằng ngoại tệ sẽ phát sinh chi phí đổi ngoại tệ. Tổng thể, thuộc loại chi phí trung bình, nhưng mua bán nhiều sẽ tích lũy phí cao, nên khuyên dùng chiến lược ít giao dịch.
Về thuế, lợi nhuận từ mua bán xem như thu nhập tài sản, khai báo vào thu nhập cá nhân năm sau. Nếu lỗ, có thể trừ vào thu nhập, phần chưa trừ có thể tiếp tục trừ trong 3 năm tới.
Nên mua sổ tiết kiệm vàng ở đâu tốt: Đề xuất Ngân hàng Đài Loan, Yuanta Bank, E.SUN Bank, mỗi nơi đều có dịch vụ cạnh tranh.
3、ETF vàng: Đầu tư dễ dàng qua quỹ
ETF vàng (quỹ chỉ số vàng) cung cấp phương thức đầu tư linh hoạt hơn. Có thể chọn ETF vàng Đài Loan (00635U), ETF vàng Mỹ (GLD, IAU), v.v.
Các ETF có cấu thành chi phí khác nhau:
Điểm đặc trưng của ETF vàng là đầu tư với mức phí thấp, thanh khoản tốt, nhưng chỉ có thể mua dài hạn, không thể bán khống, phù hợp cho người mới và nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Nên mua ETF vàng ở đâu tốt: Nếu đầu tư ETF vàng Đài Loan, có thể qua các công ty chứng khoán trong nước; nếu muốn đầu tư ETF vàng Mỹ, cần mở tài khoản chứng khoán Mỹ, chi phí thấp nhưng phải đổi ngoại tệ.
4、Hợp đồng tương lai vàng: Công cụ giao dịch hai chiều hiệu quả
Hợp đồng tương lai vàng dựa trên giá vàng quốc tế. Lợi nhuận hoặc lỗ của nhà đầu tư phụ thuộc vào chênh lệch giá khi vào và thoát vị trí.
Ưu điểm chính của hợp đồng tương lai là giao dịch hai chiều, thời gian dài, chi phí giữ vị trí thấp. Nhờ cơ chế ký quỹ, nhà đầu tư có thể dùng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, phù hợp cho giao dịch ngắn hạn và theo xu hướng. Giá hợp đồng tương lai vàng liên tục 24 giờ, liên kết chặt chẽ với thị trường quốc tế, khó bị thao túng.
Tuy nhiên, hợp đồng tương lai cũng có rủi ro: hàng hóa có ngày đáo hạn cố định, phải chuyển đổi hợp đồng; vị trí không còn giá trị sẽ bị buộc phải đóng; đòn bẩy làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ, đòi hỏi quản lý vốn chặt chẽ.
Về thuế, lợi nhuận từ giao dịch hợp đồng tương lai đã tạm ngưng thu, chỉ còn thu phí giao dịch 0.0000025 (25 phần triệu).
Chọn nơi giao dịch: Giao dịch hợp đồng tương lai tại Đài Loan qua Sở Giao dịch Hàng Hóa Đài Loan, thời gian giao dịch ngắn hơn. Các nhà môi giới quốc tế cung cấp gần 24 giờ giao dịch, thanh khoản và khối lượng lớn hơn, nhiều nơi còn hỗ trợ tiếng Trung.
5、Hợp đồng chênh lệch vàng: Cách vào thị trường với chi phí thấp nhất
Hợp đồng chênh lệch (CFD) theo dõi giá vàng giao ngay, nhà đầu tư không sở hữu vàng vật chất thực tế, cũng không có hạn chế về ngày đáo hạn, linh hoạt hơn hợp đồng tương lai.
Ưu điểm của CFD rõ ràng: mức vào thấp nhất, đòn bẩy linh hoạt, không giới hạn quy mô hợp đồng cố định. Giao dịch CFD vàng khá đơn giản — không cần phân tích cổ phiếu, chỉ cần dự đoán hướng giá vàng. Lợi nhuận đến từ chênh lệch giá mua/bán hợp đồng, phí chủ yếu từ spread và phí qua đêm.
Về thuế, loại giao dịch vàng quốc tế này thuộc thu nhập nước ngoài, vượt quá 1 triệu Tệ/năm phải khai báo vào thu nhập cá nhân, tính theo mức thuế tối thiểu.
Sự khác biệt chính giữa hợp đồng tương lai và CFD:
Nên mua CFD vàng ở đâu tốt: Thị trường CFD toàn cầu, hiện tại Đài Loan chưa có sàn hợp pháp. Khi chọn nhà môi giới, cần xác nhận họ được quản lý bởi các tổ chức tài chính quốc tế uy tín để tránh rủi ro sàn lậu.
Tóm lại: Chọn phương thức đầu tư vàng phù hợp theo mục tiêu
Giữ giá lâu dài: Vàng vật chất, sổ tiết kiệm vàng hoặc ETF vàng là lựa chọn chính, chi phí ổn định, rủi ro kiểm soát tốt.
Lợi nhuận ngắn hạn: Hợp đồng tương lai và CFD phù hợp hơn, nhưng đòi hỏi phân tích thị trường và khả năng chịu rủi ro.
Lời nhắc quan trọng: Dù chọn phương thức nào, điều quan trọng nhất là xác định điểm vào tốt chứ không phải đuổi theo đỉnh giá, chiến lược dài hạn cần kiên nhẫn, ngắn hạn cần kỷ luật. Trong mọi hình thức đầu tư, luôn luôn chú ý quản lý rủi ro, đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng tổn thất, đặc biệt với người mới bắt đầu nên bắt đầu từ các phương thức không đòn bẩy hoặc đòn bẩy thấp để tích lũy kinh nghiệm.