Hướng dẫn đầy đủ về thuế Michigan: Những gì bạn thực sự cần phải trả

Nếu bạn kiếm thu nhập tại Michigan—dù bạn sống ở đó toàn thời gian, bán thời gian hay ngoài bang—bạn sẽ cần hiểu rõ nghĩa vụ thuế của bang này. Michigan giữ mọi thứ khá đơn giản so với nhiều bang khác, với mức thuế thu nhập cố định và không có thuế thừa kế. Dưới đây là những điều mọi người nên biết.

Ai Phải Nộp Thuế tại Michigan?

Bạn bắt buộc phải nộp tờ khai thuế Michigan nếu có bất kỳ thu nhập nào xuất phát từ bang này. Điều này áp dụng cho:

• Cư dân toàn thời gian kiếm thu nhập tại Michigan
• Cư dân bán thời gian có thu nhập từ Michigan
• Người không cư trú làm việc cho các nhà tuyển dụng Michigan hoặc kiếm tiền từ các tài sản của Michigan

Cư dân Michigan làm việc ở các bang lân cận như Illinois, Indiana, Kentucky, Minnesota, Ohio hoặc Wisconsin chỉ phải nộp thuế thu nhập Michigan trên thu nhập xuất phát từ Michigan—không phải thu nhập kiếm được qua các bang khác.

Các Mức Thuế Cơ Bản: Chi Phí Thực Tế Của Bạn Là Gì?

Thuế Thu Nhập: Michigan áp dụng mức cố định 4,25% cho tất cả cư dân, bất kể mức thu nhập. Mọi người đều trả cùng một tỷ lệ, giúp đơn giản hóa các phép tính so với hệ thống phân cấp thuế lũy tiến.

Thuế Bán Hàng: Thuế bán hàng toàn bang là 6%, áp dụng đồng đều trên tất cả các quận và thành phố. Michigan không có biến thể địa phương.

Lợi Nhuận Tăng: Được đánh thuế với mức tiêu chuẩn 4,25%, phù hợp với thu nhập thông thường. Tuy nhiên, người cao tuổi sinh trước năm 1946 có thể trừ lãi suất, cổ tức và lợi nhuận vốn—tối đa $12,127 cho người nộp đơn độc hoặc $24,254 cho người nộp chung.

Thuế Tài Sản & Thừa Kế: Tin vui đây. Michigan tính thuế tài sản theo mức thuế địa phương (tỷ lệ thay đổi theo quận), nhưng không có thuế thừa kế hay thuế tài sản của bang.

Các Khoản Khấu Trừ Thuế Thu Nhập: Giảm Thu Nhập Chịu Thuế của Bạn

Michigan cung cấp nhiều cách để giảm thu nhập chịu thuế của bạn:

Khoản Khấu Trừ Hưu Trí và Lương Hưu Theo Tuổi

Năm sinh của bạn xác định mức bạn đủ điều kiện:

• Sinh trước 1946 (Cấp 1): Trừ tối đa $54,404 (người nộp đơn độc) hoặc $108,808 (đã kết hôn) từ thu nhập hưu trí và lương hưu
• Sinh từ 1946-1952 (Cấp 2): Trừ tối đa $20,000 (người nộp đơn độc) hoặc $40,000 (đã kết hôn)
• Sinh từ 1953-1954 (Cấp 3): Cũng như Cấp 2—$20,000 (người nộp đơn độc) hoặc $40,000 (đã kết hôn)

Các Khoản Đóng Góp Chương Trình Tiết Kiệm Giáo Dục

Các khoản đóng góp vào các kế hoạch tiết kiệm giáo dục 529 của Michigan được trừ:

• Chương trình Tiết Kiệm Giáo Dục Michigan (MESP), Kế hoạch Tư vấn MI 529 (MAP), và tài khoản MiABLE: Giới hạn tổng cộng là $5,000 cho người nộp đơn độc và $10,000 cho người nộp chung cho mỗi loại tài khoản
• Trust Giáo Dục Michigan (MET) trả trước học phí: Bạn có thể trừ cả đóng góp của chính mình và các khoản quyên góp từ thiện vào Chương trình Học Phí Từ Thiện của MET

Các Khoản Tín Dụng Thuế Có Sẵn Tại Michigan

Những khoản tín dụng này trực tiếp giảm số tiền thuế bạn phải trả:

Tín Dụng Thuế Sưởi Ấm Nhà (Home Heating Credit)

Cư dân Michigan đối mặt với chi phí sưởi ấm có thể đủ điều kiện nhận trợ giúp. Điều kiện tiêu chuẩn để đủ điều kiện là thu nhập hộ gia đình dưới $39,157 ###giới hạn tối đa: $1,371(, trong khi tính toán thay thế dựa trên chi phí sưởi ấm thực tế có giới hạn thu nhập là $27,700. Cư dân bán thời gian đủ điều kiện, nhưng sinh viên toàn thời gian được khai là người phụ thuộc, cư dân nhà ở đại học, và những người trong các cơ sở chăm sóc có giấy phép thường không. Nộp mẫu MI-1040CR-7 trước ngày 30 tháng 9 để yêu cầu.

) Tín Dụng Thuế Thu Nhập Kiếm Được $180 EITC###

Nếu bạn khai EITC liên bang, Michigan cung cấp lợi ích bổ sung: 6% của số tiền tín dụng liên bang của bạn. Vì EITC liên bang tối đa là $6,728 cho tờ khai thuế năm 2021, EITC của Michigan có thể lên tới $403. Ví dụ, tín dụng liên bang $3,000 sẽ chuyển thành thêm (tín dụng tại Michigan.

) Tín Dụng Thuế Tài Sản và Thuế Thuê Nhà

Sở hữu tài sản tại Michigan và sống ở đó ít nhất nửa năm? Bạn có thể giảm gánh nặng thuế tài sản nếu nguồn lực của hộ gia đình bạn dưới $60,600 và giá trị chịu thuế của tài sản không vượt quá $136,600. Người thuê nhà cũng hưởng lợi tương tự: 23% tiền thuê hàng năm được coi là thuế tài sản và có thể khai trừ trong tờ khai của bạn cùng giới hạn nguồn lực $60,600. Người thuê nhà cao tuổi từ 65 trở lên chi tiêu trên 40% nguồn lực hộ gia đình cho thuê nhà có thể yêu cầu tối đa $1,500 tín dụng.

Kết Luận Về Thuế Michigan Năm 2021

Hệ thống thuế của Michigan ưu tiên sự đơn giản với mức thuế thu nhập cố định 4,25% và không có thuế thừa kế. Giữa các khoản khấu trừ dựa trên tuổi, các ưu đãi tiết kiệm giáo dục, và các tín dụng cho sưởi ấm, thu nhập kiếm được, và chi phí tài sản, bạn có nhiều chiến lược để giảm thiểu số tiền phải nộp. Điều quan trọng là hiểu rõ các lợi ích phù hợp với tình hình của bạn và nộp đúng hạn theo tất cả các hạn chót của bang.